Финансирование терроризма

Эта статья поднимает множество проблем. Пожалуйста, помогите улучшить его или обсудите эти проблемы на странице обсуждения . ( Узнайте, как и когда удалить эти сообщения-шаблоны ) Эта статья содержит ласковые слова : расплывчатые формулировки, которые часто сопровождают предвзятую или непроверяемую информацию . Такие заявления следует уточнить или удалить . ( Март 2009 г. ) Примеры и перспективы в этой статье могут не отражать мировую точку зрения на предмет . Вы можете улучшить эту статью , обсудить проблему на странице обсуждения или при необходимости создать новую статью . ( Июнь 2010 г. ) ( Узнайте, как и когда удалить этот шаблон сообщения ) ( Узнайте, как и когда удалить этот шаблон сообщения )

Финансирование терроризма - это предоставление средств или оказание финансовой поддержки отдельным террористам или негосударственным субъектам . ^[1]

Большинство стран внедрили меры по противодействию финансированию терроризма (CTF), часто как часть своих законов об отмывании денег . Некоторые страны и многонациональные организации составили список организаций, которые они считают террористическими , хотя нет единства в том, какие организации считаются террористическими в каждой стране. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) представила своим членам рекомендации, касающиеся CTF. Он создал черный список и серый список стран, которые не предприняли адекватных действий CTF. ^{[ необходима цитата ]} По состоянию на 24 октября 2019 г. черный список FAFT(Страны призыва к действию) перечислили только две страны для финансирования терроризма: Северную Корею и Иран ; в то время как в серый список ФАТФ (другие контролируемые юрисдикции) входили 12 стран: Пакистан ( Пакистан и терроризм, спонсируемый государством ), Багамы , Ботсвана , Камбоджа , Гана , Исландия , Монголия , Панама , Сирия , Тринидад и Тобаго , Йемен и Зимбабве . ^{[2] [3] [4]} В целом предоставление средств определенным террористическим организациям запрещено законом, хотя меры по обеспечению соблюдения закона различаются.

Первоначально усилия CTF были сосредоточены на некоммерческих организациях, незарегистрированных предприятиях по оказанию денежных услуг (MSB) (включая так называемые подпольные банковские операции или « хавалы ») и криминализации самого деяния.

История [ править ]

После атак 11 сентября [ править ]

США Патриотический акт , принятый после терактов 11 сентября в 2001 году, дает правительство США полномочие по борьбе с отмыванием денег , чтобы контролировать финансовые учреждения. Закон о патриотизме вызвал много споров в Соединенных Штатах с момента его принятия. Соединенные Штаты также сотрудничали с Организацией Объединенных Наций и другими странами в создании Программы отслеживания финансирования терроризма . ^{[5] [6]}

Многие инициативы возникли из Закона США PATRIOT, таких как Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями , которая уделяет особое внимание отмыванию денег и финансовым преступлениям. ^[7]

Резолюция 1373 Совета Безопасности ООН - это контртеррористическая мера, направленная на отказ в финансировании террористическим организациям и отдельным лицам.

В 2001 году также был принят Закон об объединении и укреплении Америки путем предоставления соответствующих инструментов, необходимых для пресечения и пресечения терроризма, также известного как Закон США «Патриот». В 2009 году этот закон помог заблокировать около 20 миллионов долларов и еще 280 миллионов долларов, поступивших от государственных спонсоров терроризма . ^[8]

В 2020 году Вейт Бюттерлин, который проводил расследования на местах в более чем 20 странах и который был похищен в ходе своей работы, объяснил в интервью CNN, что борьба с финансированием терроризма будет постоянной проблемой («на самом деле невозможно победить концепцию »). Он отметил, что годовой бюджет 10 крупнейших террористических организаций мира оценивается в 3,6 миллиарда долларов США. ^[9]

Методы, используемые для финансирования терроризма [ править ]

Ряд стран и многонациональных организаций ведут списки организаций, которые они называют террористическими , хотя нет единства в том, какие организации обозначены таким образом. В США такой список ведет Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов ( OFAC ). Финансовые операции в пользу обозначенных террористических организаций обычно запрещены.

Определенные террористические организации могут применять различные стратегии, чтобы отказаться от попыток предотвратить такое финансирование. Например, они могут сделать несколько переводов на меньшую сумму, пытаясь обойти проверку; или они могут использовать людей, не имеющих криминального прошлого, для совершения финансовых транзакций, чтобы затруднить отслеживание денежных переводов. Эти транзакции также могут быть замаскированы как пожертвования на благотворительность ^[10] или как подарки членам семьи. Страны не в состоянии бороться с терроризмом в одиночку, поскольку корпоративные субъекты должны сами сканировать финансовые операции. Если корпоративные субъекты не соблюдают требования государства, могут применяться штрафные или регулирующие санкции. ^[8]

Террористы и террористические организации часто используют любые денежные ресурсы, к которым они могут иметь доступ, для собственного финансирования. Это может быть распространение наркотиков, нефти на черном рынке, наличие таких предприятий, как автосалоны, компании такси и т. Д. Известно , что ИГИЛ использует распространение нефти на черном рынке как средство финансирования своей террористической деятельности. ^[11]

Интернет - это растущая современная форма финансирования терроризма, поскольку он способен защитить анонимность, которую он может предоставить донору и получателю. Террористические организации используют пропаганду для мобилизации финансовой поддержки со стороны тех, кто за ними следует. Они также могут находить средства с помощью преступной деятельности в Интернете, такой как кража информации онлайн-банкинга у людей, не связанных с этими террористическими организациями. ^[10] Террористические организации также используют благотворительность для финансирования самих себя. Аль-Каида - известная террористическая организация, которая использовала Интернет для финансирования своей организации, поскольку через эту платформу они могут охватить более широкую аудиторию. ^[12]

Отмывание денег [ править ]

Финансирование терроризма и отмывание денег, которые часто связываются в законодательстве и нормативных актах, являются концептуальными противоположностями. Отмывание денег - это процесс, при котором денежные средства, полученные от преступной деятельности, выглядят законными для реинтеграции в финансовую систему, в то время как финансирование терроризма мало заботится об источнике средств, но определяет то, для чего эти средства должны использоваться. его масштабы.

В криминалистической литературе опубликовано подробное исследование симбиотических отношений между организованной преступностью и террористическими организациями, обнаруженными в Соединенных Штатах и ​​других странах, которые называются точками взаимосвязи между преступностью и терроризмом. ^{[13] [14] [15] [16] [17] [18]} В статье Перри, Лихтенвальда и Маккензи подчеркивается важность межведомственных рабочих групп и инструментов, которые можно использовать для выявления, проникновения и ликвидации действующих организаций. вдоль точек связи между преступностью и терроризмом.

Крупная контрабанда наличных денег и их размещение через предприятия с большим объемом наличных - это одна из типологий. Теперь они также переводят деньги через новые системы онлайн-платежей. Они также используют связанные с торговлей схемы для отмывания денег. Тем не менее, старые системы не уступили. Террористы также продолжают переводить деньги через MSB / Hawalas и через международные банкоматы. ^[19] Благотворительные фонды также продолжают использоваться в странах, где контроль не столь строг.

Саид и Шериф Куаши до расстрела Charlie Hebdo в Париже, Франция, в 2015 году, использовали отмывание транзакций для финансирования своей деятельности. ^{[20] [21] [22]} Примеры включают перепродажу поддельных товаров и лекарств .

«Эта цепочка финансирования демонстрирует четкую взаимосвязь между отмыванием транзакций и терроризмом, с использованием законных торговых площадок для ведения незаконной деятельности (в данном случае, продажи поддельной обуви) и последующим использованием доходов для отмывания денег для террористов».

Предотвращение финансирования терроризма [ править ]

Как AML, так и CTF несут понятие « Знай своего клиента» (KYC), что означает, что финансовые организации должны иметь личную идентификацию и соблюдать законность рассматриваемой транзакции. Хотя эта методология не приветствуется банками, юристами или другими профессионалами, которые могут наблюдать за денежной транзакцией или юридической помощью, из-за деловых отношений и отношений с клиентами, которые могут быть повреждены в процессе идентификации личности. Это может повредить отношениям между постоянными клиентами, которым необходимо подтвердить свою личность, и уважаемые члены общества не хотят, чтобы их каждый раз просили удостоверять личность. ^{[8] [23]}

Механизм «черного списка» ФАТФ (список не сотрудничающих стран или территорий) использовался для принуждения стран к осуществлению изменений.

Подозрительная активность [ править ]

Операция Green Quest , межведомственная целевая группа США, созданная в октябре 2001 года с официальной целью противодействия финансированию терроризма, рассматривает следующие модели деятельности как индикаторы сбора и движения средств, которые могут быть связаны с финансированием терроризма:

• Операции по счету, несовместимые с прошлыми депозитами или снятием средств, например наличные, чеки , электронные переводы и т. Д.
• Транзакции, включающие большой объем входящих или исходящих электронных переводов без логической или очевидной цели, которые исходят, идут или проходят через проблемные места, то есть страны, на которые наложены санкции, страны, не сотрудничающие с ними, и страны, сочувствующие.
• Необъяснимое клиринг или переговоры по чекам третьих лиц и их депозитам на счетах в иностранных банках.
• Структурирование в нескольких филиалах или в одном филиале с несколькими видами деятельности.
• Корпоративное расслоение, переводы между банковскими счетами связанных организаций или благотворительных организаций без видимых причин.
• Электронные переводы благотворительных организаций компаниям, расположенным в странах, которые считаются банковскими или налоговыми убежищами .
• Отсутствие очевидной деятельности по сбору средств , например отсутствие небольших чеков или типичных пожертвований, связанных с благотворительными банковскими вкладами.
• Использование нескольких счетов для сбора средств, которые затем переводятся одним и тем же иностранным бенефициарам
• Сделки без логической экономической цели, то есть без связи между деятельностью организации и другими сторонами, участвующими в сделке.
• Пересекающиеся корпоративные должностные лица, лица, подписавшие банковские документы, или другие идентифицируемые сходства, связанные с адресами, ссылками и финансовой деятельностью.
• Схемы списания наличных, при которых депозиты в США напрямую связаны со снятием наличных в банкоматах в проблемных странах. Обратные транзакции такого характера также вызывают подозрение.
• Выдача чеков, денежных переводов или других финансовых инструментов , часто пронумерованных по порядку, одному и тому же лицу или компании, либо лицу или компании, имя которых написано аналогичным образом.

По одной только такой деятельности будет трудно определить, был ли конкретный акт связан с терроризмом или организованной преступностью . По этой причине эта деятельность должна быть изучена в контексте с другими факторами, чтобы установить связь с финансированием терроризма. Простые транзакции могут быть признаны подозрительными, а отмывание денег, полученное в результате терроризма, обычно включает случаи, в которых были выполнены простые операции (розничные операции с иностранной валютой , международный перевод средств), раскрывающие связи с другими странами, включая страны, внесенные в черный список ФАТФ. У некоторых клиентов могут быть документы из полиции, особенно в связи с торговлей наркотиками и оружием, и может быть связан с иностранными террористическими группами. Деньги могли быть переведены через государство, спонсирующее терроризм, или страну, где существует проблема терроризма. Связь с политически значимым лицом (PEP) может в конечном итоге привести к операции по финансированию терроризма. Связью в сделке может быть благотворительность. Учетные записи (особенно студенческие), которые получают только периодические депозиты, снятые через банкомат в течение двух месяцев и неактивные в другие периоды, могут указывать на то, что они становятся активными для подготовки к атаке.

Действия нации [ править ]

Пакистан [ править ]

По состоянию на 24 октября 2019 года Пакистан находился в сером списке ФАТФ по финансированию терроризма и выполнил только 5 из 27 пунктов действий, и ему было дано четыре месяца на выполнение остальных пунктов действий по предотвращению финансирования терроризма. ^{[3] [4]}

Бахрейн [ править ]

Бахрейн регулярно обвиняют в том, что он очень мало делает для предотвращения потока средств для финансирования терроризма в другие страны.

Катар [ править ]

Взаимодействие Катара с боевиками включает финансирование ХАМАС , обозначенного США как террористическая организация ^{[ кем? ]} .

Саудовская Аравия [ править ]

Саудовскую Аравию обвиняют в том, что она не делает достаточно, чтобы остановить финансирование терроризма частными лицами. ^[24]

В недавнем отчете FATF были отмечены серьезные недостатки в усилиях Саудовской Аравии по борьбе с терроризмом. Возникновение финансирования терроризма в Саудовской Аравии стало важным источником финансирования « Аль-Каиды» и других террористических организаций. ^{[25] [26]}

В просочившейся секретной записке Хиллари Клинтон заявила, что в 2009 году королевство было важным источником средств для суннитских террористических групп, включая «Аль-Каиду», « Талибан» и « Лашкар-и-Тайба», указывая на некомпетентность его разведки. ^[27]

В 2019 году Европейская комиссия добавила Саудовскую Аравию вместе с несколькими другими странами в свой черный список государств, которые не смогли контролировать отмывание денег и финансирование терроризма. Саудовскую Аравию обвиняют в том, что она не прилагает достаточных усилий для контроля огромных сумм денег, переводимых исламистским экстремистам и террористическим группам. ^[28]

Объединенные Арабские Эмираты [ править ]

Объединенные Арабские Эмираты были обвинены ^{[ кем? ]} финансового центра террористических организаций. ^[24] Банковская система ОАЭ была причастна к атакам 11 сентября 2001 года на Соединенные Штаты, осуществленным « Аль-Каидой» . У террористов 11 сентября были банковские счета в ОАЭ. Совершение теракта обошлось террористической группировке в 400–500 000 долларов, из которых 300 000 долларов были переведены через один из банковских счетов угонщиков в США. Движение средств происходило с помощью обеих государственных банковских систем, и Аль-Каида создала сети Хавала . ^{[29] [30]}

Согласно отчету Комиссии по терактам 11 сентября , в ответ на опасения, что банковская система ОАЭ использовалась угонщиками 11 сентября для отмывания денег, ОАЭ приняли закон, дающий Центральному банку в 2002 году право замораживать подозрительные счета на 7 дней без предварительное юридическое разрешение. В отчете говорится, что «банкам рекомендовано тщательно отслеживать транзакции, проходящие через ОАЭ из Саудовской Аравии и Пакистана, и теперь к ним применяются более строгие требования к отчетности по транзакциям и клиентам». ^[31] С тех пор правительство ОАЭ подтвердило свою позицию и политику абсолютной нетерпимости к финансированию терроризма. ^[32]

Австралия [ править ]

Австралийские законы о финансировании терроризма включают:

• Закон об Уголовном кодексе 1995 года (Cth):
  • Раздел 102.6 (получение средств террористической организации, от нее или для нее)
  • Раздел 102.7 (оказание поддержки террористической организации)
  • Раздел 103.1 (финансирование терроризма)
  • раздел 103.2 (финансирование террористов), и
  • раздел 119.4 (5) (предоставление или получение товаров и услуг для содействия совершению правонарушения, связанного с иностранным вторжением). ^[33]

• Акт об Уставе Организации Объединенных Наций 1945 года (Cth):
  • раздел 20 (касающийся замораживаемых активов), и
  • раздел 21 (передача актива запрещенному физическому или юридическому лицу).

Эти правонарушения предусматривают наказание физических и юридических лиц в соответствии с австралийским и международным правом. ^[34] Ответственность за судебное преследование за эти правонарушения в Австралии возлагается на Федеральную полицию Австралии , силы полиции штата и Директора государственной прокуратуры Содружества .

Германия [ править ]

В июле 2010 года Германия поставила вне закона Международную гуманитарную организацию (IHH), заявив, что она использовала пожертвования для поддержки проектов в Газе, связанных с ХАМАС , который Европейский Союз считает террористической организацией ^{[35] [36], в} то время как представляя свою деятельность донорам как гуманитарную помощь. Министр внутренних дел Германии Томас де Мезьер сказал: « Пожертвования так называемым группам социального обеспечения, принадлежащим ХАМАС, такие как миллионы, предоставленные IHH, на самом деле поддерживают террористическую организацию Хамас в целом». ^{[35] [36]}

Согласно исследованию, проведенному Институтом Аббы Эбана в рамках инициативы под названием Janus Initiative, «Хезболла» финансируется через некоммерческие организации, такие как «Проект сирот в Ливане», благотворительная организация для ливанских сирот в Германии. Он обнаружил, что часть своих пожертвований он жертвовал в фонд, который финансирует семьи членов «Хезболлы», совершающих теракты-смертники. ^[37]Европейский фонд за демократию сообщил, что организация «Проект сирот в Ливане» напрямую направляет финансовые пожертвования из Германии в Ливанскую ассоциацию «Аль-Шахид», которая является частью сети «Хезболла» и пропагандирует теракты террористов-смертников в Ливане, особенно среди детей. В Германии финансовые пожертвования для проекта сирот в Ливане не облагаются налогом и, таким образом, субсидируются налоговой политикой немецкого государства. ^[38]

В 2018 году расследование Управления по борьбе с наркотиками США (DEA) под названием «Операция« Кедр »привело к аресту боевиков« Хезболлы », причастных к отмыванию миллионов евро южноамериканских наркоденег в Европу и Ливан. Одним из арестованных оперативников был Хасан Тараболси, гражданин Германии, который руководит всемирным бизнесом по отмыванию денег. Тараболси представляет собой тесную связь между преступной операцией и лидерами "Хезболлы". ^{[39] [40]}

Индия [ править ]

Индия имеет кампанию для связи из МВФ «с макропруденциальной регулирования и кредитной политики с основными положениями FATF » s борьбы с отмыванием денег (БОД) и противодействия финансированию терроризма (ФТ) значительно повысить уровень соблюдения своего члена нации МВФ по этим вопросам , которые вызывают угроза мировой экономике. Индия также стремится связать эту политику МВФ с юрисдикциями секретности , киберрисками и налоговыми убежищами . ^[41]

Испания [ править ]

В феврале 2019 года Казначейство Испании через Комиссию по предотвращению отмывания денег и денежных преступлений (SEPBLAC ^[42] ) опубликовало свою стратегию предотвращения финансирования терроризма. ^{[43] [44]}

Соединенное Королевство [ править ]

В Великобритании Закон 1989 года о предотвращении терроризма (временные положения), принятый в 1989 году, помог предотвратить финансирование терроризма. Это было сделано для того, чтобы остановить финансирование республиканских военизированных формирований в Северной Ирландии . Источниками доходов республиканских военизированных формирований были игровые автоматы, компании такси, благотворительные пожертвования и финансирование терроризма. ^{[ необходима цитата ]}

Наднациональные организации [ править ]

Европейский Союз [ править ]

Европейский Союз предпринял ряд действий против отмывания денег и финансирования терроризма. Это включает в себя подготовку следующих отчетов и выполнение соответствующих рекомендаций: Отчет об оценке наднациональных рисков (SNRA), Отчет об общеизвестных делах по борьбе с отмыванием денег с участием банков ЕС, Отчет Группы финансовой разведки (FIU), взаимосвязь реестров счетов центральных банков. ^[45]

Организация Объединенных Наций [ править ]

В статье 2.1 Конвенции о борьбе с финансированием терроризма 1999 г. преступление финансирования терроризма определяется как преступление, совершенное «любым лицом», которое «любыми средствами, прямо или косвенно, незаконно и умышленно предоставляет или собирает средства с намерением их использования или зная, что они будут использоваться, полностью или частично, для совершения «действия», направленного на причинение смерти или серьезного телесного повреждения гражданскому лицу или любому другому лицу, не принимающему активного участия в боевых действиях в ситуации вооруженного конфликта , когда цель такого действия по своему характеру или контексту состоит в том, чтобы запугать население или заставить правительство или международную организацию совершить какое-либо действие или воздержаться от него ".^[46]

Совет Безопасности ООН принял резолюцию 1373 после терактов 11 сентября. В нем говорилось, что государствам не разрешалось предоставлять финансирование террористическим организациям, предоставлять им убежища и что информация о террористических группах должна передаваться другим правительствам.

В Организации Объединенных Наций был сформирован комитет, который отвечал за сбор списка организаций и людей, которые были связаны с терроризмом или подозревались в терроризме, чьи финансовые счета необходимо было заморозить и что никакие финансовые институты не могли вести с ними торговлю. . ^[8]

Уклончивые действия террористических организаций [ править ]

Бригады Аль-Кассама апеллируют к биткойнам [ править ]

В январе 2019 года военное крыло ХАМАС , известное как Бригады аль-Кассама , начало кампанию по привлечению сторонников к пожертвованию долларов. Вскоре после объявления о своем намерении провести краудфандинг через Биткойн , «Бригады аль-Кассама» предоставили биткойн-адрес, на который доноры могли отправлять средства, и разместили инфографику и учебные пособия о Биткойне в социальных сетях. ^[47]

См. Также [ править ]

Ссылки [ править ]

Дальнейшее чтение [ править ]

• Адамс, Джеймс. Финансирование террора. Севеноукс, Кент: Новая английская библиотека, 1986.
• Американский совет по внешней политике. Противодействие финансированию терроризма. Лэнхэм, доктор медицины: Университетское издательство Америки, 2005.
• Бирстекер, Томас Дж. И Сью Э. Эккерт. Противодействие финансированию терроризма. Лондон: Рутледж, 2008.
• Кларк, CP Terrorism, Inc .: Финансирование терроризма, мятежа и нерегулярных войн. ABC-CLIO, 2015.
• , Шон С. и Дэвид Голд. Терроромика. Олдершот, Англия; Берлингтон, VT: Ashgate, 2007.
• Эренфельд, Рэйчел . Финансирование зла: как финансируется терроризм и как его остановить. Чикаго: Бонусные книги, 2003.
• Фриман, Майкл. Примеры финансирования терроризма. Фарнем: Ашгейт, 2011.
• Хиральдо, Жанна К. и Гарольд А. Тринкунас. Финансирование терроризма и ответные меры государства: сравнительная перспектива. Стэнфорд, Калифорния: Издательство Стэнфордского университета, 2007.
• Мартин, Гас и Харви В. Кушнер. Энциклопедия терроризма мудрецов. Таузенд-Оукс, Калифорния: SAGE Publications, 2011.
• Пит, Марк. Финансирование терроризма. Дордрехт: Kluwer Academic Publishers, 2002.
• Шотт, Пол Аллан. Справочное руководство по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Вашингтон, округ Колумбия: Всемирный банк, 2006.
• Виттори, Джоди. Финансирование терроризма и обеспечение ресурсами. Нью-Йорк, штат Нью-Йорк: Palgrave Macmillan, 2011.

Внешние ссылки [ править ]

• Отчет Государственного департамента США о стратегии международного контроля над наркотиками (INCSR), годовой отчет, публикуемый ежегодно в марте. Важное пособие для всех специалистов по комплаенсу для оценки риска отмывания денег в стране
• US FinCEN (ПФР США) - Периодические обзоры SAR
• UK SOCA (объединяет NCIS (UK FIU) - UK Threat Assessment).
• Веб-поиск по соответствию требованиям - вертикальная поисковая система на базе Google, предназначенная для облегчения и ускорения процесса проверки аккаунтов для финансовых учреждений.
• Отдел целостности финансового рынка, Всемирный банк
• Международный центр политического насилия и исследований терроризма - Стратегическое противодействие терроризму - Финансовый ответ
• Финансирование международного исламского терроризма ~ Профили стратегического анализа ~ Главный штаб Guardia di Finanza - 2-й отдел - Аналитическое подразделение
• Блог Terror Finance - блог по всем аспектам финансирования терроризма, написанный группой независимых аналитиков.
• Веб-сайт Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег
• World-Check.com - для проверки негативных новостей и санкций.