Из Википедии, бесплатной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску
«Схема пирамиды» перенаправляется сюда. Для Юных Титанов Вперед! см. « Схема пирамиды» (эпизод «Teen Titans Go!») .
Неустойчивое экспоненциальное развитие классической пирамиды, предполагающей, что каждый член должен нанять 6 новых людей.

Схема пирамиды является бизнес - модель , которая вербует членов через обещание выплат или услуг для других поступив в схему, а не поставки инвестиций или продажи продукции . По мере того, как количество вербовщиков увеличивается, рекрутинг быстро становится невозможным, и большинство членов не могут получать прибыль; как таковые пирамиды неустойчивы и часто незаконны.

Схемы пирамид существовали по крайней мере столетие в разных обличьях. Некоторые многоуровневые маркетинговые планы были классифицированы как финансовые пирамиды. [1]

Концепция и базовые модели [ править ]

В схеме пирамиды организация вынуждает отдельных лиц, желающих присоединиться, к совершению платежа. Взамен организация обещает своим новым членам долю денег, полученных от каждого дополнительного члена, которого они нанимают. Директора организации (находящиеся на вершине пирамиды) также получают долю от этих выплат. Для директоров эта схема потенциально прибыльна - независимо от того, работают они или нет, у членов организации есть сильный стимул продолжать набирать и направлять деньги на вершину пирамиды.

Такие организации редко занимаются продажей ценных товаров или услуг. Без создания каких-либо товаров или услуг единственными потоками доходов для схемы являются привлечение большего количества участников или сбор денег у текущих участников. Поведение пирамидных схем следует математике, относящейся к экспоненциальному росту.довольно близко. Каждый уровень пирамиды намного больше предыдущего. Чтобы финансовая пирамида приносила деньги каждому, кто в нее участвует, она должна расширяться до бесконечности. Это невозможно, потому что население Земли ограничено. Когда схема неизбежно исчерпывает новых сотрудников, не имея других источников дохода, она рушится. Поскольку самые большие члены геометрической последовательности находятся в конце, большинство людей будут на нижних уровнях пирамиды; соответственно, нижний слой пирамиды содержит больше всего людей. Люди, работающие по финансовым пирамидам, пытаются продвигать реальную компанию, а не продукт, который они продают. В конце концов, все люди на нижних уровнях пирамиды не зарабатывают никаких денег; только люди наверху получают прибыль. [2]

Люди на верхних уровнях пирамиды обычно получают прибыль, а люди на нижних уровнях обычно теряют деньги. Поскольку большинство участников схемы находятся внизу, большинство участников не будут зарабатывать деньги. В частности, когда схема рушится, большинство членов будут находиться на нижних уровнях и, таким образом, не будут иметь никакой возможности получить прибыль от схемы; тем не менее, они уже заплатили за присоединение. Таким образом, финансовая пирамида характеризуется тем, что несколько человек (включая создателей схемы) зарабатывают большие суммы денег, а последующие участники теряют деньги. По этой причине они считаются мошенниками. [3]

Модель "восьмерки" [ править ]

Модель «восемь мячей» состоит всего из пятнадцати членов. Обратите внимание, что в арифметической прогрессии 1 + 2 + 3 + 4 + 5 = 15. Схема пирамиды на картинке, напротив, представляет собой геометрическую прогрессию 1 + 2 + 4 + 8 = 15.

Многие пирамиды сложнее простой модели. Они понимают, что привлечение большого количества других в схему может быть трудным, поэтому используется, казалось бы, более простая модель. В этой модели каждый человек должен нанять еще двоих, но простота достижения этого нивелируется, потому что глубина, необходимая для возмещения любых денег, также увеличивается. Схема требует, чтобы один человек нанял еще двоих, каждый из которых должен нанять еще двоих, и так далее.

Предыдущие примеры этой схемы назывались « Игра в самолет », а четыре уровня были обозначены как «капитан», «второй пилот», «экипаж» и «пассажир» для обозначения уровня человека. Другой пример назывался «Оригинальный ужин», в котором ярусы назывались «десерт», «основное блюдо», «гарнир» и «закуска». На «десертном» курсе находится тот, кто находится на вершине дерева. Другой вариант, «Торговцы сокровищами», по-разному использовал термины геммологии, такие как «полировщики», «камнерезы» и т. Д. В одной версии, называемой «Фрактал изобилия», в качестве названий уровней используются четыре элемента: «Огонь», «Воздух», » Земля »и« Вода ». Более поздняя вариация, известная как «Живая мастерская», берет названия растений, называя ярусы «семя», «саженец», «цветение» и «лотос».

Такие схемы могут пытаться преуменьшить свою пирамидальную природу, называя себя «кружками дарения» с «подаренными деньгами». Другие сосредотачиваются на разделении кругов или образовательных темах вокруг «изобилия», чтобы отвлечь внимание от неустойчивой структуры. Популярные схемы, такие как «Расширение прав и возможностей женщин» [4], делают именно это.

Какой бы эвфемизм ни использовался, в схеме всего 15 человек на четырех уровнях (1 + 2 + 4 + 8) - на примере игры «Самолет» человек на вершине этого дерева является «капитаном», а двое внизу - «вторые пилоты», четыре внизу - «экипаж», а восемь нижних участников - «пассажиры».

На десяти уровнях "игра с самолетами" имеет коэффициент потерь 87%.

Каждый из восьми пассажиров должен заплатить (или «подарить») определенную сумму (например, 5 000 долларов США), чтобы присоединиться к схеме. Эта сумма (например, 40 000 долларов) достается капитану, который уходит, а все остальные поднимаются на один уровень. Теперь у нас два новых капитана, поэтому группа делится на две, и каждой группе требуется восемь новых пассажиров. Человек, который присоединяется к схеме в качестве пассажира, не увидит возврата, пока он не продвинется через уровни экипажа и второго пилота и не выйдет из схемы в качестве капитана. Следовательно, участники трех нижних ярусов пирамиды теряют свои деньги, если схема рушится.

Если человек использует эту модель как мошенничество, обманщик заберет большую часть денег. Они сделали бы это, заполнив первые три уровня (с одним, двумя и четырьмя людьми) фальшивыми именами, гарантируя, что они получат первые семь выплат в восемь раз больше суммы бай-ина, не заплатив ни копейки. Таким образом, если бай-ин составит 5000 долларов, они получат 40 000 долларов, оплаченные первыми восемью инвесторами. Они будут продолжать покупать под реальных инвесторов, продвигать и продлевать схему как можно дольше, чтобы позволить им получить еще больше от нее, прежде чем она рухнет.

Хотя «капитан» - это человек на вершине дерева, получивший оплату от восьми платящих пассажиров, как только они покидают схему, они могут снова войти в пирамиду в качестве «пассажира» и, надеюсь, набрать достаточно, чтобы достичь капитан снова, получив вторую выплату.

Blessing Loom [ править ]

Подобно модели с восемью шарами, Blessing Loom обманывает одного человека, заявляя, что он превращает 100 долларов в 800 долларов. Эта схема превращает пирамиду в круг, [ требуется пояснение ], отсюда и слово « ткацкий станок » в названии. Каждому участнику необходимо набрать по 2 человека, не предоставляя им никаких услуг или продуктов. Мошенничество стало вирусным в апреле 2020 года во время пандемии COVID-19 . Схема Blessing Loom запрещена во многих городах США. [5]

Мошенничество с франшизой [ править ]

Мошенничество с франшизой определяется Федеральным бюро расследований США как финансовая пирамида. На сайте ФБР говорится:

Схемы пирамид, также называемые мошенничеством с франшизой или схемами цепочки перенаправлений, представляют собой маркетинговые и инвестиционные мошенничества, при которых физическому лицу предлагается дистрибьюторская деятельность или франшиза для сбыта определенного продукта. Настоящая прибыль получается не от продажи продукта, а от продажи новых дистрибьюторов. Упор на продажу франшизы, а не продукта, в конечном итоге приводит к тому, что предложение потенциальных инвесторов исчерпывается и пирамида рушится. [6]

Матричные схемы [ править ]

Основная статья: Матричная схема

Матричные схемы используют ту же мошенническую, неустойчивую систему, что и пирамида; здесь участники платят за то, чтобы присоединиться к списку ожидания желаемого продукта, который может получить лишь небольшая часть из них. Поскольку матричные схемы подчиняются тем же законам геометрической прогрессии, что и пирамиды, впоследствии они также обречены на коллапс. Такие схемы работают как очередь, когда человек, стоящий во главе очереди, получает такой элемент, как телевизор, игровая приставка, цифровая видеокамера и т. Д., Когда определенное количество новых людей присоединяется к концу очереди. Например, для того, чтобы человек, стоящий впереди, получил свой предмет и покинул очередь, может потребоваться десять участников. Каждый участник должен купить дорогой, но потенциально бесполезный предмет, например электронную книгу, из-за своей позиции в очереди.Организатор схемы получает прибыль, потому что доход от столяров намного превышает стоимость отправки предмета человеку, находящемуся впереди. Организаторы могут получить дополнительную прибыль, запустив схему с очередью симена заправок, которые необходимо очистить, прежде чем настоящие люди выйдут на фронт. Схема рушится, когда больше нет людей, желающих присоединиться к очереди. Схемы могут не раскрывать или могут пытаться преувеличить позицию предполагаемого участника в очереди, что по сути означает, что схема является лотереей. Некоторые страны постановили, что матричные схемы являются незаконными на этом основании.

Связь со схемами Понци [ править ]

Хотя пирамиды и схемы Понци часто путают друг с другом, они разные. [7] Схемы пирамиды основаны на сетевом маркетинге , где каждому участнику пирамиды поручено привлечь своих подчиненных и, в свою очередь, получить прибыль от их продаж или найма. Это не удается, потому что, по сути, требуется бесконечное количество людей, чтобы присоединиться к компании. В схеме Понци, однако, участникам обещают доход от «инвестиций», предположительно в акции или товары, но которые фактически оплачиваются новыми инвесторами, в то время как центральная ведущая фигура получает часть в качестве прибыли.

Подключение к многоуровневому маркетингу [ править ]

Компании, занимающиеся многоуровневым маркетингом (MLM), действуют как финансовые пирамиды, и потребители часто путают законный многоуровневый маркетинг со схемами пирамид. [1] [8] [9] [10]

По данным Федеральной торговой комиссии США, у законных предприятий MLM, в отличие от финансовых пирамид, есть подлинный продукт для продажи: [11]

«Не все многоуровневые маркетинговые планы являются законными. Если деньги, которые вы зарабатываете, основаны на ваших продажах населению, это может быть законный многоуровневый маркетинговый план. Если деньги, которые вы зарабатываете, основаны на количестве людей, которых вы нанимаете, и ваших продажи им, вероятно, нет. Это может быть финансовая пирамида ". [12]

Напротив, пирамидальные схемы «могут иметь целью продать продукт», но часто «просто используют продукт, чтобы скрыть свою пирамидальную структуру». [9] В то время как некоторые люди называют MLM в целом «продажей пирамиды», [13] [14] [15] [16] другие используют этот термин для обозначения незаконной финансовой пирамиды, маскирующейся под MLM. [17]

Федеральная торговая комиссия предостерегает от участия «в планах, в которых деньги, которые вы зарабатываете, основаны в первую очередь на количестве нанимаемых вами дистрибьюторов и ваших продажах им, а не на ваших продажах людям, не входящим в план, которые намереваются использовать продукты». [18]

Некоторые комментаторы утверждают, что MLM в целом представляют собой не что иное, как легализованные финансовые пирамиды. [19] [20] [21] Финансовая пирамида требует от своих рекрутеров присоединиться к бизнесу с большими первоначальными затратами. [22] [23] В каждом штате действуют разные законы, и они предпринимают разные действия в отношении финансовых пирамид, но многоуровневый маркетинг является законным. [24] Многоуровневые лоббистские группы по маркетингу оказывали давление на регулирующие органы США, чтобы те сохранили правовой статус таких схем. [25]

На этой карте показаны страны (зеленым цветом), в которых финансовые пирамиды считаются незаконными.

Пирамидные схемы являются незаконными во многих странах и регионах, включая Албанию , Австралию , [26] [27] Австрию , [28] Бельгию , [29] Бахрейн , Бангладеш , [30] Бразилию , Канаду , [31] Китай , [32] Колумбию. , [33] Дания , Доминиканская Республика , [34] Эстония , [35] Финляндия , [36] Франция , Германия , Гонконг, [37] Венгрия , Исландия , Индия , [38] Индонезия , [39] Иран , [40] Республика Ирландия , [41] Италия , [42] Япония , [43] Малайзия , Мальдивы , Мексика , Непал , то Нидерланды , [44] Новая Зеландия , [45] Норвегия , [46] Перу , Филиппины , [47] Польша ,Португалия , Румыния , [48] Российская Федерация , Сербия , [49] Южная Африка , [50] Сингапур , [51] Испания , Шри-Ланка , [52] Швеция , [53] Швейцария , Тайвань , Таиланд , [54] Турция , [55] Украина , [56] Великобритания , [57] и Соединенные Штаты . [9]

Известные недавние случаи [ править ]

Бунт 1997 в Албании было частично мотивировано распада схем Понци ; однако их часто называли финансовыми пирамидами из-за их распространенности в албанском обществе. [58]

В 2003 году Федеральная торговая комиссия США (FTC) раскрыла то, что она назвала «мошенничеством с пирамидой» в Интернете. В его жалобе говорится, что клиенты будут платить регистрационный сбор, чтобы присоединиться к программе, которая называла себя «интернет-центром», и приобрести пакет товаров и услуг, таких как интернет-почта, и что компания предлагала «значительные комиссионные» потребителям, которые покупали и перепродавали посылка. FTC утверждала, что программа компании на самом деле была финансовой пирамидой, которая не раскрывала, что деньги большинства потребителей будут сохранены, и что она давала аффилированным лицам материалы, которые позволяли им обманывать других. [59]

WinCapita - это схема финских преступников, в которой было задействовано около 100 миллионов евро. Схема была запущена в 2005 году. [60]

В начале 2006 года Ирландию обрушилась волна схем, основная деятельность которых велась в Корке и Голуэе . Участников попросили внести по 20 000 евро в схему «Свобода», которая следовала классической модели восьми мячей. Платежи производились в Мюнхене , Германия, в обход ирландского налогового законодательства в отношении подарков. Спин-офф схемы под названием «Speedball» и «People in Profit» вызвали ряд инцидентов с применением насилия, и политики выступили с призывом ужесточить действующее законодательство. [61] Ирландия запустила веб-сайт, чтобы лучше информировать потребителей о финансовых пирамидах и других видах мошенничества. [62]

12 ноября 2008 года начались беспорядки в муниципалитетах Пасты , Тумако~d , Попаян и Сантандер де Quilichao , Колумбия после краха нескольких схем пирамиды. Тысячи жертв вложили свои деньги в пирамиды, обещавшие им невероятные процентные ставки. Отсутствие регулирующих законов позволило этим пирамидам чрезмерно расти в течение нескольких лет. Наконец, после беспорядков колумбийское правительство было вынуждено объявить в стране чрезвычайное экономическое положение, чтобы прекратить эти схемы. Несколько менеджеров пирамиды были арестованы и привлекаются к уголовной ответственности за преступление «незаконного получения крупных денежных средств». [63]

« Kyiv Post» сообщила 26 ноября 2008 г., что гражданин США Роберт Флетчер (Роберт Т. Флетчер III; он же «Роб») был арестован СБУ (Государственная полиция Украины) после того, как его обвинили украинские инвесторы в использовании схемы Понци и связанной с ней аферы с пирамидой. нетто 20 миллионов долларов США. (The Kiev Post также сообщает, что, по некоторым оценкам, эта сумма достигает 150 миллионов долларов США.) [64]

В Соединенном Королевстве в 2008 и 2009 годах финансовая пирамида стоимостью 21 миллион фунтов стерлингов под названием «Дай и возьми» охватила не менее 10 000 жертв на юго-западе Англии и Южном Уэльсе. Руководители схемы были привлечены к уголовной ответственности и отбыли срок в тюрьме, прежде чем им было приказано выплатить 500 000 фунтов стерлингов в качестве компенсации и судебных издержек в 2015 году. Стоимость привлечения к уголовной ответственности превысила 1,4 миллиона фунтов стерлингов. [65]

Ряд властей по всему миру объявили TVI Express финансовой пирамидой в 2010 и 2011 годах, в том числе Австралийская комиссия по конкуренции и потребителям , Банк Намибии и Центральный банк Лесото . TVI Express, которым управляет Тарун Триха из Индии, по-видимому, привлекла сотни тысяч «инвесторов», очень немногие из которых, как сообщается, окупили свои вложения. [66] [67] [68] [69] [70]

BurnLounge , Inc. - это музыкальный интернет-магазин с многоуровневым маркетингом, основанный в 2004 году в Нью-Йорке. К 2006 году компания сообщила, что 30 000 участников используют сайт для продажи музыки через ее сеть. В 2007 году Федеральная торговая комиссия подала на компанию в суд за незаконную финансовую пирамиду. Компания проиграла иск в 2012 году и проиграла апелляцию в июне 2014 года. В июне 2015 года FTC начала возвращать 1,9 миллиона долларов людям, потерявшим деньги в этой схеме. [71]

В августе 2015 года Федеральная торговая комиссия США подала иск против Vemma Nutrition Company , фирмы Multi-Level Marketing по производству пищевых добавок из Аризоны , которую обвинили в незаконной финансовой пирамиде. В декабре 2016 года Vemma согласилась на мировое соглашение с Федеральной торговой комиссией (FTC) на сумму 238 миллионов долларов, которое запретило компании использовать «методы финансовой пирамиды», в том числе бизнес-предприятия, ориентированные на набор персонала, ложные заявления о доходах и необоснованные заявления о здоровье. [72] [73]

В марте 2017 года Ufun Store, зарегистрированный в качестве онлайн-бизнеса для своих участников в качестве компании прямых продаж, был объявлен управляющим финансовой пирамидой в Таиланде. Уголовный суд приговорил к тюремному заключению на общую сумму от 12 265 до 12 267 лет 22 человек, осужденных за схему, которая обманула около 120 000 человек на сумму более 20 миллиардов бат. [74]

Схема Airplane Game вновь появилась в 2020 году как сберегательный клуб под названием Blessing Loom, Blessing Circle, Sending Flower, Gifting Flower и так далее. Его также неверно представляют как Sou-Sou , законную модель сберегательного клуба, в которой количество людей, вносящих в банк, фиксировано, и каждый человек получает выплаты на регулярной основе. Это отличается от варианта схемы пирамиды, использующего иерархическую модель цветка [75], где новые члены постоянно набираются в группу людьми, находящимися на краю цветка. Это переосмысление старой модели самолета / 8-мячей возрождается в социальных сетях, таких как Instagram и Zoom [76] [77]

См. Также [ править ]

  • Подарок
  • Схема Понци
  • Требования социального обеспечения в США как финансовая пирамида
  • Aman Futures Group
  • BurnLounge
  • Группа Cobra
  • Праздничная магия
  • Быстро зарабатывать деньги
  • Nouveau Riche (колледж)
  • Qnet
  • Университет успеха

Ссылки [ править ]

  1. ^ a b Смит, Родни К. (1984). Многоуровневый маркетинг . Издательская группа Бейкер. п. 45. ISBN 0-8010-8243-9.
  2. ^ «Схемы пирамид» . Федеральное бюро расследований . Проверено 18 апреля 2019 .
  3. ↑ Комиссия Австралии по вопросам конкуренции и потребителей (14 мая 2015 г.). «Схемы пирамид» . Австралийская комиссия по конкуренции и потребителям .
  4. ^ Трейси Маквей (2001-08-05). «Пирамида, продающая мошенничество, которое охотится на женщин, должна быть запрещена» . Хранитель . Проверено 2 апреля 2013 .
  5. ^ Youtube (2020-04-20). «Полиция предупреждает о мошенничестве с ткацким станком» . ABC News .
  6. ^ «ФБР - Распространенные схемы мошенничества» . Fbi.gov . Проверено 2 апреля 2013 .
  7. ^ Zuckoff, Mitchell (10 января 2006). Схема Понци - правдивая история финансовой легенды . Нью-Йорк: книги в мягкой обложке Random House Trade. ISBN 0812968360.
  8. ^ Держите, Уильям W; Вандер Нат, Питер Дж. (2014). «Многоуровневый маркетинг и финансовые пирамиды в США: исторический анализ» (PDF) . Журнал исторических исследований в области маркетинга . 6 (2): 188–210. DOI : 10,1108 / JHRM-01-2014-0002 . Архивировано из оригинального (PDF) 12 апреля 2016 года . Проверено 26 марта 2016 .
  9. ^ a b c Валентин, Дебра (13 мая 1998 г.). «Схемы пирамид» . Федеральная торговая комиссия . Проверено 25 марта 2016 .
  10. ^ Эдвардс, Пол (1997). Франчайзинг и лицензирование: два эффективных способа развития вашего бизнеса в любой экономике . Тарчер. п. 356. ISBN. 0-87477-898-0.
  11. ^ «Схемы пирамид» . 18 июля 2013 г.
  12. ^ «Многоуровневый маркетинг» . 14 июля 2016 г.
  13. ^ Клегг, Брайан (2000). Невидимый клиент: стратегии последовательного обслуживания клиентов по сети . Коган Пейдж. п. 112. ISBN 0-7494-3144-X.
  14. ^ Хиггс, Филип; Смит, Джейн (2007). Переосмысление нашего мира . Juta Academic. п. 30. ISBN 978-0-7021-7255-7.
  15. ^ Китчинг, Тревор (2001). Мошенничество с покупками и как их избежать . Издательская компания "Гауэр". п. 4. ISBN 0-566-08281-0.
  16. ^ Мендельсон, Мартин (2004). Руководство по франчайзингу . Cengage Learning Business Press. п. 36. ISBN 1-84480-162-4.
  17. ^ Блайт, Джим (2004). Продажи и управление ключевыми клиентами . Cengage Learning Business Press. п. 278. ISBN 1-84480-023-7.
  18. ^ «Многоуровневый маркетинг» . Федеральная торговая комиссия . Проверено 20 июня 2018 . Есть многоуровневые маркетинговые планы, а есть пирамиды. Прежде чем подписаться на пунктирной линии, изучите послужной список компании, задайте множество вопросов и узнайте независимые мнения о бизнесе.
  19. ^ Кэрролл, Роберт Тодд (2003). Словарь скептика: сборник странных верований, забавных обманов и опасных заблуждений . Вайли. п. 235 . ISBN 0-471-27242-6.
  20. ^ Coenen, Tracy (2009). Экспертное расследование мошенничества: пошаговое руководство . Вайли. п. 168 . ISBN 978-0-470-38796-2.
  21. ^ Сэлинджер (редактор), Лоуренс М. (2005). Энциклопедия белых воротничков и корпоративных преступлений . 2 . Издательство Sage. п. 880. ISBN 0-7619-3004-3.CS1 maint: дополнительный текст: список авторов ( ссылка )
  22. ^ Сет, Шобхит. "Что такое схема пирамиды?" . Инвестопедия . Проверено 29 марта 2019 .
  23. ^ Комиссия, Австралийская конкуренция и потребитель (2015-05-14). «Схемы пирамид» . Австралийская комиссия по конкуренции и потребителям . Проверено 29 марта 2019 .
  24. ^ «Схемы пирамид» . Финдлоу . Проверено 29 марта 2019 .
  25. ^ «Как лоббирование долларов поддерживает финансовые пирамиды» . TheVerge . Проверено 20 августа 2019 .
  26. ^ «Схемы пирамид» . Австралийская комиссия по конкуренции и потребителям. Архивировано из оригинала на 2012-04-06 . Проверено 8 апреля 2012 .
  27. ^ «Закон о конкуренции и защите прав потребителей 2010 - Приложение 2, раздел 3 - пирамидальные схемы» . Austlii.edu.au . Проверено 2 апреля 2013 .
  28. ^ Закон о поправках к торговой практике (№ 1) 2002 Закон о торговой практике 1974 (Cth) ss 65AAA - 65AAE, 75AZO
  29. ^ "Архивная копия" . Архивировано из оригинала на 2014-10-15 . Проверено 9 октября 2014 .CS1 maint: заархивированная копия как заголовок ( ссылка )
  30. ^ «Правительство запрещает маркетинг пирамиды» . The Daily Star . 2013-09-06 . Проверено 14 июня 2020 .
  31. ^ "Пирамиды мошенничества" . antifraudcentre-centreantifraude.ca . 11 марта 2015 г.
  32. ^ «Положение о запрещении продажи пирамид» . fdi.gov.cn . Проверено 23 января 2019 .
  33. ^ «Колумбийское мошенничество:« Я потерял свои деньги » » . BBC News . 18 ноября 2008 . Проверено 12 апреля 2010 .
  34. ^ "Proyecto De Ley Que Prohíbe La Venta Bajo El Esquema Piramidal" (PDF) (на испанском языке). Архивировано из оригинального (PDF) 29 апреля 2016 года . Проверено 23 февраля 2011 .
  35. ^ "Tarbijakaitseseadus" [Закон о защите прав потребителей Эстонии] (на эстонском языке). §12 3 (8) № 14 . Проверено 11 октября 2010 .
  36. ^ "Rahankeräyslaki 255/2006 - Ajantasainen lainsäädäntö - FINLEX ®" .
  37. ^ "Постановление о запрещении пирамидальных схем" . Проверено 23 января 2019 .
  38. ^ «RBI предостерегает от финансовых пирамид» . Таймс оф Индия . 2015-01-02 . Проверено 20 декабря 2020 .
  39. ^ "Skema Piramida Dilarang, Nasabah Terlindungi" . Finansialku.com . Проверено 28 октября 2019 .
  40. ^ «Ключевые участники GoldQuest арестованы в аэропорту Ирана» . Presstv.ir . Проверено 2 апреля 2013 .
  41. ^ «Схемы пирамид» . Комиссия по конкуренции и защите прав потребителей . Проверено 12 июня 2015 .
  42. ^ "L 173/2005" . parlamento.it .
  43. ^ 無限 連鎖 講 の 防止 に 関 す る 法律 Архивировано 27 июня 2009 г. в Wayback Machine (на японском языке)
  44. ^ «Приговор Высшего совета Нидерландов относительно финансовой пирамиды» . Zoeken.rechtspraak.nl . Проверено 2 апреля 2013 .
  45. ^ Законы и правила, регулирующие многоуровневые маркетинговые программы и пирамидальные схемы Consumer Fraud Reporting.com
  46. ^ "Lovdata.no" . Lovdata.no . Проверено 2 апреля 2013 .
  47. ^ NYtimes.com , "Инвесторы в схему филиппинской пирамиды теряют более 2 миллиардов долларов"
  48. ^ Explozia piramidelor Ziarul Ziua, 12.07.2006
  49. ^ "Zakon o trgovini | Republika SRBIJA" . Paragraf . Проверено 20 декабря 2020 .
  50. ^ Whitecollarcrime.co.za архивации 2008-12-01 в Вайбак машины , схемы пирамиды
  51. ^ http://www.asianlii.org/sg/legis/consol_act/mmapsac190538/mmapsac190538.html АКТ МНОГОУРОВНЕВОГО МАРКЕТИНГА И ПРОДАЖИ ПИРАМИД (ЗАПРЕТ)
  52. ^ Схемы пирамид Нелегальный В соответствии со статьей 83c Закона о банковской деятельности Шри - Ланке Департамента правительственной печати, ШриЛанка
  53. ^ lagen.nu - Tillkännagivande (2008: 487) med anledning av marknadsföringslagen (2008: 486)
  54. ^ TDSA.gov Архивировано 20 февраля 2009 г. в Wayback Machine , เพิ่มเติม ใน ระบบ ธุรกิจ ขาย ตรง และ ธุรกิจ Тайской ассоциацией прямых продаж (на тайском языке)
  55. ^ "Saadet zinciri operasyonu: 60 gözaltı" . Cnnturk.com. 2010-05-14 . Проверено 2 апреля 2013 .
  56. ↑ Рада в первом чтении приняла законопроект о запрете финансовых пирамид в Украине , Интерфакс-Украина (20 ноября 2013 г.)
  57. ^ «Мошенничество с пирамидой» . Мошенничество с действиями . Полиция лондонского Сити . Проверено 5 июля 2016 .
  58. ^ «Финансы и развитие» . Финансы и развитие | F&D . Проверено 4 июля 2018 .
  59. ^ FTC обвиняет Интернет-центр в мошенничестве Федеральная торговая комиссия
  60. ^ "SS: Некоторым жертвам схемы WinCapita Ponzi скоро получить компенсацию" . Yle Uutiset . Проверено 4 июля 2018 .
  61. ^ Gardaí держать огнестрельное оружие после того, как схема пирамиды инцидента архивной 2008-03-23 в Wayback Machine Irish Examiner
  62. ^ "Национальное агентство потребителей Ирландии" . Consumerconnect.ie . Проверено 2 апреля 2013 .
  63. ^ Колумбийцы бунтуют из-за мошенничества с пирамидами . Колумбия: новости BBC. 13 ноября 2008 г.
  64. ^ «Пойман! Американец арестован в Киеве по подозрению в мошенничестве - 26 ноября 2008 г.» . КиевПочта . 2008-11-26 . Проверено 4 июля 2018 .
  65. ^ «Судебное преследование участников финансовой пирамиды стоимостью 21 миллион фунтов стерлингов обошлось налогоплательщикам в 1,4 миллиона фунтов стерлингов» . bbc.co.uk . 14 сентября 2015.
  66. ^ ACCC получает запретительные судебные приказы против операторов предполагаемой пирамидальной схемы продажи TVI Express. Архивировано 2 июня 2011 г. в Австралийской комиссии по конкуренции и потребителям Wayback Machine.
  67. ^ BoN предупреждает общественность о TVI Express Bank of Namibia
  68. ^ BoL предупреждает общественность о TVI Express Архивированных 2011-10-03 в Wayback Machine Банке Лесото
  69. ↑ South African Sunday Times на TVI Express South African Sunday Times
  70. ^ Consumer Watchdog Botswana на TVI Express Consumer Watchdog Ботсвана
  71. ↑ Халл, Тим (2 июня 2014 г.). «9-й округ подтверждает решение BurnLounge» . Новости здания суда . Проверено 19 июня 2014 .
  72. ^ «Vemma соглашается запретить использование пирамидальной схемы для урегулирования сборов Федеральной торговой комиссии» . FTC.gov . Проверено 22 декабря 2016 .
  73. ^ "Vemma достигает урегулирования с FTC на 238 миллионов долларов" . TruthInAdvertising.org . Проверено 22 декабря 2016 .
  74. ^ Limited, Бангкокская почтовая компания. «Уфунские мошенники осуждены на тысячи лет» . bangkokpost.com . Проверено 8 августа 2020 .
  75. ^ «БУДЬТЕ ВНИМАТЕЛЬНЫ: мошенничество с« Blessing Loom »всплывает в социальных сетях» . cbs19.tv . Проверено 8 августа 2020 .
  76. ↑ Blessing Loom Ponzi Scam: Beware » . OnlineThreatAlerts.com . Проверено 7 июля 2020 .
  77. ^ « Схема пирамиды « Благословение ткацких станков »пронизывает Хьюстон» . Click2Houston.com . Проверено 7 июля 2020 .
  • Мошенники: как мошенники крадут ваши деньги , глава 9, «Пирамиды из песка» ( ISBN 978-1-903582-82-4 ) Эймона Диллона, опубликованная в сентябре 2008 года издательством Merlin Publishing, Ирландия. 

Внешние ссылки [ править ]

  • СМИ, связанные со схемами пирамиды и Понци на Викискладе?