Аффинити-мошенничество

Эта статья поднимает множество проблем. Пожалуйста, помогите улучшить его или обсудите эти проблемы на странице обсуждения . ( Узнайте, как и когда удалить эти сообщения-шаблоны ) Эта статья требует дополнительных ссылок для проверки . Пожалуйста, помогите улучшить эту статью , добавив цитаты из надежных источников . Материал, не полученный от источника, может быть оспорен и удален. Найти источники:  «Affinity fraud»  -  новости  · газеты  · книги  · научный сотрудник  · JSTOR ( сентябрь 2007 г. ) ( Узнайте, как и когда удалить этот шаблон сообщения ) Примеры и перспективы в этой статье могут не отражать общий взгляд на предмет . Вы можете улучшить эту статью , обсудить проблему на странице обсуждения или, при необходимости, создать новую статью . ( Декабрь 2010 г. ) ( Узнайте, как и когда удалить этот шаблон сообщения ) ( Узнайте, как и когда удалить этот шаблон сообщения )

Аффинити-мошенничество - это форма инвестиционного мошенничества, при котором мошенник охотится на членов идентифицируемых групп, таких как религиозные или этнические общины, языковые меньшинства, пожилые люди или профессиональные группы. Мошенники, которые продвигают афинити-мошенничества, часто являются членами группы или успешно притворяются ею. Они часто привлекают уважаемых общин или религиозных лидеров изнутри группы для распространения информации о схеме, убеждая этих людей в том, что мошеннические инвестиции законны и оправданы. Часто эти лидеры становятся невольными жертвами уловки мошенника.

Эти мошенничества предполагают использование доверия и дружбы, которые существуют в группах людей, у которых есть что-то общее. Из-за сплоченной структуры многих групп регулирующим органам или сотрудникам правоохранительных органов может быть сложно обнаружить афинитное мошенничество. Жертвы часто не уведомляют власти или не прибегают к средствам правовой защиты, а вместо этого пытаются уладить дела внутри группы. Это особенно верно, когда мошенники использовали уважаемых общин или религиозных лидеров, чтобы убедить других присоединиться к инвестициям.

Многие афинитные мошенничества включают схемы Понци или пирамиды , в которых недавно полученные деньги инвесторов используются мошенником для осуществления платежей предыдущим инвесторам, чтобы создать иллюзию того, что инвестиции успешны. Эта уловка используется для того, чтобы заставить новых инвесторов вкладывать средства в схему и убаюкивать существующих инвесторов, чтобы они поверили, что их вложения безопасны и надежны. На самом деле мошенник почти всегда крадет деньги инвесторов в личных целях. Оба типа схем зависят от бесконечного притока новых инвесторов; когда предложение инвесторов неизбежно иссякает, вся схема рушится, и инвесторы обнаруживают, что большая часть или все их деньги исчезли.

Примеры [ править ]

Мошенничество с аффинити может включать в себя преследование любой группы людей, которые гордятся своими общими характеристиками, независимо от того, являются ли они религиозными, этническими или профессиональными. Такие агентства, как Комиссия по ценным бумагам и биржам США, провели расследование и приняли меры против мошенничества, связанного с аффинити, нацеленного на широкий спектр групп. ^[1] Некоторые из случаев включают следующее:

• 16 ноября 2007 года Майкл Оуэн Трейнор ^[2] из Брадентона, штат Флорида, инвестиционный брокер, который нашел многих своих клиентов через социальные круги своей церкви и частной школы, был арестован по обвинению в совершении крупной кражи первой степени: он украл 6,5 миллиона долларов. от его инвесторов. Считается, что в период с 2001 по февраль 2007 года Трейнор украл средства по меньшей мере у 34 клиентов в округах Сарасота, Ламанти и Хиллсборо. Впоследствии Трейнор был приговорен к 12 годам лишения свободы в тюрьме штата Флорида. ^[3]
• «Армяно-американская община теряет 19 миллионов долларов»: в жалобе Комиссии по ценным бумагам и биржам утверждается, что это мошенничество было нацелено на американцев армянского происхождения с небольшим инвестиционным опытом, для некоторых из которых английский был вторым языком. ^[4]
• «Уголовное обвинение против человека из Южной Флориды в мошенничестве на сумму 51,9 миллиона долларов»: афроамериканским жертвам этой инвестиционной схемы была гарантирована 30% безрисковая и безналоговая годовая прибыль от их инвестиций.
• «Проект финансирования церквей обходится верным инвесторам в более 3 миллионов долларов»: эта общенациональная схема в первую очередь нацелена на афро-американские церкви и собрала не менее 3 миллионов долларов от более чем 1000 церквей-инвесторов, расположенных по всей территории США. Полагая, что они получат большие суммы денег от инвестиций, многие из жертв церкви посвятили себя строительным проектам, приобрели новые долги, потратили строительные средства и заключили контракты со строителями.
• «Баптистские инвесторы теряют более 3,5 миллионов долларов». Жертвами этого мошенничества были в основном афроамериканские баптисты , многие из которых были пожилыми и инвалидами, а также ряд баптистских церквей и религиозных организаций, расположенных в ряде штатов. Промоутер (Рэндольф, который сам был министром и в настоящее время находится в тюрьме) обещал доход от 7 до 30%, но на самом деле действовал по схеме Понци. В дополнение к тюремному заключению Рэндольфу было приказано выплатить 1 миллион долларов в рамках гражданского иска SEC.
• «Более 1000 латиноамериканских инвесторов теряют более 325 миллионов долларов»: жертвы искали инвестиции с низким уровнем риска. Вместо этого промоутер (который был приговорен к 12 годам тюремного заключения) незаконно присвоил их средства и солгал о том, сколько денег было на их счетах.
• «125 членов различных христианских церквей теряют 7,4 миллиона долларов»: мошенники якобы продали своим членам несуществующие торговые программы «главного банка», используя коммерческое предложение, сильно отягощенное библейскими отсылками, и вербуя членов церковных общин, чтобы невольно распространять информацию о фиктивные инвестиции.
• «У 100 пожилых граждан Техаса украдено 2,5 миллиона долларов»: мошенники получили информацию об активах и финансовом состоянии пожилых жертв, которым было рекомендовано ликвидировать свои безопасные пенсионные сбережения и инвестировать в ценные бумаги с более высокой доходностью. На самом деле мошенники так и не вложили деньги и не похитили их.

11 декабря 2008 года Бернард Мэдофф , американский бизнесмен, был арестован по обвинению в мошенничестве с ценными бумагами , выданный его собственными сыновьями после того, как якобы сказал им, что его бизнес представляет собой «гигантскую схему понци ». Согласно New York Post , Мэдофф «работал в так называемой« еврейской сети »состоятельных евреев, которых он встречал в загородных клубах на Лонг-Айленде и в Палм-Бич». ^[5] Кроме того, одним из посредников Мэдоффа был Дж. Эзра Меркин из Ascot Partners . По словам Сэмюэля Г. Фридмана из The New York Times , Меркин занимал видное место в современной православной церкви.сообщество. Это позволило ему обманывать такие учреждения, как университет Иешива , синагога Кехилат Йешурун , школа Маймонида , Рамаз и Академия SAR .

27 июля 2009 года Эрл Джонс был арестован за мошенничество в Монреале. Его клиентами были англоговорящие пожилые люди из Квебека, где большинство из них говорят на французском как на родном. 14 августа 2009 года CTV и CBC Radio One News сообщили, что инвесторы с Херши Розен также подозреваются в мошенничестве. ^[6] Как и инвесторы Джонса, они тоже англоговорящие квебекцы .

В статье 2012 года в The Economist сообщается, что в Юте самый высокий уровень аффинити-мошенничества на душу населения в США, поскольку около двух третей жителей штата являются членами Церкви СПД, среди которых такие преступления, как правило, процветают. По оценкам властей, мошенничество обошлось Ютансу в 1,4 миллиарда долларов только в 2010 году, в среднем около 500 долларов на жителя. ^[7] Поверенный из Солт-Лейк-Сити Марк Пагсли (специализирующийся на представлении дел о мошенничестве с "белыми воротничками") сообщает, что округ Юта является рассадником финансовых махинаций в штате, особенно это примерно 25-мильный коридор от Альпайн до Прово. Пагсли предлагает ряд факторов, объясняющих высокий уровень мошенничества в отношении аффинити в штате Юта, в том числе члены Церкви СПД (также известные как мормоны), как правило, чрезмерно доверяют тем, кто является или выдает себя за членов руководства церкви и, таким образом, не могут проводить стандартную юридическую проверку инвестиций. ^[8] В 2017 году в заявлении ФБР отмечалось, что штат Юта неизменно занимает высокие места среди штатов с «самыми значительными делами о преступлениях с участием белых воротничков» и что законодательный орган штата Юта создал онлайн-реестр осужденных мошенников, надеясь предотвратить повторные преступления и информировать общественность. ^[9]

Ссылки [ править ]