Из Википедии, бесплатной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску
Улучшение
Betterment Logo.svg
ТипЧастный
ПромышленностьИнвестиционные услуги
Основан2008 г.
Основатель
Штаб-квартира
Нью-Йорк, Нью-Йорк
,
Соединенные Штаты
Ключевые люди
ПродуктыФинансовые услуги, управление активами, управление портфелем, трастовые услуги
Доход50 миллионов долларов США (2019 год) [1]
АУМУвеличивать29 миллиардов долларов США (2021 год) [2]
Количество работников293 [3]  (2020)
РодительBetterment Holdings, Inc.
ПодразделенияBetterment для бизнеса Улучшение для консультантов
Дочерние компанииМТГ, ООО.
Веб-сайтwww .betterment .com

Betterment - американская финансовая консалтинговая компания, которая предоставляет услуги роботизированного консультирования и управления денежными средствами .

Компания базируется в Нью-Йорке, зарегистрирована Комиссией по ценным бумагам и биржам и является членом Регулирующего органа финансовой индустрии . Это зарегистрированный инвестиционный консультант и брокер-дилер . [4]

Основная услуга компании автоматизирована целью на основе инвестирования , которая управляет портфелем пассивного индекса -tracking справедливости и с фиксированным доходом биржевых фондов . Он предлагает налогооблагаемые инвестиционные счета и счета с налоговыми льготами, включая традиционные пенсионные счета и индивидуальные пенсионные счета Roth (IRA). Совсем недавно он добавил в качестве дополнительных услуг консультантов по финансовым вопросам, а также текущие и сберегательные счета.

По состоянию на апрель 2021 года под управлением Betterment находилось активов на сумму 29 миллиардов долларов . И более 600 000 учетных записей клиентов. [5]

История [ править ]

Основание и запуск [ править ]

Компания Betterment была основана в 2008 году в Нью-Йорке Джоном Стейном , выпускником Колумбийской школы бизнеса MBA , и Эли Броверманом, юристом юридической школы Нью-Йоркского университета . Стейн и его сосед по комнате Шон Оуэн, инженер-программист Google, начали создавать первую онлайн-платформу для Betterment в 2008 году, используя приложение Java и базу данных MySQL на серверах Apache Tomcat с Adobe Flash и Flex.-основанный интерфейсный дизайн. Первоначальный дизайн прототипа был предоставлен тогдашней девушкой Штейна Полиной Хентовой. Столкнувшись с регулированием, связанным с созданием финансовой компании, Стейн начал переговоры о привлечении Эли Бровермана, юриста по ценным бумагам, с которым он встречался во время регулярных покерных игр, в качестве соучредителя в 2008 году [6].

Броверман и Штайн были готовы предложить финансовые консультации онлайн в качестве инвестиционного консультанта , зарегистрированного SEC , а также решили предложить клиентам брокерско-дилерские услуги. Betterment добавил Райана О'Салливана, «серийного предпринимателя» [6], чтобы наладить брокерско-дилерскую деятельность Betterment.

С 2008 по 2010 год команда основателей продолжала разрабатывать платформу для запуска. Betterment получил одобрение FINRA на членство. В 2009 году Энтони Шраут, бывший коллега Штайна, присоединился к Betterment в качестве главного директора по продукту, а Оуэна сменил Киран Кешав из Центра вычислительной биологии Колумбийского университета. О'Салливан оставил свой пост президента в 2010 году. [6]

Betterment, LLC была создана как корпорация в штате Делавэр 7 апреля 2009 года. Материнская компания Betterment LLC и Betterment Securities, Betterment Holdings, Inc. была основана в штате Делавэр 29 января 2008 года [7].

Компания открылась на конференции TechCrunch Disrupt в Нью-Йорке в июне 2010 года и получила награду «Самый большой разрушитель в Нью-Йорке». [6] [8] [9] В течение 24 часов Betterment привлекла около 400 первых клиентов, и компания начала переговоры с ранними инвесторами. [10] [6]

Betterment получила финансирование серии A от Bessemer Venture Partners в декабре 2010 года. К октябрю 2012 года Menlo Ventures предоставила финансирование серии B вместе с Bessemer Venture Partners и Anthemis Group . [10] [11] К 2012 году компания создала предложения по продуктам, такие как IRA, автоматическое внесение депозита, автоматическое ребалансирование и консультации по целевому инвестированию. [11]

Приостановка торговли после Брексита [ править ]

24 июня 2016 года Betterment приостановила торговлю на 2,5 часа после того, как неожиданное голосование в пользу Brexit вызвало волну волатильности на финансовых рынках. Впоследствии фирму обвинили в том, что она не проинформировала своих клиентов о прекращении торговли должным образом. После этого инцидента Betterment столкнулся с серьезной реакцией на защитные меры в социальных сетях , и секретарь Содружества Массачусетса Уильям Ф. Гэлвин выразил обеспокоенность по поводу действий Betterment, отметив, что некоторые клиенты могли оказаться в невыгодном положении из-за остановки торгов. [12] [13] [14]

Неожиданная приостановка торгов также вызвала беспокойство среди финансовых консультантов, использующих Betterment через платформу Betterment For Advisors. Советники, в том числе Эрик Роберж, были обеспокоены приостановкой торговли, поскольку она не позволяла ему обновлять портфели клиентов: «Мне неудобно, когда кто-то говорит мне, что я могу, а что не могу» от имени клиентов, - сказал Роберж. [12] [13] Другие консультанты выразили озабоченность по поводу решения Betterment относительно коммуникации и поинтересовались, почему решение не было сообщено клиентам и финансовым консультантам, что вызвало нерешенные вопросы относительно политики Betterment. [15]

Текущие операции [ править ]

Текущая бизнес-модель Betterment включает три области бизнеса: розничные инвестиции, платформу для консультантов и 401 (k) для среднего бизнеса. В июле 2017 года Betterment объявила, что ее активы под управлением (AUM) превысили 10 миллиардов долларов. [16] В марте 2019 года компания отменила минимальный размер учетной записи (ранее 100 000 долларов США) для настройки портфеля. [17]

Персональный финансовый совет компании использует основанные на принципах технологии роботов-консультантов, такие как компьютерные алгоритмы. Лицензированные финансовые консультанты предоставляют консультации по телефону клиентам, которые выбирают дополнительную поддержку. [18] Основная розничная платформа Betterment предлагает индивидуальные пенсионные счета, трасты, налогооблагаемые инвестиционные счета и услуги по размещению активов, координируемые с налоговой точки зрения. [19]

В октябре 2014 года Betterment запустила бизнес- предложение под названием Betterment Institutional, впоследствии переименованное в Betterment for Advisors, - цифровую платформу для управления активами клиентов с использованием встроенных финансовых рекомендаций Betterment. [20] В январе 2017 года Ассоциация финансового планирования (FPA) и Betterment for Advisors запустили программу консультаций по цифровым инвестициям для членов ассоциации. [21]

Betterment for Business - это платформа 401 (k) под ключ, предназначенная для работодателей среднего размера. Он использует ту же основную инвестиционную стратегию и обычно стоит меньше, чем большинство традиционных планов 401 (k). [22]

В декабре 2020 года основатель Betterment Джон Стейн ушел в отставку, и его сменила бывшая операционный директор Viacom Сара Леви. [23]

Ссылки [ править ]

  1. ^ https://www.owler.com/company/betterment
  2. ^ https://www.youtube.com/watch?v=suUVjOi5tHA&ab_channel=CNBC
  3. ^ https://www.betterment.com/resources/employee-demographics-2020/
  4. ^ "Инвестиционная безопасность и безопасность в лучшем случае" . Улучшение . 2014-03-03 . Проверено 1 июня 2017 .
  5. ^ https: // www . youtube.com/watch?v=suUVjOi5tHA&ab_channel=CNBC
  6. ^ a b c d e «История улучшения: как мы начали компанию, которая изменила отрасль - улучшение» . Улучшение . 2016-07-20 . Проверено 1 июня 2017 .
  7. ^ "Отдел корпораций - подача" . icis.corp.delaware.gov . Проверено 1 июня 2017 .
  8. ^ «Betterment запускается на сцене на TechCrunch Disrupt - Betterment» . Улучшение . 2010-05-25 . Проверено 1 июня 2017 .
  9. ^ Аррингтон, Майкл. «Финальная пятерка TechCrunch Disrupt: улучшение, видеоклипы, Publish2, Soluto и Ujam» . Проверено 1 июня 2017 .
  10. ^ a b «Как мы получили финансирование: улучшение» . Inc.com . 6 марта 2013 . Проверено 1 июня 2017 .
  11. ^ a b «Betterment привлекает финансирование серии B на 10 миллионов долларов от Menlo Ventures, Bessemer Venture Partners и Anthemis Group - Betterment» . Улучшение . Проверено 1 июня 2017 .
  12. ^ a b Tergesen, Энн; Вурстхорн, Майкл (02.07.2016). «Робо-советник Betterment вызывает опасения по поводу прекращения торговли Brexit» . Wall Street Journal . ISSN 0099-9660 . Проверено 30 сентября 2016 . (требуется подписка)
  13. ^ a b «Робо-остановка вызывает беспокойство - WSJ - бизнес iPR Newswire» . product-market-news.com . 5 июля 2016 . Дата обращения 1 июня 2017 . CS1 maint: обескураженный параметр ( ссылка )
  14. ^ «Плюсы и минусы использования робота в качестве консультанта по инвестициям» . Бостон Глоуб . 29 апреля 2016 . Дата обращения 1 июня 2017 . CS1 maint: обескураженный параметр ( ссылка )
  15. ^ «После остановки торгов Betterment переживает собственный шок Brexit» . Проверено 30 сентября 2016 .
  16. ^ Кохан, Питер (31 июля 2017). «Улучшение робо-советника - это стремление к персонализации, поскольку его совокупный доход превышает 10 миллиардов долларов» . Forbes . Проверено 31 мая 2017 года . CS1 maint: обескураженный параметр ( ссылка )
  17. ↑ Наир, Лаванья (29 марта 2019 г.). «Betterment снижает минимальные требования к счетам для пользовательских портфелей» . Проверено 29 марта 2019 . CS1 maint: обескураженный параметр ( ссылка )
  18. ^ «Робо-советник« Улучшение »добавляет человеческий совет» . CNBC. 31 января 2017 . Дата обращения 19 мая 2017 . CS1 maint: обескураженный параметр ( ссылка )
  19. ^ «7 лучших финансовых консультантов в Тампе, Флорида • Benzinga» . Бензинга . 2020-05-12 . Проверено 17 июня 2020 .
  20. ^ Кейн, Либби. «Лучшие союзники с верностью, чтобы привести финансовых консультантов в 21-й век» . Business Insider . Проверено 7 мая 2020 .
  21. ^ Пауэлл, Роберт. «Роботы приходят за вашими инвестициями - почему это может быть неплохо» . MarketWatch . Проверено 1 июня 2017 .
  22. ^ «Робо-советник Betterment запускает план 401 (k) для работодателей» . NerdWallet . 2015-09-11 . Проверено 1 июня 2017 .
  23. ^ «Основатель Betterment Джон Стейн заменен Сарой Леви в качестве генерального директора» . 2020-12-08.

Внешние ссылки [ править ]

  • Официальный веб-сайт