Из Википедии, бесплатной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску
Эта статья посвящена конкретному виду мошенничества с инвестициями. Для законных высокодоходных инвестиций см. Доходность (финансирование) и высокодоходный долг .

Инвестиционная программа высокодоходные (HYIP) представляет собой тип схемы Понци , инвестиционной аферы , которая обещает неустойчиво высокую отдачу от инвестиций , заплатив предыдущие инвесторы с деньгами , инвестированного новыми инвесторами.

Механика [ править ]

Операторы обычно создают веб-сайт, предлагающий «инвестиционную программу», которая обещает очень высокую доходность, например, 1% в день (3678% годовых, когда доходность суммируется каждый день), раскрывая мало или не раскрывая никаких подробностей о базовом управлении, местонахождении или других аспекты инвестирования денег. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) заявила, что «эти мошеннические схемы предполагают выпуск, торговлю или использование так называемого« основного »банка,« основного »европейского банка или финансовых инструментов« основного »мирового банка или других «высокодоходные инвестиционные программы». (HYIP) Художники-мошенники ... стремятся ввести инвесторов в заблуждение, внушая, что в этих фиктивных программах участвуют уважаемые и финансово стабильные организации ».[1] В 2010 г.Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA) предупредил, что «мошенники, стоящие за хайпами, являются экспертами в использовании социальных сетей, включая YouTube, Twitter и Facebook, для привлечения инвесторов и создания иллюзии общественного согласия в отношении законности этих инвестиций». [2]

Хотя схемы Понци существуют по крайней мере с начала 1900-х годов, рост цифровых платежных систем значительно упростил операторам таких веб-сайтов прием платежей от людей со всего мира. [3] Системы электронных денег обычно принимаются операторами HYIP, потому что они более доступны для операторов, чем традиционные торговые счета. Некоторые HYIP-операторы открыли собственные компании, занимающиеся цифровой валютой, которые в конечном итоге закрылись; к этим компаниям относятся Standard Reserve, OSGold, INTGold, EvoCash и V-Money. StormPay был запущен таким же образом в 2002 году, но продолжал работать даже после того, как хайп, для обслуживания которого он был создан, был закрыт штатом Теннесси. [4]

Некоторые HYIP-компании были зарегистрированы в странах со слабым законодательством о мошенничестве, чтобы обеспечить иммунитет от законов об инвесторах в других странах. Известно, что операторы размещают свой веб-сайт на веб-хостинге, который предлагает «анонимный хостинг». Они используют этот веб-сайт для приема транзакций от участников схемы. [5] [ оригинальное исследование? ]

Некоторые инвесторы пытаются заработать деньги, пытаясь инвестировать в HYIP на достаточно ранней стадии, чтобы получить прибыль, а затем обналичивая деньги до того, как схема рухнет, чтобы получить прибыль за счет более поздних участников. Это само по себе является авантюрой, так как несоблюдение сроков может привести к полной потере всех вложенных денег. Чтобы снизить этот риск, некоторые из этих инвесторов используют «сайты слежения» со списком схем и их текущим состоянием. Один эксперт заявляет, что недостаточно доказательств, подтверждающих, что сайты трекеров действительно могут помочь инвесторам заработать больше денег. [6]

Примеры [ править ]

Награды Zeek [ править ]

17 августа 2012 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала жалобу на обвиняемых Пола Беркса и Зика Рьюардс из Северной Каролины. Пол Беркс организовал Zeek Rewards, «инвестиционную возможность», которая обещала инвесторам прибыль за счет участия в прибыли Zeekler, веб-сайта грошового аукциона . Деньги, вложенные в Zeek Rewards, приносили 1,5% дохода в день. Инвесторы были воодушевлены , чтобы их прибыли соединение и привлекать новых членов в «принудительная матрица» , чтобы увеличить свои доходы. Комиссия по ценным бумагам и биржам утверждает, что эта схема принудительных матричных выплат представляет собой пирамидальную схему . [7]Новые инвесторы должны были вносить ежемесячную абонентскую плату в размере от 10 до 99 долларов США и вносить первоначальные инвестиции в размере до 10 000 долларов США. Чем выше первоначальные вложения, тем выше доходность. Комиссия по ценным бумагам и биржам заявила, что веб-сайт Zeekler принес лишь около 1% предполагаемого дохода компании Zeek Rewards и что подавляющая часть выплаченных средств была выплачена за счет новых инвестиций. Комиссия по ценным бумагам и биржам утверждает, что Zeek Rewards - это схема Понци на 600 миллионов долларов, затрагивающая 1 миллион инвесторов, что будет одной из крупнейших схем Понци в истории по количеству пострадавших инвесторов. Назначенный судом управляющий подсчитал, что сумма в 600 миллионов долларов может быть «на низком уровне» и что количество инвесторов может достигать 2 миллионов. [8] [9]Пол Беркс заплатил SEC 4 миллиона долларов и согласился сотрудничать с расследованием. [10] [11] [12] В феврале 2017 года Беркс был приговорен к 14 годам и 8 месяцам тюремного заключения за участие в программе Zeek Rewards. [13]

OSGold [ править ]

OSGold была основана как имитатор электронного золота в 2001 году Дэвидом Ридом и закрылась в 2002 году. Согласно иску, поданному в окружной суд США в начале 2005 года, операторы OSGold могли похитить 250 миллионов долларов США. [14] CNet сообщил, что «на пике своей популярности валюта OSGold насчитывала более 60 000 счетов, созданных людьми, привлеченными обещаниями« высокодоходных »инвестиций, которые обеспечили бы гарантированную ежемесячную доходность от 30 до 45 процентов». [14]

PIPS [ править ]

PIPS (Люди в системе прибыли или чистые инвесторы) был основан Брайаном Марсденом в начале 2004 года и охватывает более 20 стран. [15] [16] PIPS исследовалась Банк Негара Малайзии в 2005 году , что привело к Марсден и его жена обвиняется в Малайзии суд с 97 отсчетами отмывании денег более 77 миллионов RM , что эквивалентно $ 20 миллионов. [17]

Колониинвест [ править ]

Другой крупный случай произошел в Таиланде в 2008 году. Colonyinvest обманул 50 000 тайских инвесторов на сумму около 5 миллиардов батов (~ 150 миллионов долларов США). [18]

Другие HYIP [ править ]

Другие HYIP, которые были закрыты из-за судебного иска, включают Ginsystem Inc, печально известную Sunshine Empire в Сингапуре, [19] City Limouzine, Future Maker Pvt. Ltd. (~ 200 миллионов долларов США) в Индии, [20] [21] EMGOLDEX или Emirates Gold Exchange и WorldWide Solutionz в Южной Африке. [22] [23]

См. Также [ править ]

  • Автосерфинг
  • Чарльз Понци
  • Акции Cherry
  • Мошенничество на Форекс
  • Центр жалоб на Интернет-преступления
  • Схема Понци
  • Схема пирамиды

Ссылки [ править ]

  1. ^ «Предупреждение всем инвесторам о фиктивном банке Prime и других инвестиционных схемах, связанных с банковской деятельностью» . Sec.gov. 2009-06-12. Архивировано из оригинала на 2012-04-20 . Проверено 20 апреля 2012 .
  2. ^ «HYIP - Высокодоходные инвестиционные программы опасны для вашего портфеля» . Предупреждение для инвесторов FINRA. 15 июля 2010 г.
  3. ^ "Интернет / Дом - ИНТЕРПОЛ" . Архивировано из оригинала на 2008-02-23.
  4. ^ «Архивная копия» (PDF) . Архивировано из оригинального (PDF) 21 февраля 2006 года . Проверено 7 апреля 2008 . CS1 maint: заархивированная копия как заголовок ( ссылка )
  5. ^ "Архивная копия" . Архивировано 9 февраля 2009 года . Проверено 3 ноября 2017 . CS1 maint: архивная копия как заголовок ( ссылка ) CS1 maint: bot: исходный статус URL неизвестен ( ссылка )
  6. ^ «Инвесторы наживаются на мошенничестве в Интернете» . BBC News .
  7. ^ "Zeek Rewards, просто обычный MLM?" . Архивировано из оригинала на 2012-09-05 . Проверено 3 сентября 2012 .
  8. ^ "Веб-сайт получения вознаграждения ZeekRewards" .
  9. ^ «Инвесторы Zeek Rewards могут насчитать 2 миллиона, - говорит получатель» . GoUpstate.com .
  10. ^ "SEC.gov - SEC закрывает онлайн-пирамиду на 600 миллионов долларов и схему Понци" . 17 августа 2012 г.
  11. ^ https://www.sec.gov/litigation/complaints/2012/comp-pr2012-160.pdf
  12. ^ Maglich, Иордания (2012-08-18). «Федералы остановили предполагаемую схему ZeekRewards Ponzi на 600 миллионов долларов: как это произошло и что дальше» . Forbes .
  13. ^ Lexington Понци схема основатель, 70, получает почти 15-летний тюремный срок за ZeekRewards
  14. ^ Б McCullagh, Деклан (2005-01-27). «В иске говорится о мошенничестве с« онлайн валютой »» . CNET News . Проверено 30 марта 2011 .
  15. ^ «Люди в мошенничестве с системой прибыли (PIPS)» . Quatloos.com. 2005-03-17 . Проверено 20 апреля 2012 .
  16. ^ "SitNews - Комментарий: PIPS: КОНЕЦ ИГРЫ НАЧИНАЕТСЯ Дэвидом Г. Хэнгером" . Sitnews.us . Проверено 20 апреля 2012 .
  17. ^ Инвестиционные мошенничества. «копия статьи New Straits Times от 11 октября 2006 года» . Scam.com . Проверено 20 апреля 2012 .
  18. ↑ Опубликовано 23 января 2008 г. (23 января 2008 г.). «The Nation, Бангкок, 23 января 2008 г.» . Nationmultimedia.com . Проверено 20 апреля 2012 .
  19. ^ "Расследование в Ginsystem Inc" . Cad.gov.sg. Архивировано из оригинала 2007-10-06 . Проверено 20 апреля 2012 .
  20. ^ "Глава города Лимузин разыскивается тремя штатами" . Hindustan Times. 2010-04-12. Архивировано из оригинала на 2013-01-25 . Проверено 30 марта 2011 .
  21. ^ Westhead, Рик (2010-06-21). «Канадец помогает взломать предполагаемую схему Понци, которая считается крупнейшей в Индии» . Торонто: thestar.com . Проверено 30 марта 2011 .
  22. ^ "Worldwide Solutionz подтверждают, что Понци собирается вытащить бегуна?" . За MLM. 2015-03-26.
  23. ^ «Слезы и гнев, пока WorldWide Solutionz взрывается» . За MLM. 2015-04-11.

Внешние ссылки [ править ]

  • Предупреждение всем инвесторам о фиктивных инвестиционных схемах «Prime Bank» и других связанных с банковской сферой схемах , Комиссия по ценным бумагам и биржам США
  • Схемы Понци с чертами, общими для HYIP , Королевской канадской конной полиции