Из Википедии, бесплатной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску

Кипрский финансовый кризис 2012-2013 был экономический кризис в Республике Кипр , предполагающего воздействие кипрских банков к избыточным местным компаниям собственности, греческое правительство-долговой кризис , понижение из кипрского правительства кредитной облигации рейтинг в мусорного по международным рейтинговые агентства , связанная с этим неспособность возместить государственные расходы на международных рынках [1] [2] и нежелание правительства реструктурировать проблемный кипрский финансовый сектор. [3]

25 марта 2013 года Еврогруппа , Европейская комиссия (ЕК), Европейский центральный банк (ЕЦБ) и Международный валютный фонд (МВФ) объявили о международной финансовой помощи в размере 10 миллиардов евро в обмен на согласие Кипра закрыть второй по величине банк страны. , то Кипр Popular Bank (также известный как Laiki Bank), наложение одноразового банковского вклада налога на все незастрахованные депозиты там, и , возможно , около 48% незастрахованных депозитов в Банке Кипра (крупнейший остров коммерческий банк ). Меньшая часть его принадлежит гражданам других стран (многие из которых из России).), которые предпочли кипрские банки из-за их более высоких процентов по депозитам на банковских счетах, относительно низкого корпоративного налога и более легкого доступа к остальному европейскому банковскому сектору. Это привело к многочисленным инсинуациям со стороны американских и европейских СМИ, которые представили Кипр как «налоговую гавань» и предположили, что предполагаемые ссуды для спасения были предназначены для спасения счетов российских вкладчиков. [4] [5] Никакой застрахованный депозит в размере 100 000 евро или меньше не будет затронут, хотя было арестовано 47,5% всех банковских вкладов на сумму более 100 000 евро. [6] [7]

Почти треть денежных средств банка « Россия » (1 миллиард долларов) была заморожена на кипрских счетах во время этого кризиса. [8]

Контекст [ править ]

Отношение долга Кипра к ВВП по сравнению со средним показателем по еврозоне с 1999 г. [ требуется уточнение ]

Кризис субстандартного ипотечного кредитования в Соединенных Штатах в 2007–2008 годах привел к эффекту домино негативных последствий для мировой экономики, включая Европейский Союз . Кипрская экономика вошла в рецессию в 2009 году, когда экономика сократилась на 1,67% [9], с большим падением, особенно в секторах туризма и судоходства [10], что вызвало рост безработицы. [11] Экономический рост в период с 2010 по 2012 год был слабым и не смог достичь уровней до 2009 года. [9] Стоимость коммерческой недвижимости снизилась примерно на 30%. [12] Неработающие ссуды выросли до 6,1% в 2011 г. [13]усиление давления на банковскую систему. С небольшим населением и скромной экономикой Кипр имел крупную оффшорную банковскую индустрию. По сравнению с номинальным ВВП в 19,5 млрд евро (24 млрд долларов) [14] банки накопили 22 млрд евро в виде долга греческого частного сектора с банковскими депозитами на 120 млрд долларов, в том числе 60 млрд долларов от российских бизнес-корпораций. [15] Российский олигарх Дмитрий Рыболовлев владел 10% -ным пакетом акций Банка Кипра . [15] [16] [17]

Кипрские банки впервые столкнулись с серьезным финансовым давлением из-за роста показателей безнадежных долгов. Бывший генеральный директор Laiki Эфтимиос Булутас признал, что его банк, вероятно, был неплатежеспособным еще в 2008 году, еще до того, как Кипр вошел в еврозону. Банки затем подвергается стрижке из свыше 50% в 2011 году [18] во время правительства греческого долгового кризиса , [19] [20] вызывает опасение обрушения кипрских банков. Кипрское государство, неспособное привлечь ликвидность с рынков для поддержки своего финансового сектора, обратилось за помощью к Европейскому Союзу. [10]

Прогресс в области финансовых и структурных реформ , был медленным и после серьезного, случайного взрыва в июле 2011 года в Евангелос Флоракис военно - морской базы на основные кредитные рейтинговые агентства понизили рейтинг страны в сентябре. Доходность долгосрочных облигаций выросла выше 12%, и были опасения, что страна не сможет стабилизировать положение своих банков.

Ответ [ править ]

Экстренная ссуда (2012 г.) [ править ]

С января 2012 года Кипр полагался на экстренный кредит в размере 2,5 млрд евро (3,236 млрд долларов США) от России для покрытия дефицита бюджета и рефинансирования долга с наступающим сроком погашения. Процентная ставка по кредиту составляет 4,5%, без амортизации / погашения до тех пор, пока срок его погашения не истечет через 4,5 года, и без штрафа, если погашение в этот момент времени будет отложено, в случае постоянного отсутствия доступа Кипра для покрытия свои финансовые потребности через нормальные рынки финансирования. [21] [22]Полученный заем должен был покрыть все рефинансирование государственного долга с наступающим сроком погашения и сумму, необходимую для устранения дефицита государственного бюджета до первого квартала 2013 года. Но полученный заем не включал никаких средств для рекапитализации финансового сектора Кипра. Заглядывая в будущее, можно было ожидать, что Кипру потребуется подать заявку на дополнительную ссуду для финансовой помощи. [21]

Программа экономической корректировки для Кипра [ править ]

Основная статья: Программа экономической корректировки для Кипра

Критика [ править ]

  • Депутат Европарламента Ирландии Несса Чилдерс , дочь бывшего президента страны Эрскина Х. Чилдерса , нарисовала мрачную картину. Она охарактеризовала усилия ЕС-МВФ как «некомпетентный беспорядок» и сказала, что в результате еврозона стала более дестабилизированной. [23]
  • В своем блоге Шумпетера The Economist назвал спасение Кипра несправедливым, недальновидным и обреченным на провал. [24]

В частности, в статье говорится

Кипрская сделка не имеет смысла в более широком контексте. Кризис евро был в бездействии в течение нескольких месяцев, во многом благодаря готовности Европейского центрального банкавмешаться, чтобы помочь борющимся странам. ЕЦБ платит за помощь странам, настаивая на том, чтобы они участвовали в программе финансовой помощи. Политическая цена участия в программе только что выросла, поэтому сеть безопасности ЕЦБ выглядит немного тоньше. Похоже, что финансовая помощь еще больше отдалит Европу от институциональных реформ, необходимых для раз и навсегда преодоления кризиса. Вместо того, чтобы использовать Европейский механизм стабильности для рекапитализации банков и, таким образом, ослабления связи между банками и их правительствами, еврозона продолжает приравнивать спасение банков к суверенной помощи. Что касается взаимного долга, то после нанесения убытков местным вкладчикам цена поддержки со стороны остальной Европы, возможно, сейчас дороже, чем когда-либо.

  • Доктор Джеффри Стейси написал в немецком Der Spiegel под заголовком «Абсолютная ошибка: как сделка с Кипром вредит стратегическим интересам ЕС»: [25]

В стратегическом плане ЕС нанес ущерб не только Кипру и самому себе, но и интересам США и других союзников на Западе. Европа подтолкнула Кипр прямо в объятия российского правительства. Это не только повредило перспективам ее собственной сделки, но и дало Москве рычаги воздействия на процесс.

Однако еще важнее то, что, заставив Анастасиадиса встать между камнем принудительного банковского сбора и тяжелым местом для получения помощи от Москвы, ЕС серьезно подорвал его внутри страны именно тогда, когда Запад собирался наконец пожинать плоды довольно-таки профи. -Западный кипрский президент, крайне необходимый для преодоления испорченных отношений с Турцией, которые продолжают подрывать отношения с НАТО, отношения с ЕС, отношения между НАТО и ЕС и отношения США с ними обоими.

В довершение всего, мирное соглашение в соответствии с планом Аннана по окончательному урегулированию 40-летнего кипрского раскола, перспективы которого улучшились с избранием Анастасиадиса, ухудшило свои перспективы.

  • Экономист Ричард Д. Вольф в интервью прокомментировал соглашение о финансовой помощи Кипру следующим образом: [26]

    Это шантаж. По сути, это официальные лица банков и политические лидеры, идущие к массам людей и говорящие им: «Эта ужасная сделка, которая заставляет вас, не имеющих ничего общего с кризисом и не получивших никакой помощи, оплачивать издержки. кризис и помощь. Вы должны сделать это, потому что, если вы этого не сделаете, мы нанесем еще больший ущерб вам и вашей экономике. Так что давайте нам свои вклады, отдайте нам свои деньги, платите больше налогов, страдайте меньше социальных программ потому что, если вы этого не сделаете, мы будем навязаны вам еще хуже ". Это основная идея жесткой экономии повсюду, в том числе и в нашей стране. И я думаю, что это противостояние системы, которая не работает с массой людей, говоря: «Мы пойдем и возьмем вас с собой, если вы не спасете нас».

Местная реакция [ править ]

Члены ERAS за пределами Палаты представителей в Никосии

Кипр стал свидетелем ряда реакций и откликов на меры жесткой экономии в плане спасения. 8 ноября 2012 года кипрский крайний левый комитет партии радикального левого митинга (ERAS) организовал первую акцию протеста против жесткой экономии, когда переговоры по «Тройке» еще продолжались. [27] Протестующие собрались у здания Палаты представителей, держали транспаранты и выкрикивали лозунги против жесткой экономии. В ходе акции протеста были распространены листовки с альтернативными предложениями по экономике, включая национализацию банковского дела, сокращение армии и замораживание армейского бюджета, а также повышение корпоративного налога. Члены Новых левых интернационалистов (NEDA) также участвовали в акции протеста.[28]

14 ноября Новые левые интернационалисты организовали акцию протеста против жесткой экономии перед Министерством финансов в Никосии вместе с Альянсом против Меморандума. В знак протеста NEDA раздала листовки, в которых выражалось мнение о том, что «ЕС пытается обременить рабочих долгами из-за краха банкиров» и что «если это произойдет, кипрская экономика и будущее новых поколений будут затем передаваться в залог местным и иностранным спекулянтам и банкирам-ростовщикам ". [29]

29 ноября учителя, работающие по контракту, протестовали перед зданием Палаты представителей против мер жесткой экономии, в результате которых 992 из них остались бы без работы в следующем году. Учителя ворвались в здание и, минуя милиционеров, вошли в парламент. Учителя кричали против берегов и бедности. [30] Акция протеста инвесторов была организована утром 11 декабря у здания Палаты представителей, протестующие снова штурмовали парламент и обходили полицию. Штурм парламента привел к прерыванию дискуссий в парламентском таможенном комитете. Протестующих попросили уйти, чтобы комитет мог продолжить свою работу, и протестующие ушли через полчаса. [31]

12 декабря прошел ряд акций протеста. Члены многодетных семей протестовали у здания Палаты представителей против сокращения пособий, предоставляемых государством для поддержки многодетных семей. Протестующие забросали главный вход в парламент яйцами и камнями, и несколько протестующих попытались войти в здание, но были заблокированы полицией, прибывшей для проведения акции протеста. Сообщается, что во время инцидентов женщина упала в обморок. Протестующие кричали, чтобы депутаты вышли, но ответа не последовало. [32]

К протестующим присоединились члены KISOA (Кипрская конфедерация организаций инвалидов, Κυπριακή Συνομοσπονδία Οργανώσεων Αναπήρων ), которые прошли маршем от Министерства финансов к Палате представителей в знак протеста против сокращения пособий для людей с ограниченными возможностями. [33] Позже в тот же день члены профсоюзов учителей государственных школ протестовали перед Министерством финансов против сокращения расходов на образование, которое могло привести к увольнению учителей. [34] На следующий день профсоюзы устроили еще одну акцию протеста возле Палаты представителей. [35]

Крайне левая газета « Харавги » сообщила, что незадолго до блокировки банковских вкладов ряд компаний, принадлежащих семье президента Никоса Анастасиадиса , перевели за пределы Кипра более 21 миллиона долларов. [36] Анастасиадис отверг эти обвинения. [37] Также был полностью или частично списан ряд ссуд, выданных членам политических партий или государственным служащим. [38]

Банковские вкладчики из стран, не входящих в ЕС [ править ]

Инвесторы-нерезиденты, которые держали вклады до 15 марта 2013 года, когда был впервые сформулирован план возмещения убытков вкладчикам, и потерявшие не менее трех миллионов евро, будут иметь право подать заявление на получение кипрского гражданства . Существующая кипрская программа «гражданство через инвестиции» будет пересмотрена, чтобы уменьшить сумму инвестиций, необходимых для участия в программе, до трех миллионов евро с предыдущих десяти миллионов евро. «Эти решения будут реализованы в ускоренном порядке», - сказал Анастасиадис в обращении к российским бизнесменам в портовом городе Лимассол.в 2013 году. По его словам, рассматриваются и другие меры, в том числе предложение налоговых льгот для существующих или новых компаний, ведущих бизнес на Кипре. [39] [40]

Проблемное инвестирование [ править ]

Замороженные депозиты в кипрских банках привлекли интерес со стороны специализированных инвесторов и брокеров по проблемным активам. [41] [42] Среди фирм, которые, как сообщалось, имели дело с долгами кипрских банков, были лондонская Exito Partners (ранее Éxito Capital) [41] и швейцарский фонд Black Eagle Litigation Fund . [43] [44]

Анализ [ править ]

Группа из 16 кипрских экономистов, организованная группой граждан Eleutheria («Свобода») [45], объяснила кризис снижением конкурентоспособности, увеличением государственного и частного долга, усугубляемым банковским кризисом. [46]

См. Также [ править ]

  • 2012-2013 Кипрские протесты

Ссылки [ править ]

  1. ^ «Кипр просит ЕС о финансовой помощи - Европе» . Аль-Джазира английский.
  2. ^ "Кипрские банки после греческой стрижки" . Кипрский юрист. 26 октября 2011 г.
  3. ↑ Диксон, Хьюго (24 марта 2013 г.). «Кипр отказывается учиться на своих ошибках» . Нью-Йорк Таймс нет . Проверено 2 апреля 2013 года .
  4. ^ Ehrenfreund, Max (27 марта 2013). «Кипрские банки вновь откроются на фоне критики финансовой помощи» . Вашингтон Пост .
  5. ^ "Кипрская катастрофа проливает свет на мировую индустрию налоговых убежищ нет" . MSNBC. 26 марта 2013 года. Архивировано 27 марта 2013 года . Проверено 2 апреля 2013 года . CS1 maint: обескураженный параметр ( ссылка )
  6. ^ Ян Струпчевский; Анника Брейдтхардт (25 марта 2013 г.). «Горящий Кипр сделка близкому банка, потери сил» . Рейтер. Архивировано 25 марта 2013 года . Проверено 25 марта 2013 года . CS1 maint: обескураженный параметр ( ссылка )
  7. ^ «Еврогруппа подписывает соглашение о финансовой помощи, достигнутое Кипром и тройкой» . Экатимерини . Греция. 25 марта 2013 . Проверено 25 марта 2013 года .
  8. ^ "У петербургского банка" Россия "в кризис на Кипре зависимых долларов: по оценке независимых экспертов, на кипрском депозите в период заморозки находилась третье денежное средство" [Санкт-Петербургский банк "Россия" во время кризиса на Кипре, миллиард долларов: По оценкам независимых экспертов, треть денег организации была заморожена на счетах на Кипре.] (на русском языке). Нева. Сегодня. 28 июня 2013 . Проверено 12 мая 2018 .
  9. ^ a b «Кипр: экономический рост, темпы роста ВВП Кипра» . TheGlobalEconomy.com . Архивировано из оригинального 25 февраля 2013 года . CS1 maint: обескураженный параметр ( ссылка )
  10. ^ a b «Up Front - 19 марта 2013 года в 7:00 утра KPFA 94.1 FM Беркли: Радио свободы слова, спонсируемое слушателями» . 19 марта 2013 г.
  11. ^ «Уровень безработицы на Кипре - экономика» .
  12. ^ «Индекс недвижимости Кипра RICS за 4 квартал 2012 года» . RICS Europe. Архивировано из оригинального 31 декабря 2013 года . Проверено 14 апреля 2013 года .
  13. ^ «Банковские необслуживаемые ссуды к общей сумме ссуд брутто (%)» . Всемирный банк . Проверено 14 апреля 2013 года .
  14. ^ "Кипр" . Международный валютный фонд . Проверено 18 апреля 2012 года .
  15. ^ a b Стивен Касл; Дэвид Джолли (12 июня 2012 г.). "Ставки на испанские облигации стремительно растут" . Нью-Йорк Таймс . Проверено 12 июня 2012 года .
  16. ^ Wearden, Graeme (13 марта 2012). «Кризис еврозоны в прямом эфире: Испании сказали резко сократить, поскольку сделка с Грецией одобрена» . Хранитель . Лондон . Проверено 13 марта 2012 года .
  17. ↑ Джеймс Уилсон (25 июня 2012 г.). «Кипр просит помощи еврозоне» . Financial Times . Проверено 25 июня 2012 года .
  18. ^ Тим Уорстолл (31 марта 2013). «Есть что-то очень странное в стрижке кипрского банка. Действительно, очень странно» . Forbes .
  19. ^ «Инвесторы в греческие облигации делают большую« стрижку »в сделке по спасению Marketplace.org» .
  20. ↑ «Стрижка» греческого долга взлетает в Новой Европе » .
  21. ^ a b Хаджипапас, Андреас; Надежда, Крейн (14 сентября 2011 г.). «Кипр приближается к сделке по российскому кредиту на 2,5 млрд евро» . Financial Times . Проверено 13 марта 2012 года .
  22. ^ Натали Уикс; Скотт Роуз (24 декабря 2011 г.). «Кипр и Россия подписали сделку о ссуде в 2,5 миллиарда евро (3,3 миллиарда долларов)» . Bloomberg Business . Проверено 8 апреля 2015 года .
  23. ^ «Депутат Европарламента Чайлдерс: помощь Кипру в« некомпетентном беспорядке » » . Ирландский экзаменатор . Томас Кросби Холдингс . 27 марта 2013 . Проверено 27 марта 2013 года .
  24. ^ Wearden, Graeme (16 марта 2013). «Спасение Кипра: несправедливо, недальновидно и обречено на провал» . Экономист . Великобритания . Проверено 20 марта 2013 года .
  25. ^ Wearden, Graeme (3 апреля 2013). « „ Abject Ошибка“: Как кипрский Deal Hurts Стратегические ЕС Интересы» . Der Spiegel . Германия . Проверено 4 апреля 2013 года .
  26. ^ «События на Кипре разоблачают план ЕС по краже сбережений людей и спасению частных банков» . Citizen Action Monitor . 31 марта 2013 года Архивировано из оригинала 3 декабря 2013 года . Проверено 17 февраля 2014 года .
  27. ^ BDigital Web Solutions. «Ην Πέμπτη η πρώτη εκδήλωση διαμαρτυρίας κατά του Μνημονίου | Κύπρος | Η ΚΑΘΗΜΕΡΙΝΗ» . Kathimerini.com.cy.
  28. ^ Συγκέντρωση διαμαρτυρίας από την ΕΡΑΣ κατά του μνημονίου και της Τρόικας μπροστά από τη Βουλή[Сбор протеста со стороны ERAS против меморандума Тройки перед парламентом] (на греческом). Onlycy.com. 8 ноября 2012 года Архивировано из оригинала 11 ноября 2012 года . CS1 maint: обескураженный параметр ( ссылка )
  29. ^ "Εκδήλωση διαμαρτυρίας κατά της Τρόικας έξω από το ΥΠΟΙΚ" . Архивировано из оригинала на 31 января 2013 года . Проверено 14 декабря 2012 года .
  30. ^ BDigital Web Solutions (29 ноября 2012). "Σοβαρά επεισόδια σε Βουλή-ΥΠΟΙΚ με τους εποχιακούς ωρομίσθιους | Κύπρος | Η ΚΑΘΗΜΕΡΙΝΗ" . Kathimerini.com.cy.
  31. ^ «Πεισόδια έξω από τη ουλή (φωτο + βίντεο)» . Sigmalive.com.
  32. ^ «Συμπλοκές στη Βουλή στη διαμαρτυρία των πολυτέκνων (βίντεο) | Новости» . Sigmalive.com.
  33. ^ «Στους δρόμους και οι ανάπηροι» . Sigmalive.com.
  34. ^ «Αντιδρούν και οι εκπαιδευτικές οργανώσεις | Новости» . Sigmalive.com.
  35. ^ «Πό δρακόντεια μέτρα η διαδήλωση των εκπαιδευτικών» . Sigmalive.com.
  36. ^ «Семья президента Кипра перевела десятки миллионов в Лондон за несколько дней до депозита» . HPUB. 2013 . Проверено 1 апреля 2013 года .
  37. ^ «Анастасиадес требует расследования обвинений против членов семьи» . EnetEnglish. 2013 . Проверено 1 апреля 2013 года .
  38. ^ "Кипрские банки в политическом кредитном скандале" . EnetEnglish. 2013 . Проверено 1 апреля 2013 года .
  39. ^ «Кипр , чтобы облегчить требование гражданства, нападения ЕС„лицемерие “ » . Рейтер. 14 апреля 2013 . Проверено 17 августа 2013 года .
  40. ^ «Кипр упростит правила получения гражданства для неудачников из ЕС» . Bbc.co.uk. 14 апреля 2013 . Проверено 17 августа 2013 года .
  41. ^ a b «Инвесторы обдумывают освобождение вкладчиков Кипра - за определенную плату» . Журнал "Уолл Стрит. 2013 . Проверено 23 апреля 2013 года .
  42. ^ «Проблемное инвестирование на Кипре после внесения залога» . Международное финансовое обозрение. 2013 . Проверено 19 июня 2013 года .
  43. ^ «Антирейдеры на Кипре: как россияне экономят свои деньги» . Forbes . 2013 . Проверено 28 марта 2013 года .
  44. ^ «В. Tutykhin интервью FORBES "Как отсудить деньги у кипрских банков" . Forbes . 2013 . Проверено 16 апреля 2013 .
  45. ^ Греческий ΕΛΕΥΘΕΡΙΑ
  46. ^ Η τριλογία της αποτυχίας μας, в ежедневной кипрской газете Φιλελεύθερος от 9 сентября 2012 г., раздел экономики, стр. 1.