Джеймс Х. Фрейс-младший (родился 27 октября 1970 года в Абердине, штат Мэриленд ), американский юрист и руководитель финансового сектора, с 2007 по 2012 год занимал должность шестого директора Сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США. (FinCEN), где он расширил сферу действия нормативных актов по борьбе с отмыванием денег и прославился своими усилиями по борьбе с мошенничеством и внедрением современного анализа данных. Он был поверенным и работником центрального банка в Федеральном резервном банке Нью-Йорка и Банке международных расчетов .
Джеймс Фрейс | |
---|---|
Шестой директор Сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США | |
В офисе март 2007 г. - сентябрь 2012 г. | |
Президент | Джордж Буш Барак Обама |
Предшествует | Роберт В. Вернер |
Преемник | Дженнифер Шаски Кэлвери |
Заместитель помощника генерального юрисконсульта Министерства финансов США | |
В офисе сентябрь 2005 г. - март 2007 г. | |
Президент | Джордж Буш |
Предшествует | Офис открыт |
Преемник | Майк Махер |
Личные данные | |
Родившийся | Джеймс Х. Фрейс мл. 27 октября 1970 г. Абердин, штат Мэриленд |
Национальность | Американец |
Альма-матер | Джорджтаунский университет ( AB ) Гарвардский университет ( JD ) |
Занятие | Адвокат |
Награды | Премия Кресси (2009 г.) [1] Медаль Казначейства (2012 г.) [2] |
Родной город | Метучен, Нью-Джерси |
С 2014 по 2020 год он был директором по комплаенсу Deutsche Börse Group , крупнейшего в Европе поставщика системно значимых инфраструктур финансового рынка. В июне 2020 года он присоединился к Wirecard AG , где ему приписывают оперативное разоблачение и пресечение крупнейшего финансового мошенничества в современной истории Германии, публично известного как скандал с Wirecard .
ранняя жизнь и образование
Фрейс родился в Абердине, штат Мэриленд, в семье Джеймса Генри Фрейса и Марии Фрейс, и вырос в Метучене, штат Нью-Джерси , где он учился в Средней школе Святого Иосифа . [3] Его мать - медсестра на пенсии и социальный работник. Его отец, скончавшийся в августе 2020 года, учился в первом поколении колледжа Св. Петра, который окончил с отличием в 1966 году. В 1969 году он окончил юридический факультет Вилланова , а с 1970 по 1972 год уехал в Германию вместе с армией США. Свою карьеру Й. провел свою карьеру, занимаясь корпоративным правом в одной юридической фирме, которая впоследствии в результате слияний стала Drinker Biddle & Reath . [4] [5]
Freis посещал Университет Джорджтауна , который окончил с отличием в 1992 году с AB в области экономики с отличием и правительственных / международных отношений , сертификат в исследованиях немецких районов и Phi Beta Kappa . Находясь в Джорджтауне, он выступал в университетской команде гребцов-тяжеловесов. Затем он получил степень доктора права с отличием в Гарвардской школе права в 1995 году. В Гарварде Фрейс был старшим редактором Harvard Environmental Law Review . В 2002 году он стал дипломированным финансовым аналитиком . [6]
После окончания Гарварда Фрейс работал научным сотрудником Фонда Роберта Боша в Германии. С 1995 по 1996 год он работал в Федеральном управлении банковского надзора Германии в Берлине и в Bayerische Vereinsbank , немецком универсальном банке в Мюнхене .
Ранняя карьера
Федеральный резервный банк Нью-Йорка
Фрейс присоединился к юридическому отделу Федерального резервного банка Нью-Йорка в качестве поверенного в 1996 году [7], где он консультировал по регулированию финансового рынка, вопросам платежных и расчетных систем на оптовом и розничном уровнях, а также по счетам иностранных правительств и центральных банков. Он работал над успешной защитой в Суде по рассмотрению претензий между Ираном и США по искам, поданным против Банка Центральным банком Ирана в связи с кризисом с заложниками . [8] [9]
Банк международных расчетов
В 1999 году Фрайс переехал в Базель, Швейцария, и стал старшим советником юридической службы в Банке международных расчетов , международной организации, известной как «банк центральных банков». [10] Там он поддержал предоставление финансовых услуг центральным банкам; консультировал по вопросам международного права, таких как привилегии и иммунитеты; и оказывал поддержку базирующимся в Базеле комитетам экспертов по установлению мировых финансовых стандартов до 2005 года [11].
Министерство финансов США
Фрайс присоединился к Министерству финансов США в сентябре 2005 года в качестве первого заместителя помощника генерального юрисконсульта по вопросам правоприменения и разведки. [2] Фрайс оказывал юридическую поддержку и помогал укомплектовать Управление по борьбе с терроризмом и финансовой разведкой Казначейства, которое было создано в 2004 году, включая надзор за юридическим советником Сети по борьбе с финансовыми преступлениями , Управления по контролю за иностранными активами и Исполнительного управления казначейства по активам. Конфискация . [7]
Фрейс выполнял функции ведущего переговорщика от имени правительства Соединенных Штатов по чувствительным контртеррористическим программам и внес свой вклад в Программу отслеживания финансирования терроризма , а также отвечал за разработку международных финансовых мер против государств-изгоев, таких как часть усилий Министерства финансов против Ирана [12 ] [13] и Северная Корея . [14] [15] [16]
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN)
Фрейс был назначен директором (генеральным директором) сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) 5 марта 2007 года министром финансов США Хэнком Полсоном . [7] В то время задачей FinCEN было « защитить финансовую систему от злоупотреблений финансовой преступностью, включая финансирование терроризма, отмывание денег и другую незаконную деятельность ». [17] FinCEN столкнулся с критикой со стороны финансовой индустрии из-за трудностей с соблюдением правил по борьбе с отмыванием денег [18], которые были расширены в 2001 году в соответствии с Законом США PATRIOT, Раздел III . 22 июня 2006 г. секретарь Полсон посетил FinCEN и вместе с директором Фрейсом выступил с инициативами по повышению эффективности и действенности нормативно-правового регулирования FinCEN. [19]
Фрейс также курировал широкую программу модернизации ИТ FinCEN по сбору, анализу и обмену данными, собранными в рамках регулирующего органа FinCEN, стоимость которой оценивается в 120 миллионов долларов. Если ранее проекты FinCEN в области информационных технологий терпели неудачу, то при Фрайсе проект модернизации был реализован вовремя и в рамках бюджета.
Фрейс стал известен своими усилиями по борьбе с мошенничеством, в частности с ипотечным мошенничеством. [20] [21] Он убедил банкиров в том, что борьба с мошенничеством связана с обязанностями по борьбе с отмыванием денег. [22] [23] [24]
Что касается регулирования , Фрайс расширил сотрудничество с государственными регуляторами финансовых услуг [25], и он распространил правила FinCEN на небанковских ипотечных кредиторов [26], Fannie Mae и Freddie Mac , [27] и инициировал правила для инвестиционных консультантов. [28] Он внес поправки в правила для предприятий, оказывающих денежные услуги, и в июле 2011 года издал правила для «предоплаченного доступа». [29] [30] »Последние изменения легли в основу регулирования FinCEN в отношении виртуальной валюты . [31] [32] [33] Выступая перед Конгрессом, Фрейс объяснил: « Признавая, что платежные системы быстро развиваются, ... Правило было разработано так, чтобы быть технологически нейтральным и, надеюсь, охватывать новые разработки на долгие годы » [34]. ]
Фрайс инициировал нормотворчество, требующее от финансовых учреждений сбора информации о бенефициарных владельцах счетов. [35] Окончательное правило было издано в 2016 году [36], когда президент Обама, сославшись на это постановление, « призвал [ред] Конгресс принять новый закон, который требует, чтобы все компании, созданные в Соединенных Штатах, сообщали информацию о своих реальных владельцах. в сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов. [37] [38] «11 декабря 2020 года Конгресс санкционировал оставшийся компонент политического предложения десятилетней давности, включив в Закон о государственной обороне от 2021 года главу, расширяющую полномочия FinCEN, которая требует от компаний раскрытия информации о своих бенефициарные владельцы, которые будут доступны для правоохранительных органов через национальную базу данных, которая будет разработана и поддержана FinCEN. [39] Фрайс также инициировал нормотворчество для выполнения мандата Конгресса по сбору данных о трансграничных электронных переводах средств, что было поддержано законом. принуждения, но столкнулся с критикой со стороны финансовой индустрии за потенциальный сбор слишком большого количества данных, что еще не было реализовано. [40] [41] [42]
На международном уровне Фрейс также курировал роль FinCEN как подразделения финансовой разведки США и члена Эгмонтской группы подразделений финансовой разведки . Он способствовал более широкому обмену информацией между финансовыми учреждениями, в том числе на трансграничной основе. [43] При Фрайсе FinCEN тесно сотрудничал с соответствующими регулирующими органами и подразделением финансовой разведки в Мексике, а также с правоохранительными органами вдоль юго-западной границы. [44] [45]
Фрайс покинул FinCEN после очевидных разногласий по поводу того, насколько независимым FinCEN должен быть как бюро министерства финансов. [46] [47] [48] [49] [50] В сентябре 2012 года он был награжден медалью Казначейства как директор FinCEN, проработавший дольше всех. [2]
Пост-казначейская карьера
В январе 2013 года Фрейс присоединился к международной юридической фирме Cleary Gottlieb Steen & Hamilton в качестве советника в ее офисе в Вашингтоне, округ Колумбия. Он присоединился к практике фирмы в области международных банковских и финансовых учреждений, а также консультировал по вопросам правоприменения и регулирования. [51]
Deutsche Börse Group
С 1 апреля 2014 года он был назначен новым директором по комплаенсу Deutsche Börse Group для надзора за соблюдением нормативных требований, а также ответственности перед надзорными органами во всех подразделениях Группы. [52] Базирующийся во Франкфурте, Германия, поставщик инфраструктуры международного финансового рынка включает Франкфуртскую фондовую биржу ; Eurex биржа предлагает фьючерсные и опционные производные; Центральный контрагент Eurex Clearing (CCP); Clearstream , Международный центральный депозитарий ценных бумаг (ICSD); товарные и валютные торговые платформы; а также различные ИТ-компании, поставщики финансовых индексов и аналитические компании. Фрайс одновременно работал директором по соблюдению нормативных требований в холдинговой компании Clearstream Group с активами на хранении около 15 триллионов евро. [53] [54]
Находясь в Deutsche Börse Group, Фрайс работал с коллегами из других ведущих компаний над продвижением передовых методов устойчивого развития для повышения целостности финансовых рынков. [55]
Wirecard
8 мая 2020, Wirecard AG , то платежи процессора и финансовых услуг поставщика , базирующейся в Германии сообщил , что в силу 1 июля 2020, Джеймс Freis присоединится в качестве исполнительного члена совета [56] ( « Vorstand »). Wirecard сталкивался с критикой и обвинениями в нарушениях в бухгалтерском учете за предыдущие два десятилетия, поскольку он рос во всем мире, но, несмотря на это, к 2018 году он стал членом фондового индекса DAX [57] немецких голубых фишек . Wirecard рассматривался как нуждающийся в «новом старте», и рынки положительно отреагировали на назначение Фрайса «игроком, изменившим правила игры».
Назначение Фрайса было охарактеризовано как часть «всесторонних изменений» в Правлении, и он будет отвечать за недавно созданный отдел «Добросовестность, правовые нормы и комплаенс». Вместе с объявлением о назначении Фрайса тогдашний генеральный директор Маркус Браун извинился за прошлые волнения в Wirecard, и он, и председатель наблюдательного совета Томас Эйхельманн описали бизнес-модель Wirecard как «устойчивую и очень прибыльную». [58]
18 июня 2020 года Wirecard объявил, что Фрейс вступил в Правление с немедленным вступлением в силу, раньше запланированной даты его начала 1 июля. [59] Позже тем же вечером Маркус Браун представил Фрейса в видео [60], в котором Браун объявила, что Wirecard могла стать жертвой мошенничества в связи с ее средствами, хранящимися на счетах доверенных лиц зарубежных банков . [61] [62] Работая всю ночь над расследованием, Фрейс быстро пришел к выводу, что в предполагаемых счетах Wirecard было очевидное мошенничество, и утром сообщил об этом Наблюдательному совету. [63]
19 июня 2020 года Wirecard объявила об отставке Маркуса Брауна с поста генерального директора и назначении Джеймса Фрейса, через день после назначения в Правление, временным генеральным директором [64] с исключительным правом представительства. [65] Проработав выходные над анализом хозяйственной деятельности и финансов компании, Фрейс написал объявление, опубликованное Wirecard рано утром в понедельник, 22 июня 2020 г., о том, что остатки на счете попечителя банка составляют, вероятно, 1,9 млрд евро. не существует, и предыдущие описания Wirecard ее так называемого эквайрингового бизнеса были неверными. Фрайс вёл конструктивные переговоры с кредитными банками Wirecard и рассматривал варианты реструктуризации, [66] однако с четверга по понедельник цена акций Wirecard упала на 90%. [67]
25 июня 2020 года, менее чем через неделю после присоединения к Wirecard, Фрайс решил начать процедуру банкротства . [68] Банковские кредиторы Wirecard были готовы пролонгировать кредитные линии [69] в течение нескольких месяцев, и некоторые поначалу критиковали Фрайса за решение о банкротстве Wirecard, поскольку они были вынуждены немедленно отразить убытки. [70]
Фрейс продолжал контролировать повседневные операции Wirecard и 11 сентября 2020 года объявил персоналу, что уходит с поста руководства Wirecard. Скандал Wirecard сравнивается с « немецким Энроном » в свете завышенных финансовых счетов компании и непринятия ее аудиторов для их обнаружения [71] и как величайшее финансового мошенничество в современной немецкой истории. [72]
В сентябре 2020 года парламент Германии начал расследование в отношении Wirecard. [73]
Награды и почести
В 2009 году Фрейс получил Премию Кресси (названную в честь криминолога Дональда Кресси ), высшую награду, присужденную Ассоциацией сертифицированных экспертов по расследованию мошенничества , присуждаемую « за пожизненные достижения в обнаружении и сдерживании мошенничества ». [1]
В 2012 году он был награжден медалью Казначейства от Министерства финансов США в знак признательности за годы работы под руководством трех министров финансов ( Джона У. Сноу , Хэнка Полсона и Тимоти Гайтнера ), в том числе как директор финансового отдела дольше всех остальных. Сеть по борьбе с преступлениями . [2]
Членство
Как поверенный, Фрейс является членом коллегий адвокатов Нью-Йорка, Нью-Джерси и округа Колумбия . Текущее членство включает:
- Комитет по международному валютному праву Ассоциации международного права (МОКОМИЛА) [74]
- Консультативный совет Starling, компании RegTech, занимающейся прикладными технологиями в области поведенческих наук. [75]
Личная жизнь
Фрайс признан мировым экспертом в области регулирования финансовых рынков, и его часто приглашают для публичных выступлений. [6] [10]
Рекомендации
- ^ a b Награды и признание Ассоциации сертифицированных исследователей мошенничества; опубликовано в 2012 г .; получено 12 декабря, 2020
- ^ a b c d Директор FinCEN Фрайс получает медаль казначейства в сети по борьбе с финансовыми преступлениями; опубликовано 21 сентября 2012 г .; получено 12 декабря, 2020
- ^ «140 пожилых людей выигрывают стипендии Берда» , Courier News , 19 июня 1988 г. По состоянию на 24 декабря 2020 г., через Newspapers.com . «Округ Мидлсекс: Джеймс Фрейс из Метучена, средняя школа Св. Иосифа»
- ^ Джеймс Генри Фрейс, эсквайр. Некролог ; опубликовано 2020; получено 30 ноября, 2020
- ↑ Дринкер Биддл с двумя офисами в Нью-Джерси для слияния с Faegre Baker Daniels в NJ Biz; Габриэль Солсбери; опубликовано 18 декабря 2019 г .; получено 12 декабря, 2020
- ^ a b Финансовые инновации и структура рынка в Институте CFA; Рона Римкуса; опубликовано 1 мая 2015 г .; получено 12 декабря, 2020
- ^ a b c Секретарь Полсон назначает Джеймса Х. Фрейса-младшего новым директором FinCEN Министерства финансов США; опубликовано 5 марта 2007 г .; получено 12 декабря, 2020
- ^ БАНК МАРКАЗИ ИРАН V. ФЕДЕРАЛЬНЫЙ РЕЗЕРВНЫЙ БАНК НЬЮ-ЙОРКА в Jus Mundi; опубликовано 16 ноября 1999 г .; получено 12 декабря 2012 г.
- ^ Отчет президента на NewYorkFed.org; Уильям Дж. Макдонаф; опубликовано в 1999 г .; получено 12 декабря, 2020
- ^ а б https://imtconferences.com/james-freis/
- ^ https://theorg.com/org/wirecard/org-chart/james-freis
- ^ Свидетельство Стюарта Леви в Федеральном регистре; опубликовано 18 ноября 2011 г .; получено 12 декабря, 2020
- ^ Война Стюарта Леви в New York Times; Робин Райт; опубликовано 31 октября 2008 г .; получено 12 декабря, 2020
- ^ Успех в деле о банке Макао демонстрирует доступность санкций США в New York Times; Стивен Вайсман; опубликовано 26 июня 2007 г .; получено 12 декабря, 2020
- ^ Ряби репрессировать одного банка в НьюЙорк Таймс; Стивен Вайсман; опубликовано 3 июля 2020 г .; получено 12 декабря, 2020
- ^ План банковских блоков по выпуску замороженных средств в Северную Корею в New York Times; Дональд Гринлесс; опубликовано 27 марта 2007 г .; получено 12 декабря, 2020
- ^ Годовой отчет 2007 на FinCEN.gov; опубликовано в 2007 г .; получено 12 декабря, 2020
- ↑ В фокусе: полная тарелка, чтобы поприветствовать нового директора Финсена в American Banker; опубликовано 9 апреля 2007 г .; получено 12 декабря, 2020
- ^ Секретарь Полсон посещает FinCEN Министерства финансов США; опубликовано 22 июня 2007 г .; получено 12 декабря, 2020
- ^ Интенсификация сети: интервью с Джеймсом Х. Фрейсом младшим, директором FinCEN в Ассоциации сертифицированных исследователей мошенничества; Дик Кароцца; опубликовано в июле 2009 г .; получено 12 декабря, 2020
- ↑ Заявление директора Фрайса о партнерстве FinCEN с уполномоченными по страхованию штатов в борьбе с мошенничеством в сети по борьбе с финансовыми преступлениями; опубликовано 15 августа 2012 г .; 12 декабря 2020 г.
- ^ Интеграция усилий по борьбе с отмыванием денег и мошенничеством по запросу; опубликовано 30 июля 2010 г .; получено 12 декабря, 2020
- ^ ПОДГОТОВЛЕННЫЕ ЗАМЕЧАНИЯ ДЖЕЙМСА Х. ФРЕИСА МЛАДШЕГО. ДИРЕКТОР СЕТИ ПО ИСПОЛЬЗОВАНИЮ ФИНАНСОВЫХ ПРЕСТУПНОСТЕЙ в Financia Crimes Enforcement Network; опубликовано 23 сентября 2008 г .; получено 12 декабря, 2020
- ^ Так счастливы вместе: AML и предотвращение мошенничества в The Wall Street Journal; Джо Палаццоло; опубликовано 18 октября 2010 г .; получено 12 декабря, 2020
- ^ Недавно избранный председатель CSBS подчеркивает координацию между штатом и федеральным правительством в сети по борьбе с финансовыми преступлениями; опубликовано 24 мая 2012 г .; получено 12 декабря, 2020
- ^ Fincen требует, чтобы небанковские ипотечные кредиторы разработали программы AML в The Wall Street Journal; Самуэль Рубенфельд; опубликовано 7 февраля 2012 г .; получено 12 декабря, 2020
- ^ Финсен предлагает AML, правила отчетности для Fannie, Фредди в The Wall Street Journal; Самуэль Рубенфельд; опубликовано 3 ноября 2011 г .; получено 12 декабря, 2020
- ^ Fincen Разработка правил AML для консультантов The Wall Street Journal; Самуэль Рубенфельд; опубликовано 16 ноября 2011 г .; получено 12 декабря, 2020
- ^ FinCEN издает правила предоплаченного доступа в The Wall Street Journal; Самуэль Рубенфельд; опубликовано 26 июля 2011 г .; получено 12 декабря, 2020
- ^ Дополнительные записи в Федеральном реестре; опубликовано 22 июля 2011 г .; получено 12 декабря, 2020
- ^ На Шелковом пути: Темная сторона Cryptocurrencies в Новой Америке; опубликовано 12 февраля 2014 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ Законодатели и регулирующие органы внимательно изучают биткойн на выставке Дайан Рем; опубликовано 19 ноября 2013 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ VC3: бывший директор FinCEN Джеймс Фрейс выступает на конференции по регулированию биткойнов 14 августа в 99 биткойнах; Мария Сантос; опубликовано 2 января 2018 г .; 14 декабря 2020 г.
- ^ БУДУЩЕЕ ДЕНЕГ: ГДЕ МОБИЛЬНЫЕ ПЛАТЕЖИ ВХОДЯТ В ТЕКУЩУЮ СТРУКТУРУ РЕГУЛИРОВАНИЯ? в комитете Палаты представителей по финансовым услугам; опубликовано 29 июня 2012 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ FinCen выпускает план, нацеленный на бенефициарную собственность в American Banker; Кейт Дэвидсон; опубликовано 29 февраля 2012 г .; 14 декабря 2020 г.
- ^ https://www.govinfo.gov/content/pkg/FR-2016-05-11/pdf/2016-10567.pdf
- ^ США дает банкам больше времени для выявления корпоративных владельцев в The Wall Street Journal; Самуэль Рубенфельд; опубликовано 6 мая 2016 г .; получено 14 декабря, 2020
- ↑ Замечания президента об экономике в Белом доме Обамы; опубликовано 6 мая 2016 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ Конгресс одобрил меры по борьбе с отмыванием денег в The Wall Street Journal; Джека Хейгела и Яна Талли; опубликовано 11 декабря 2020 г .; получено 20 декабря, 2020
- ^ FinCEN хочет, чтобы банки сообщали о каждой трансграничной транзакции в The Wall Street Journal; Самуэль Рубенфельд; опубликовано 27 сентября 2010 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ Денежные переводы могут столкнуться с антитеррористической проверкой The Washington Post; Эллен Накашима; опубликовано 27 сентября 2010 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ Предложение расширит отчетность о денежных переводах в New York Times; Сьюэлл Чан; опубликовано 29 сентября 2010 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ ФинСЕН Заявление отмечая Выброс Эгмонт группы White Paper: в Сетьборьбефинансовыми преступлениями; опубликовано 4 февраля 2011 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ НАЦИОНАЛЬНАЯ СТРАТЕГИЯ ПО БОРЬБЕ С НАРКОТИКАМИ ЮГО-ЗАПАДНОЙ ГРАНИЦЫ Управления национальной политики по контролю над наркотиками; опубликовано в 2011 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ Годовой отчет 2011 в сети Enforcemnet по финансовым преступлениям; опубликовано в 2011 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ Пребывание Фрейса в FinCEN создает неловкий момент для американского банкира; Роб Блэквелл; опубликовано 29 июня 2012 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ За большими изменениями в Fincen в American Banker; опубликовано 31 мая 2012 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ КАЗНАЧЕЙСТВО ПОЖАЛО ДЖИМА ФРЕЙСА ЗА ПОКАЗАТЬ, ЧТО БАНКСТЕРЫ - БОЛЬШАЯ ПРОБЛЕМА, ЧЕМ ТЕРРОРИСТЫ? в Emptywheel; опубликовано 31 мая 2012 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ 31 Кодекс США § 310. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Института правовой информации; получено 12 декабря, 2020
- ^ Мандат FinCEN от Конгресса в сети по борьбе с финансовыми преступлениями; получено 12 декабря, 2020
- ↑ Бывший директор FinCEN Казначейства США Джеймс Х. Фрейс-младший присоединяется к Клири Готтлиб в качестве советника Cleary Gottlieb; опубликовано 12 ноября 2012 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ Движение людей: Deutsche Borse Group, PwC, Министерство юстиции в The Wall Street Journal; Рэйчел Луиз Энсин; опубликовано 26 марта 2014 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ Ежемесячные данные Clearstream в Clearstream; опубликовано 13 февраля 2020 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ Правила соответствия ISSA заставляют хранителей нервничать в Global Finance; Тома Леандера; опубликовано 16 октября 2015 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ Дальнейшее улучшение целостности рынка в интересах всех в Deutsche Borse Group; опубликовано 23 июня 2017 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ Wirecard AG: Полное изменение в Правлении Wirecard AG в Wirecard; Ирис Штёкль; опубликовано 8 мая 2020 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ Wirecard выталкивает Commerzbank из DAX на DW.com; опубликовано 5 сентября 2018 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ Wirecard модернизирует правление на фоне исследований Yahoo! Финансы; опубликовано 8 мая 2020 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ Wirecard AG: Кадровые изменения: член правления Ян Марсалек временно отстранен от должности - Джеймс Фрейс-младший назначен с немедленным вступлением в силу членом правления, отвечающим за соблюдение нормативных требований Wirecard; Айрис Штокл; опубликовано 18 июня 2020 г.
- ^ Wirecard AG Stellungnahme des Vorstandes 19.06.2020 на YouTube; опубликовано 18 июня 2020 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ Wirecard: Заявление Braun gibt ein ab для 4 инвесторов; Йоханнеса Стоффельса; опубликовано 16 июня 2020 г .; получено 14 декабря, 20202
- ^ Wirecard не может исключить «значительного мошенничества», поскольку миллиарды людей пропадают без вести на Yahoo! Финансы; Джилл Петцингер; опубликовано 19 июня 2020 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ Человек , который привел к банкротству об оплате посредством Sofortüberweisung на Reuters; Арно Шуэце; опубликовано 9 июля 2020 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ Wirecard, платежная фирма, потрясена сообщением о пропаже 2 миллиардов долларов в New York Times; Кевин Грэнвилл; опубликовано 19 июня 2020 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ Wirecard AG: Маркус Браун немедленно уходит в отставку с поста члена правления; Джеймс Фрейс назначен временным генеральным директором Wirecard; опубликовано 19 июня 2020 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ У нового генерального директора Wirecard есть несколько дней, чтобы успокоить нервных инвесторов в Bloomberg; Сары Сайед; опубликовано 22 июня 2020 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ https://m.boersen-zeitung.de/news/2020-06-22/18735/wirecard-kaempft-ums-ueberleben
- ^ Wirecard AG: Заявление об открытии производства по делу о несостоятельности в Wirecard; опубликовано 25 июня 2020 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ Wirecard выигрывает короткую отсрочку, поскольку банки просматривают долгосрочные убытки в Bloomberg; Стивен Аронс; опубликовано 24 июня 2020 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ https://www.faz.net/aktuell/wirtschaft/digitec/skandal-um-zahlungsabwickler-banken-von-wirecard-insolvenz-kalt-erwischt-16832090.html
- ^ Wirecard: скандал распространяется на немецкую политику в Financial Times; опубликовано 29 сентября 2020 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ https://www.bundestag.de/ausschuesse/untersuchungsausschuesse/3untersuchungsausschuss#url=L3ByZXNzZS9oaWIvODEwMTU4LTgxMDE1OA==&mod=mod796600
- ^ Парламент Германии по расследованию Wirecard Скандал в The Wall Street Journal; Рут Бендер; опубликовано 1 сентября 2020 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ Биографическая справка: Джеймс Х. Freis в MOCOMILA; опубликовано в 2013 г .; получено 14 декабря, 2020
- ^ https://starlingtrust.com/former-director-of-fincen-james-h-freis-jr-joins-starlings-risk-governance-advisory-board/