Раймонд Джеймс Финансовый

Похоже, что один из основных авторов этой статьи тесно связан с ее предметом. Может потребоваться очистка для соответствия политике содержания Википедии, особенно с нейтральной точкой зрения . Пожалуйста, обсудите дальше на странице обсуждения . ( Июль 2015 г. ) ( Узнайте, как и когда удалить этот шаблон сообщения )

Raymond James Financial, Inc.

Тип	Общественные
Торгуется как	NYSE :  Компонент RJF S&P 500
Промышленность	Инвестиционные услуги
Основан	1962 ; 59 лет назад ( 1962 )
Основатель	Роберт Джеймс
Штаб-квартира	Санкт-Петербург, Флорида , Соединенные Штаты
Ключевые люди	Том Джеймс (Почетный председатель) Пол Рейли ( председатель и главный исполнительный директор )
Услуги	Розничный бизнес , коммерческий банкинг , страхование , инвестиционный банкинг , ипотечные кредиты , частный банкинг , частный капитал , управление капиталом , кредитные карты , финансовый анализ
Доход	7,99 млрд долларов США (2020 г.) [1]
Чистый доход	818 миллионов долларов США (2020 г.) [2]
Количество работников	18 910 [3]  (2020)
Веб-сайт	www .raymondjames .com

Раймонд Джеймс Financial является американской многонациональной независимый инвестиционный банк и финансовые услуги компания , предоставляющая финансовые услуги частным лицам, корпорациям и муниципалитетам через свои дочерние компании , которые занимаются в первую очередь в области инвестиций и финансового планирования , в дополнение к инвестиционно - банковских услуг и управления активами . Раймонд Джеймс Financial является одним из крупнейших банковских учреждений в Соединенных Штатах ^[4]

История [ править ]

Компания Raymond James была основана в 1962 году, когда петербургский брокер Роберт Джеймс основал компанию Robert A. James Investments. В 1964 году она объединилась с Raymond & Associates, основанной Эдвардом Раймондом в 1963 году, и образовала Raymond James & Associates. ^[5] Сын Роберта Джеймса, Том Джеймс , присоединился к команде в 1966 году и принял на себя руководство фирмой в 1970 году. Фирма планировала стать публичной в 1969 году, но рыночные условия отложили ее план до 1983 года. ^[6] Том передал пост генерального директора. Полю Рейли в 2010 году ^[7] и его титулу председателя совета директоров Полу Рейли в 2016 году. ^[8] Он остается в команде лидеров в качестве почетного председателя.

В 2012 году фирма приобрела канадские активы Allied Irish Bank . ^[6] В апреле 2012 года они объединились с Morgan Keegan & Company , создав одну из крупнейших в стране фирм по управлению капиталом и инвестиционным банкингам с полным спектром услуг, не имеющая штаб-квартиры в Нью-Йорке. ^[9]

По состоянию на финансовый квартал, закончившийся 30 сентября 2018 года, компания показала прибыльность 123 последовательных квартала. ^[10] В июне 2016 года она впервые была включена в список Fortune 500 . ^[11]

В сентябре 2016 года компания объявила о приобретении Alex Brown & Sons, подразделения Deutsche Bank Wealth Management по обслуживанию частных клиентов в США . ^[12]

По состоянию на 30 сентября 2020 года у Раймонда Джеймса около 8 200 финансовых консультантов в США, Канаде и за рубежом. Общие клиентские активы под управлением составляют около 930 миллиардов долларов. ^[13] Штаб-квартира находится в Санкт-Петербурге, Флорида .

Текущие операции [ править ]

Raymond James имеет четыре основных направления деятельности: группа частных клиентов, рынки капитала (состоящие из рынков капитала и капитала с фиксированным доходом, а также государственных финансов), группа управления активами (состоящая из служб управления активами и консультантов Carillon Tower) и банковское дело. ^{[14] [15] [6]}

Споры [ править ]

SEC против Денниса Херулы [ править ]

В 2004 году Комиссия по ценным бумагам и биржам оштрафовала Raymond James Financial Services, Inc. на 6,9 миллиона долларов за неспособность контролировать бывшего брокера Денниса Херула. Херула обвинялся в участии с другими в схеме Понци, которая привлекла около 44,5 миллионов долларов от инвесторов в 1999-2000 годах. Сам Херула привлек около 16,5 миллионов долларов средств инвесторов, большая часть которых позже была переведена на брокерский счет его жены в Raymond James. Он был арестован на Бермудских островах и признал себя виновным по уголовным обвинениям в мошенничестве с использованием электронных средств связи и приговорен к 188 месяцам тюремного заключения. ^{[16] [17] [18] [19]}

Наблюдение за руководителями филиалов [ править ]

В 2005 году Национальная ассоциация дилеров по ценным бумагам оштрафовала Раймонда Джеймса на 2,75 миллиона долларов за слабый надзор за менеджерами производственных филиалов. Расследование началось с одного менеджера Рэймонда Джеймса, который работал в офисе в своем доме в Висконсине, обслуживая около 700 счетов и продавая в основном паевые инвестиционные фонды и переменные ренты. Управляющего из Висконсина обвинили в продаже неподходящих агрессивных паевых инвестиционных фондов и переменных аннуитетов в течение четырехлетнего периода. ^[16]

Ценные бумаги с аукционной ставкой [ править ]

29 июня 2011 года Раймонд Джеймс объявил о соглашении об обратном выкупе ценных бумаг с аукционом по номинальной цене (ARS), проданных клиентам через его внутренние брокерские / дилерские дочерние компании до 13 февраля 2008 года. Соглашение достигнуто с Комиссией по ценным бумагам и биржам и регуляторы государственных ценных бумаг во главе с Флоридой и Техасом завершили более трехлетнее расследование, связанное с деятельностью на рынке ARS. Не признавая и не отрицая обвинений, фирма также согласилась выплатить государственным регулирующим органам штраф в размере 1,75 миллиона долларов, но не была оштрафована SEC.

В результате этого соглашения в квартале, закончившемся 30 июня 2011 г., были зарегистрированы расходы до налогообложения в размере 45 млн долл. США. Эти расходы возникли в результате того, что текущая справедливая стоимость ценных бумаг, подлежащих выкупу компанией, была меньше чем их номинальная стоимость. Ожидается, что окончательный реализованный убыток будет значительно меньше по мере того, как эмитенты рефинансируют или выкупают эти ценные бумаги, повышаются процентные ставки и / или улучшается стоимость обеспечения.

Рэймонд Джеймс продал ARS на сумму 2,3 миллиарда долларов, выступил гарантом на 1,2 миллиарда долларов и выступил на аукционе более чем на 725 миллионов долларов. После того как в 2008 году рынок ARS обвалился на 330 миллиардов долларов, по меньшей мере 19 андеррайтеров и брокеров-дилеров были привлечены к ответственности по коллективным искам. ^{[20] [21]}

Чрезмерные комиссии [ править ]

В сентябре 2011 года регулирующий орган финансовой индустрии обязал Raymond James & Associates, Inc. и Raymond James Financial Services, Inc. выплатить компенсацию в размере 1,69 млн долларов США 15 500 своим клиентам за взимание чрезмерных комиссий по более чем 27 000 операций с ценными бумагами. Сделки проводились на клиентских счетах в период с 2006 по 2010 год.

FINRA также оштрафовала на 225 000 долларов США и 200 000 долларов США. ^[22]

Значительные штрафы FINRA [ править ]

18 мая 2016 года Раймонд Джеймс был оштрафован на 17 миллионов долларов за систематические несоблюдения требований по борьбе с отмыванием денег . «RJA была оштрафована на 8 миллионов долларов, а RJFS была оштрафована на 9 миллионов долларов за неспособность установить и внедрить адекватные процедуры AML, что привело к тому, что фирмы не могли должным образом предотвращать или обнаруживать, расследовать и сообщать о подозрительной деятельности в течение нескольких лет. Линда Л. Басби также была оштрафована на 25 000 долларов и приостановлена ​​на три месяца ". ^[23] 21 декабря 2017 года Раймонд Джеймс был оштрафован на 2 миллиона долларов за неспособность обеспечить надлежащий контроль за электронной почтой.. "FINRA обнаружило, что в течение девятилетнего периода проверки система проверки электронной почты Раймонда Джеймса имела серьезные недостатки, что позволяло избежать серьезной проверки миллионов электронных писем. Это создавало необоснованный риск того, что определенные проступки со стороны персонала фирмы могут остаться незамеченными фирмой. . Комбинации слов и фраз, также известные как «лексика», используемые для пометки электронных писем для проверки, не были разумно предназначены для выявления определенных потенциальных неправомерных действий Раймонда Джеймса в свете его размера, структуры, бизнес-модели и опыта предыдущих дисциплинарные меры, о которых было известно или которых следовало ожидать, будут время от времени повторяться. Фирма также не смогла выделить достаточный персонал и ресурсы для группы, которая проверяла электронные письма, помеченные системой, даже несмотря на то, что количество электронных писем со временем увеличивалось ». ^[24]

См. Также [ править ]

Стадион Раймонда Джеймса , многоцелевой стадион в Тампе, Флорида

Ссылки [ править ]