JPMorgan Chase

JPMorgan Chase & Co.

Временная штаб-квартира JPMorgan Chase & Co. в центре Манхэттена.
Тип	Общественные
Торгуется как	NYSE :  JPM Компонент DJIA Компонент S&P 100 Компонент S&P 500
В	US46625H1005
Промышленность	Финансовые услуги
Предшественник	Chemical Bank J.P. Morgan & Co. Chase National Bank The Manhattan Company
Основан	1 декабря 2000 г . ; 20 лет спустя ( 2000-12-01 )
Основатель	Бальтазар П. Мелик (Химический банк) Джон Пирпонт Морган (JP Morgan & Co.) Джон Томпсон (Национальный банк Чейза) Аарон Берр (Манхэттенская компания)
Штаб-квартира	Нью-Йорк, Нью-Йорк , нас
Обслуживаемая площадь	Мировой
Ключевые люди	Джейми Даймон ( председатель и генеральный директор )
Товары	Альтернативные финансовые услуги , американские депозитарные расписки , распределение активов , управление активами , облигация торговля, брокерские услуги, рынок капитала услуга, обеспеченные долговые обязательства , коммерческие банковская , товары торговля, кредитные карточки , кредитные дефолтные свопы , кредитные деривативы торговый, обмен валюты , хранитель банковский , урегулирование долгов , цифровой банкинг , планирование недвижимости ,биржевые фонды , фиксированный доход , финансовый анализ , финансовые рынки , валютный рынок , фьючерсная биржа , хедж-фонды , индексные фонды , обработка информации , институциональное инвестирование , страхование , инвестиционный банкинг , инвестиционный капитал , управление инвестициями, инвестиционные портфели , обслуживание кредитов , торговые услуги , мобильный банкинг , торговля на денежном рынке ,ипотечное брокерство , ипотечные кредиты , ценные бумаги с ипотечным покрытием , паевые инвестиционные фонды , пенсионные фонды , первичное брокерское обслуживание , частный банкинг , частный капитал , денежные переводы , розничные банковские операции , розничные брокерские услуги , управление рисками , кредитование ценными бумагами , услуги безопасности , торговля акциями , субстандартное кредитование , казначейство услуги , услуги доверительного управляющего , андеррайтинг , венчурный капитал, управление капиталом , оптовое финансирование , оптовое ипотечное кредитование , телеграфные переводы
Доход	119 543 миллиона долларов США (2020)
Операционная прибыль	35 407 миллионов долларов США (2020)
Чистый доход	29 131 миллион долларов США (2020)
АУМ	2,988 трлн долларов США
Всего активов	3 386 071 миллион долларов США (2020)
Общий капитал	279 354 миллиона долларов США (2020)
Количество работников	255 351 (D31, 2020)
Подразделения	Управление активами и капиталом, Потребительское и общественное банковское дело, Коммерческое банковское дело, Корпоративный и инвестиционный банкинг
Дочерние компании	Chase Bank J.P. Morgan & Co. One Equity Partners
Коэффициент капитала	Уровень 1 15,8% (D31, 2020)
Сноски / ссылки [1] [2] [3]

JPMorgan Chase & Co. - американский транснациональный инвестиционный банк и холдинговая компания в области финансовых услуг со штаб-квартирой в Нью-Йорке . JPMorgan Chase оценивается S&P Global как крупнейший банк в США и 5-й крупнейший банк в мире по совокупным активам ^[4] с совокупными активами в 3,213 триллиона долларов США . ^[5] Это также самый ценный банк в мире по рыночной капитализации . ^{[6] Компания} JPMorgan Chase зарегистрирована в Делавэре . ^[7]

Как банк " Bulge Bracket ", он является крупным поставщиком различных инвестиционно-банковских и финансовых услуг. Это один из крупнейших банков Америки , наряду с Bank of America , Citigroup и Wells Fargo . ^[8] JPMorgan Chase считается универсальным банком и банком-хранителем . Бренд JP Morgan используется подразделениями инвестиционного банкинга , управления активами , частного банковского обслуживания , управления частным капиталом и казначейских услуг . Фидуциарныйдеятельность в рамках частного банковского обслуживания и управления частным капиталом осуществляется под эгидой JPMorgan Chase Bank, NA - фактического доверительного управляющего . Торговая марка Chase используется для обслуживания кредитных карт в Соединенных Штатах и ​​Канаде, розничных банковских операций банка в Соединенных Штатах и коммерческого банкинга . И розничный, и коммерческий банк, а также штаб-квартира банка в настоящее время расположены по адресу 383 Madison Avenue в центре Манхэттена , Нью-Йорк , в то время как предыдущее здание штаб-квартиры прямо через улицу, 270 Park Avenue , снесено и заменено новым зданием. ^[9]Нынешняя компания первоначально была известна как Chemical Bank, который приобрел Chase Manhattan и принял название этой компании. Нынешняя компания была образована в 2000 году, когда Chase Manhattan Corporation объединилась с JP Morgan & Co. ^[9]. В октябре 2020 года JPMorgan Chase объявил, что приступил к работе по достижению углеродной нейтральности к 2050 году. ^[10]

По состоянию на 2020 год ^{[Обновить]}подразделение банка по управлению активами имеет под управлением активы на сумму 3,37 триллиона долларов США, в то время как его инвестиционное и корпоративное банковское подразделение хранит активы на сумму 31 триллион долларов США . ^[11] При управляемых активах в размере 45,0 млрд долларов США подразделение хедж-фонда JPMorgan Chase является третьим по величине хедж-фондом в мире. ^[12]

История [ править ]

JPMorgan Chase в своей нынешней структуре является результатом объединения нескольких крупных банковских компаний США с 1996 года, включая Chase Manhattan Bank , JP Morgan & Co. , Bank One , Bear Stearns и Washington Mutual . Если вернуться назад, то к его предшественникам относятся крупные банковские фирмы, среди которых Chemical Bank , Manufacturers Hanover , First Chicago Bank , National Bank of Detroit , Texas Commerce Bank , Providian Financial и Great Western Bank . Старейшее учреждение-предшественник компании,Bank of the Manhattan Company был третьей старейшей банковской корпорацией в Соединенных Штатах и ​​31-м старейшим банком в мире, основанной 1 сентября 1799 года Аароном Бёрром .

Чейз Манхэттен Банк [ править ]

Chase Manhattan Bank был сформирован на 1955 приобретения Chase National Bank (основано в 1877 году) по Банке Манхэттенский компании (основано в 1799), ^[14] компании старейшей предшественники учреждение. Банк Манхэттенской компании был создан Аароном Бёрром , который превратил Манхэттенскую компанию из водовоза в банк. ^[15]

Согласно странице 115 книги Джона Стила Гордона « Империя богатства » , происхождение этой части истории JPMorgan Chase заключается в следующем:

На рубеже девятнадцатого века для получения устава банка требовалось решение законодательного собрания штата. Это, конечно, внесло в процесс мощный политический элемент и привело к тому, что сегодня можно было бы назвать коррупцией, но тогда это считалось обычным делом. Политический враг Гамильтона - и возможный убийца - Аарон Бёррсмог создать банк, включив в устав компании под названием Manhattan Company пункт по обеспечению чистой водой Нью-Йорка. Безобидно выглядящая оговорка позволяла компании инвестировать избыточный капитал в любое законное предприятие. В течение шести месяцев после создания компании, задолго до того, как была проложена единственная секция водопровода, компания открыла банк Bank of the Manhattan Company. Тем не менее, сегодня это крупнейший банк США - JP Morgan Chase.

Chase Manhattan, возглавляемая Дэвидом Рокфеллером в 1970-х и 1980-х годах, превратилась в одну из крупнейших и самых престижных банковских компаний, занимая лидирующие позиции в синдицированном кредитовании, казначействе и услугах по ценным бумагам, кредитным картам, ипотеке и розничным финансовым услугам. Ослабленный крахом рынка недвижимости в начале 1990-х годов, он был приобретен Chemical Bank в 1996 году, сохранив название Chase. ^{[16] [17]} Перед слиянием с JP Morgan & Co. новый Chase расширил группы инвестиций и управления активами за счет двух приобретений. В 1999 году она приобрела компанию Hambrecht & Quist из Сан-Франциско за 1,35 миллиарда долларов. ^[18] В апреле 2000 г. британская компания Robert Fleming & Co.был приобретен новым банком Chase Manhattan Bank за 7,7 млрд долларов. ^[19]

Химическая банковская корпорация [ править ]

Компания New York Chemical Manufacturing Company была основана в 1823 году как производитель различных химикатов. В 1824 году компания внесла поправки в свой устав для ведения банковской деятельности и создала Химический банк Нью-Йорка . После 1851 года банк отделился от материнской компании и вырос в результате органического роста за счет ряда слияний, в первую очередь с Corn Exchange Bank в 1954 году, Texas Commerce Bank (крупный банк в Техасе) в 1986 году и Manufacturer's Hanover Trust Company в 1991 году ( первое крупное слияние банков «среди равных»). В 1980-х и начале 1990-х годов Chemical стала одним из лидеров в финансировании сделок выкупа с использованием заемных средств . В 1984 году компания Chemical запустилаChemical Venture Partners инвестирует в сделки с частным капиталом вместе с различными финансовыми спонсорами . К концу 1980-х годов Chemical заработала репутацию в области финансирования выкупа, создания синдицированного финансового бизнеса с использованием заемных средств и связанных с ним консультационных предприятий под эгидой новаторского инвестиционного банкира Джимми Ли . ^{[20] [21]} Во многих местах по всей этой истории, Chemical Bank был крупнейшим банком в США (либо с точки зрения активов или доли на рынке депозитов ).

В 1996 году Chemical Bank приобрел Chase Manhattan. Хотя Химикат был номинальным выжившим, он взял более известное имя Чейза. ^{[16] [17]} По сей день JPMorgan Chase сохраняет историю цен на акции Chemical до 1996 года, а также бывшую штаб-квартиру Chemical на 270 Park Avenue (нынешнее здание сносится для замены штаб-квартиры на том же месте).

JP Morgan & Company [ править ]

Дом Моргана был рожден из партнерства Drexel, Morgan & Co. , которая в 1895 году была переименована в JP Morgan & Co. (смотри также: J. Пирпонт Морган ). ^[22] JP Morgan & Co. профинансировала создание United States Steel Corporation , которая приняла бизнес Эндрю Карнеги и других и стала первой в мире корпорацией на миллиард долларов. ^[23] В 1895 году JP Morgan & Co. предоставила правительству США 62 миллиона долларов в золоте для размещения выпуска облигаций и восстановления излишка казначейства в размере 100 миллионов долларов. ^[24] В 1892 году компания начала финансироватьНью-Йорк, Нью-Хейвен и Хартфорд Рейлроуд и провела серию приобретений, сделавших ее доминирующим железнодорожным перевозчиком в Новой Англии. ^[25]

Построенная в 1914 году улица Уолл-стрит , 23 , на протяжении десятилетий служила штаб-квартирой банка. 16 сентября 1920 года террористическая бомба взорвалась перед банком , в результате чего 400 человек получили ранения и 38 человек погибло. ^[26] Незадолго до взрыва бомбы в почтовый ящик на углу Сидар-стрит и Бродвея была помещена записка с предупреждением. Дело так и не было раскрыто, и в 1940 году ФБР закрыло его дело ^[27].

В августе 1914 года Генри П. Дэвисон , партнер Моргана, заключил сделку с Банком Англии, чтобы сделать JP Morgan & Co. монопольным андеррайтером военных облигаций Великобритании и Франции. Банк Англии стал « фискальным агентом » JP Morgan & Co., и наоборот. ^[28] Компания также инвестировала в поставщиков военной техники в Великобританию и Францию. Компания получила прибыль от финансовой и закупочной деятельности двух европейских правительств. ^[28]

В 1930-х годах JP Morgan & Co. и все интегрированные банковские предприятия в Соединенных Штатах были обязаны в соответствии с положениями Закона Гласса – Стиголла отделить инвестиционный банкинг от коммерческих банковских операций. JP Morgan & Co. выбрала коммерческий банк. ^{[29] [ нужен лучший источник ]}

В 1935 году, после более чем годичного запрета на операции с ценными бумагами, руководители JP Morgan прекратили свои инвестиционно-банковские операции. Возглавляемая партнерами JP Morgan, Генри С. Морганом (сыном Джека Моргана и внуком Дж. Пирпонта Моргана ) и Гарольдом Стэнли , Morgan Stanley была основана 16 сентября 1935 года с помощью неголосующих привилегированных акций на сумму 6,6 миллиона долларов от партнеров JP Morgan. ^{[29] [ необходим лучший источник ]} Чтобы укрепить свои позиции, в 1959 году JP Morgan объединился с Guaranty Trust Company из Нью-Йорка, чтобы сформировать Morgan Guaranty Trust Company. ^[22]Банк продолжал работать как Morgan Guaranty Trust до 1980-х годов, прежде чем вернуться к использованию бренда JP Morgan. В 1984 году группа приобрела Purdue National Corporation в Лафайете, штат Индиана. В 1988 году компания снова начала работать исключительно как JP Morgan & Co. ^[30]

Bank One Corporation [ править ]

В 2004 году JPMorgan Chase объединился с базирующимся в Чикаго Bank One Corp. , в результате чего в его состав вошел нынешний председатель и главный исполнительный директор Джейми Даймон в качестве президента и главного операционного директора. ^[31] Он сменил бывшего генерального директора Уильяма Б. Харрисона-младшего. ^[32] Даймон представил новые стратегии сокращения затрат и заменил бывших руководителей JPMorgan Chase на ключевых должностях руководителями Bank One, многие из которых были с Даймоном в Citigroup . Даймон стал генеральным директором в декабре 2005 г. и председателем в декабре 2006 г. ^[33]

Bank One Corporation была образована в 1998 году в результате слияния Banc One of Columbus, Ohio и First Chicago NBD . ^[34] Это слияние считалось неудачным, пока Даймон не взял на себя управление и не реформировал практику новой фирмы. Даймон внес изменения, чтобы сделать Bank One Corporation жизнеспособным партнером по слиянию для JPMorgan Chase. ^[35]

Bank One Corporation, ранее называвшаяся First Bancgroup of Ohio, была основана как холдинговая компания для City National Bank of Columbus, Ohio, и нескольких других банков в этом штате, все из которых были переименованы в Bank One, когда холдинговая компания была переименована в Banc One. Корпорация. ^[36] С началом межгосударственного банкинга они распространились на другие штаты, всегда переименовывая приобретенные банки в Bank One. После слияния First Chicago NBD неблагоприятные финансовые результаты привели к уходу генерального директора Джона Б. Маккоя , отец и дед которого возглавляли Banc One и его предшественников. JPMorgan Chase завершил сделку по приобретению Bank One в третьем квартале 2004 года ^[36].

Bear Stearns [ править ]

В конце 2007 года Bear Stearns был пятым по величине инвестиционным банком в США, но его рыночная капитализация снизилась во второй половине года. ^[37] В пятницу, 14 марта 2008 г., Bear Stearns потеряла 47% своей рыночной стоимости акций, поскольку появились слухи о том, что клиенты выводят капитал из банка. В следующие выходные выяснилось, что Bear Stearns может оказаться неплатежеспособным , и 15 марта 2008 г. Федеральная резервная система разработала сделку, чтобы предотвратить более широкий системный кризис из-за краха Bear Stearns. ^[38]

16 марта 2008 года, после уик-энда интенсивных переговоров между JPMorgan, Bear и федеральным правительством, JPMorgan Chase объявил о своих планах приобрести Bear Stearns путем обмена акциями стоимостью 2,00 доллара за акцию или 240 миллионов долларов, ожидающих одобрения акционеров в течение 90 дней. ^[38] Между тем, JPMorgan Chase согласился гарантировать все сделки Bear Stearns и потоки бизнес-процессов. ^[39] 18 марта 2008 г. JPMorgan Chase официально объявила о приобретении Bear Stearns за 236 миллионов долларов. ^[37] В ту ночь было подписано соглашение об обмене акциями. ^[40]

24 марта 2008 г., когда общественное недовольство низкой ценой приобретения поставило под угрозу закрытие сделки, было объявлено о пересмотренном предложении по цене примерно 10 долларов за акцию. ^[37] Согласно пересмотренным условиям, JPMorgan также немедленно приобрел 39,5% акций Bear Stearns, используя недавно выпущенные акции по новой цене предложения, и получил от совета директоров обязательство, представляющее еще 10% акционерного капитала, что его участники будут голосовать. в пользу новой сделки. При наличии достаточных обязательств для обеспечения успешного голосования акционеров слияние было завершено 30 мая 2008 г. ^[41]

Вашингтонское взаимопонимание [ править ]

25 сентября 2008 года, JPMorgan Chase купил большую часть банковских операций Washington Mutual от ликвидатора в Федеральной корпорации страхования депозитов . Той ночью Управление по надзору за сбережениями , что было, безусловно, крупнейшим банкротством банка в американской истории, захватило Washington Mutual Bank и передало его в распоряжение. FDIC продал активы банка, обеспеченные долговые обязательства и депозиты JPMorgan Chase & Co за 1,836 млрд долларов, после чего на следующий день банк вновь открыл его. В результате поглощения акционеры Washington Mutual потеряли весь свой капитал . ^[42]

JPMorgan Chase привлек 10 миллиардов долларов на продаже акций для покрытия списаний и убытков после приема депозитов и филиалов Washington Mutual. ^[43] Благодаря приобретению JPMorgan теперь владеет бывшими счетами Providian Financial , эмитента кредитных карт, которую WaMu приобрела в 2005 году. Компания объявила о планах завершить ребрендинг филиалов Washington Mutual на Chase к концу 2009 года.

Генеральный директор Алан Х. Фишман получил бонус в размере 7,5 миллионов долларов при регистрации и выходное пособие в размере 11,6 миллиона долларов после того, как проработал генеральным директором в течение 17 дней. ^[44]

Поселение 2013 г. [ править ]

19 ноября 2013 года Министерство юстиции объявило, что JPMorgan Chase согласился выплатить 13 миллиардов долларов для урегулирования расследований его деловой практики, связанной с ценными бумагами с ипотечным покрытием. ^[45] Из этой суммы 9 миллиардов долларов составили пени и штрафы, а оставшиеся 4 миллиарда долларов - помощь потребителям. На сегодняшний день это было крупнейшее корпоративное урегулирование. Поведение компаний Bear Stearns и Washington Mutual до их приобретения в 2008 году явилось большей частью предполагаемых правонарушений. Соглашение не урегулировало уголовные дела. ^[46]

Другие недавние приобретения [ править ]

В 2006 году JPMorgan Chase приобрел Collegiate Funding Services , портфельную компанию частной инвестиционной компании Lightyear Capital , за 663 миллиона долларов. CFS использовался в качестве фонда для студенческих ссуд Chase, ранее известных как Chase Education Finance. ^[47]

В апреле 2006 года JPMorgan Chase приобрела сеть банковских услуг для физических лиц и малого бизнеса Bank of New York Mellon . Приобретение дало Chase доступ к 339 дополнительным филиалам в Нью-Йорке, Нью-Джерси и Коннектикуте. ^[48]

В марте 2008 года JPMorgan приобрел в Великобритании на основе углерода компенсируя компании ClimateCare . ^[49]

В ноябре 2009 года JPMorgan объявил о приобретении баланса JPMorgan Cazenove, совместного предприятия по предоставлению консультационных и андеррайтинговых услуг, созданного в 2004 году с Cazenove Group , за 1 млрд фунтов стерлингов. ^[50]

В январе 2013 года JPMorgan приобрел Bloomspot, стартап из Сан-Франциско в сфере «сделок» за 35 миллионов долларов. Вскоре после приобретения сервис был закрыт, а талант Bloomspot остался неиспользованным. ^{[51] [52]}

История приобретения [ править ]

Ниже представлены основные слияния и поглощения компании, а также ее исторические предшественники, хотя это не полный список:

Недавняя история [ править ]

В октябре 2014 года JPMorgan продал свое подразделение по торговле сырьевыми товарами Mercuria за 800 миллионов долларов, что составляет четверть первоначальной оценки в 3,5 миллиарда долларов, поскольку сделка не включала некоторые запасы нефти и металлов и другие активы. ^[62]

В марте 2016 года JPMorgan решила не финансировать угольные шахты и угольные электростанции в богатых странах. ^[63] В сентябре 2016 года JPMorgan вложил капитал в InvestCloud. ^[64] В декабре 2016 года 14 бывших руководителей инвестиционной компании Wendel предстали перед судом за налоговое мошенничество, а JP Morgan Chase - за соучастие. Жан-Бернар Лафонта был осужден в декабре 2015 года за распространение ложной информации и инсайдерскую торговлю и оштрафован на 1,5 миллиона евро. ^[65]

В марте 2017 года Лоуренс Обраканик, бывший сотрудник JPMorgan Chase & Co, признал себя виновным по уголовным обвинениям в том, что украл у своего работодателя более 5 миллионов долларов для оплаты личных долгов. ^[66] В июне 2017 года Мэтт Замес, ныне бывший главный операционный директор банка, решил покинуть фирму. ^[67] В декабре 2017 года правительство Нигерии подало на JP Morgan в суд на 875 миллионов долларов, которые, как утверждает Нигерия, были переданы JP Morgan коррумпированному бывшему министру. ^[68] Нигерия обвинила JP Morgan в «грубой халатности». ^[69]

В октябре 2018 года агентство Reuters сообщило, что JP Morgan «согласился выплатить 5,3 миллиона долларов для урегулирования обвинений в нарушении правил контроля над кубинскими активами , иранских санкций и санкций в отношении оружия массового уничтожения, сообщило министерство финансов США». ^[70]

В феврале 2019 года JP Morgan объявил о запуске JPM Coin, цифрового токена, который будет использоваться для расчетов между клиентами его оптового платежного бизнеса. ^[71] Это будет первая криптовалюта, выпущенная банком США. ^[72]

В сентябре 2020 года компания признала, что манипулировала фьючерсами на драгоценные металлы и рынками государственных облигаций в течение восьми лет. Он рассчитался с США Департамент юстиции , по ценным бумагам и биржам США , а также Комиссии по торговле фьючерсами Commodity за $ 920 миллионов долларов . JPMorgan не будет привлечен к уголовной ответственности, однако заключит соглашение об отсрочке судебного преследования на три года. ^[73]

Финансовые данные [ править ]

Примечание. Данные за 1998, 1999 и 2000 годы объединены для The Chase Manhattan Corporation и JPMorgan & Co. Incorporated, как если бы слияние между ними уже произошло.

JPMorgan Chase ^[81] был крупнейшим банком в конце 2008 года как отдельный банк (не считая дочерних компаний). По состоянию на 2020 год ^{[Обновить]}JPMorgan Chase занимает 17 место в рейтинге Fortune 500 крупнейших корпораций США по совокупной выручке. ^[82]

Соотношение заработной платы генерального директора и работника [ править ]

Впервые в 2018 году новое правило Комиссии по ценным бумагам и биржам, введенное в соответствии с финансовой реформой Додда-Франка 2010 года, требует от публично торгуемых компаний раскрывать информацию о том, как их генеральные директора получают вознаграждение по сравнению с их сотрудниками. В публичных документах компании должны раскрывать свои «коэффициенты оплаты труда» или вознаграждение генерального директора, разделенное на медианное вознаграждение сотрудника. ^[83]

2017 [ править ]

Согласно документам Комиссии по ценным бумагам и биржам США, JPMorgan Chase & Co. заплатила своему генеральному директору 28 320 175 долларов в 2017 году. Среднему работнику, нанятому JPMorgan Chase & Co., в 2017 году заплатили 77 799 долларов; Таким образом, соотношение заработной платы генерального директора к работнику составляет 364 к 1. ^[84] По состоянию на апрель 2018 года сталелитейный завод Nucor представил медианное соотношение заработной платы генерального директора к работнику по данным SEC со значениями 133 к 1. ^[85] Bloomberg BusinessWeek 2 мая 2013 г. обнаружил, что соотношение заработной платы генерального директора к заработной плате обычного работника выросло примерно с 20: 1 в 1950-х годах до 120: 1 в 2000 году. ^[86]

2018 [ править ]

Общая сумма вознаграждения за 2018 год для генерального директора Джейми Даймона составила 30 040 153 доллара, а общая сумма вознаграждения среднего сотрудника была определена в 78 923 доллара. В результате коэффициент оплаты труда оценивается в 381: 1. ^[87]

Структура [ править ]

JP Morgan Chase & Co. владеет 5 дочерними банками в США: ^[88]

• JP Morgan Chase Bank ,
• JP Morgan & Co. ,
• Кастодиальная трастовая компания ,
• JP Morgan Chase Bank, Дирборн и
• Банк JP Morgan и трастовая компания .

Для целей управленческой отчетности деятельность JP Morgan Chase разделена на сегмент корпоративного / частного капитала и 4 бизнес-сегмента:

• Потребительский и общественный банкинг,
• Корпоративный и инвестиционный банкинг,
• Коммерческий банкинг и
• Управление активами. ^[89]

Подразделение инвестиционного банкинга в JP Morgan разделено на команды:

• Промышленность,
• Слияния и поглощения и
• Рынки капитала.

Отраслевые команды включают:

• Потребительская и розничная торговля,
• Здравоохранение,
• Диверсифицированные отрасли и транспорт,
• Природные ресурсы,
• Финансовые учреждения,
• Металлы и горнодобывающая промышленность,
• Недвижимость и технологии,
• СМИ и
• Телекоммуникации.

JPMorgan Europe, Ltd. [ править ]

Компания, ранее известная как Chase Manhattan International Limited, была основана 18 сентября 1968 года. ^{[90] [91]}

В августе 2008 года банк объявил о планах строительства новой европейской штаб-квартиры в Кэнэри-Уорф в Лондоне. ^[92] Эти планы были впоследствии приостановлены в декабре 2010 года, когда банк объявил о покупке соседнего существующего офисного здания на 25 Bank Street для использования в качестве европейской штаб-квартиры своего инвестиционного банка. ^[93] Бэнк-стрит, 25 изначально была обозначена как европейская штаб-квартира Enron, а затем использовалась как штаб-квартира Lehman Brothers International (Европа) .

Региональный офис находится в Лондоне с офисами в Борнмуте , Глазго и Эдинбурге по управлению активами , частному банковскому обслуживанию и инвестициям. ^[94]

Операции [ править ]

Ранее в 2011 году компания объявила, что благодаря использованию суперкомпьютеров время, затрачиваемое на оценку риска, значительно сократилось - с момента принятия решения в течение нескольких часов до того, что сейчас составляет минуты. Банковская корпорация использует для этого расчета технологию программируемой вентильной матрицы . ^[95]

История [ править ]

Банк начал операции в Японии в 1924 году ^[96], в Австралии в конце девятнадцатого века ^[97] и в Индонезии в начале 1920-х годов. ^[98] Офис Equitable Eastern Banking Corporation (одного из предшественников JP Morgan) открыл филиал в Китае в 1921 году, а Chase National Bank был основан там в 1923 году. ^[99] Банк работал в Саудовской Аравии ^[100] и Индии. ^[101] с 1930-х гг. Chase Manhattan Bank открыл офис в Корее в 1967 году. ^[102] Присутствие фирмы в Греции датируется 1968 годом. ^[103] Офис JPMorgan был открыт на Тайване в 1970 году, ^[104]в России (Советский Союз) в 1973 г. ^[105] и операции в Скандинавии начались в том же году. ^[106] Операции в Польше начались в 1995 году. ^[103]

Лоббирование [ править ]

PAC JP Morgan Chase и его сотрудники вложили 2,6 миллиона долларов в федеральные кампании в 2014 году и профинансировали свою команду лоббистов в размере 4,7 миллиона долларов за первые три квартала 2014 года. Пожертвования JP Morgan были сосредоточены на республиканцах, при этом 62 процента его пожертвований было направлено получателям Республиканской партии Тем не менее, 78 демократов Палаты представителей получили денежные средства на предвыборную кампанию от PAC JPMorgan в цикле 2014 года в среднем в размере 5200 долларов, а в 2014 году 38 демократов, проголосовавших за законопроект о расходах на 2015 год, взяли деньги у PAC JPMorgan. сделали максимальные пожертвования Комитету Демократической кампании Конгресса и руководящим комитетам Стени Хойера и Джима Хаймса в 2014 году. ^[107]

Глобальный инвестиционный фонд здравоохранения [ править ]

В 2013 году, объединившись с Фондом Билла и Мелинды Гейтс , GlaxoSmithKline и Детским инвестиционным фондом, JP Morgan Chase, при Джейми Даймоне под руководством Джейми Даймона был создан фонд в размере 94 миллионов долларов с акцентом на «поздние стадии испытаний медицинских технологий». Глобальный инвестиционный фонд здравоохранения с бюджетом 94 миллиона долларов выделит деньги на завершающие исследования лекарств, вакцин и медицинских устройств, которые в противном случае застопорились в компаниях из-за их относительно высокого риска неудач и низкого потребительского спроса. Примеры проблем, которые можно решить с помощью фонд включает малярию, туберкулез, ВИЧ / СПИД, а также материнскую и младенческую смертность, по данным группы под руководством Гейтса и JPMorgan » ^[108]

COVID-19 [ править ]

GHIF теперь сотрудничает с AtomoRapid и NG Biotech, чтобы вывести на рынок расходные материалы для тестирования COVID-19 . ^[109]

Климатическая политика [ править ]

В октябре 2020 года JPMorgan Chase заявила, что приступила к работе по достижению углеродной нейтральности к 2050 году ^[110].

Споры [ править ]

Конфликт интересов в инвестиционных исследованиях [ править ]

В декабре 2002 года Чейз выплатил штрафы на общую сумму 80 миллионов долларов, причем эта сумма была разделена между штатами и федеральным правительством. Штрафы были частью урегулирования, в котором участвовали обвинения десяти банков, в том числе Chase, которые обманули инвесторов с помощью предвзятого исследования. Общая сумма расчетов с десятью банками составила 1,4 миллиарда долларов. Урегулирование потребовало, чтобы банки отделили инвестиционный банкинг от исследований и запретили любое размещение акций IPO. ^[111]

Enron [ править ]

Чейз выплатил более 2 миллиардов долларов штрафов и судебных выплат за свою роль в финансировании Enron Corporation с помощью и подстрекательством к мошенничеству с ценными бумагами Enron Corp., которое рухнуло на фоне финансового скандала в 2001 году. ^[112] В 2003 году Чейз заплатил 160 миллионов долларов в виде штрафы и пени для урегулирования претензий со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам и окружной прокуратуры Манхэттена. В 2005 году Чейз заплатил 2,2 миллиарда долларов для урегулирования иска, поданного инвесторами в Enron. ^[113]

WorldCom [ править ]

JPMorgan Chase, который помог гарантировать 15,4 $ млрд WorldCom облигаций «s, согласованные в марте 2005 года платить $ 2 млрд; это было на 46 процентов, или на 630 миллионов долларов, больше, чем она заплатила бы, если бы в мае 2004 года приняла предложение инвестора в размере 1,37 миллиарда долларов. JP Morgan был последним крупным кредитором, осуществившим расчет. Его выплата является второй по величине в данном случае, уступая лишь соглашению на 2,6 миллиарда долларов, достигнутому в 2004 году Citigroup . ^[114] В марте 2005 года 16 из 17 бывших андеррайтеров WorldCom достигли расчетов с инвесторами. ^{[115] [116]}

Округ Джефферсон, Алабама [ править ]

В ноябре 2009 года, через неделю после Бирмингема, мэр Алабамы Ларри Лэнгфорд был осужден за финансовые преступления, связанные со свопами облигаций округа Джефферсон, штат Алабама , JPMorgan Chase & Co. согласился на урегулирование с Комиссией по ценным бумагам и биржам США на 722 миллиона долларов для прекращения расследования. в продажи деривативов, которые якобы способствовали почти банкротству округа. Комиссары округа выбрали JPMorgan для рефинансирования канализационного долга округа, и SEC заявила, что JPMorgan производила нераскрытые платежи близким друзьям комиссаров в обмен на сделку и компенсировала расходы, взимая более высокие процентные ставки по свопам. . ^[117]

Несоблюдение правил обращения с клиентами в Великобритании [ править ]

В июне 2010 года JP Morgan Securities была оштрафована Управлением финансовых услуг Великобритании (FSA) на рекордную сумму в 33,32 миллиона фунтов стерлингов (49,12 миллиона долларов США) за неспособность защитить в среднем 5,5 миллиардов фунтов стерлингов денег клиентов с 2002 по 2009 год ^{[118] [ 118] [ 119]} FSA требует, чтобы финансовые фирмы хранили средства клиентов на отдельных счетах для защиты клиентов в случае, если такая фирма станет неплатежеспособной. Фирма не смогла должным образом отделить клиентские средства от корпоративных средств после слияния Chase и JP Morgan, что привело к нарушению правил FSA, но без потерь для клиентов. Средства клиентов оказались бы под угрозой, если бы фирма в этот период стала неплатежеспособной. ^[120]JP Morgan Securities сообщила об инциденте в FSA, исправила ошибки и участвовала в последующем расследовании, в результате чего штраф был уменьшен на 30% с первоначальной суммы в 47,6 миллиона фунтов стерлингов. ^[119]

Завышенная ставка по ипотеке действующим военнослужащим [ править ]

В январе 2011 года JPMorgan Chase признал, что ошибочно завысил цену по ипотеке нескольким тысячам семей военнослужащих, в том числе военнослужащим действующей службы в Афганистане. Банк также признал, что неправомерно лишил права выкупа более десятка семей военнослужащих; оба действия явно нарушали Закон о гражданской помощи военнослужащим.который автоматически снижает ставки по ипотечным кредитам до 6 процентов и запрещает процедуру обращения взыскания на сотрудников, находящихся на действительной службе. Возможно, завышенные цены никогда бы не раскрылись, если бы не судебные иски, предпринятые капитаном Джонатаном Роулзом. И капитан Роулз, и его супруга Джулия обвинили Чейза в нарушении закона и преследовании пары за невыплату. Чиновник заявил, что ситуация была «мрачной», и Чейз первоначально заявил, что вернет до 2 000 000 долларов тем, с кого переплатили, и что семьи, лишенные права выкупа, получили или вернут свои дома. ^[121]

Чейз признал, что около 6000 военнослужащих, находящихся на действительной военной службе, были незаконно переплачены, а дома более 18 семей военнослужащих были незаконно лишены права выкупа. В апреле Чейз согласился выплатить в общей сложности 27 миллионов долларов компенсации для урегулирования коллективного иска. ^[122] На собрании акционеров компании в 2011 году Даймон извинился за ошибку и сказал, что банк простит ссуды любому персоналу, находящемуся на действительной службе, чье имущество было изъято. В июне 2011 года глава кредитного отдела Дэйв Лоуман был вынужден уйти из-за скандала. ^{[123] [124]}

Истина в судебном разбирательстве по Закону о кредитовании [ править ]

В 2008 и 2009 годах против JPMorgan Chase было подано 14 исков в различные окружные суды от имени держателей кредитных карт Chase, в которых утверждалось, что банк нарушил Правду о кредитовании , нарушил свой договор с потребителями и нарушил подразумеваемый договор о благе. вера и честность. Потребители утверждали, что Chase без предварительного уведомления увеличил минимальные ежемесячные платежи с 2% до 5% по остаткам ссуд, которые были переведены на кредитные карты потребителей, на основании обещания фиксированной процентной ставки. В мае 2011 года Окружной суд США Северного округа Калифорнии одобрил групповой иск. 23 июля 2012 года Чейз согласился выплатить 100 миллионов долларов для урегулирования иска. ^[125]

Предполагаемое манипулирование энергетическим рынком [ править ]

В июле 2013 года Федеральная комиссия по регулированию энергетики (FERC) утвердила соглашение об условиях и согласии, в соответствии с которым JPMorgan Ventures Energy Corporation (JPMVEC), дочерняя компания JPMorgan Chase & Co., согласилась выплатить налогоплательщикам 410 миллионов долларов в качестве штрафов и возмещения убытков за обвинения. от манипулирования рынком , вытекающих из тендерной деятельности компании на рынках электроэнергии в Калифорнии и на Среднем Западе с сентября 2010 года по ноябрь 2012 года JPMVEC согласился выплатить гражданский штраф в размере $ 285 млн в казначейство США и извергнуть $ 125 млн в несправедливых прибыли. JPMVEC признала факты, изложенные в соглашении, но не признала и не опровергла нарушений. ^[126]

Дело было вызвано многочисленными обращениями в FERC от наблюдателей за рынком в 2011 и 2012 годах в отношении практики проведения торгов JPMVEC. Следователи FERC установили, что JPMVEC использовала 12 манипулятивных стратегий торгов, направленных на получение прибыли от электростанций, которые обычно не приносили прибыли на рынке. В каждом из них компания сделала ставки, призванные создать искусственные условия, которые вынудили независимых системных операторов (ISO) Калифорнии и Среднего Континента платить JPMVEC за пределами рынка по повышенным ставкам. ^[126]

Далее следователи FERC установили, что JPMVEC знала, что Калифорнийский ИСО и Мидконтинент ИСО не получали никакой выгоды от завышенных платежей компании, тем самым обманывая ИСО, получая выплаты за льготы, которые компания не предоставляла сверх обычного энергоснабжения. Следователи FERC также установили, что заявки JPMVEC вытеснили другую генерацию и изменили цены на сутки вперед и в реальном времени по сравнению с ценами, которые были бы получены, если бы компания не представила заявки. ^[126]

В соответствии с Законом об энергетической политике 2005 года Конгресс поручил FERC выявлять, предотвращать и применять соответствующие санкции к игре на энергетических рынках. По данным FERC, комиссия одобрила урегулирование как отвечающее общественным интересам. ^[126]

Уголовное расследование по факту воспрепятствования правосудию [ править ]

Расследование FERC по поводу манипуляций на энергетическом рынке привело к последующему расследованию возможного воспрепятствования осуществлению правосудия сотрудниками JPMorgan Chase. ^[127] В сентябре 2013 года различные газеты сообщили, что Федеральное бюро расследований (ФБР) и прокуратура США в Манхэттене выясняют, утаивали ли сотрудники информацию или делали ли они ложные заявления во время расследования FERC. ^[127] Стимулом для расследования стало письмо сенаторов от Массачусетса Элизабет Уоррен и Эдварда Марки , в котором они спросили FERC, почему не было предпринято никаких действий против людей, которые препятствовали расследованию FERC. ^[127]Во время расследования ФБР Постоянный подкомитет Сената по расследованиям также изучал, препятствовали ли сотрудники JPMorgan Chase расследованию FERC. ^[127] Reuters сообщило, что в то время в отношении JPMorgan Chase было проведено более десятка расследований. ^[127]

Нарушение санкций [ править ]

25 августа 2011 г. JPMorgan Chase согласился урегулировать штрафы за нарушение санкций в соответствии с режимом Управления по контролю за иностранными активами (OFAC). Министерство финансов США опубликовало следующую информацию о гражданско-правовых санкциях под заголовком: «JPMorgan Chase Bank NA устраняет очевидные нарушения нескольких программ санкций»:

JPMorgan Chase Bank, NA, New York, NY («JPMC») согласился перевести 88 300 000 долларов США для урегулирования потенциальной гражданской ответственности за очевидные нарушения Положений о контроле за активами Кубы («CACR»), 31 CFR часть 515; Положения о санкциях в отношении оружия массового уничтожения (WMDPSR), 31 CFR часть 544; Правительственный указ 13382 «О блокировании имущества, распространяющего оружие массового уничтожения, и их сторонников»; Положения о глобальных санкциях в отношении терроризма (GTSR), 31 CFR часть 594; Правила иранских операций (ITR), 31 CFR часть 560; Положения о суданских санкциях (SSR), 31 CFR часть 538; Положения о бывшем либерийском режиме санкций против Чарльза Тейлора (FLRCTSR), 31 CFR часть 593; и Отчетность, Процедуры,и Положения о штрафных санкциях («RPPR»), 31 CFR, часть 501, которые имели место в период с 15 декабря 2005 г. по 1 марта 2011 г.

-  Ресурсный центр Министерства финансов США, OFAC. Последние действия. Проверено 18 июня 2013 г. ^[128]

Национальное ипотечное соглашение [ править ]

9 февраля 2012 года было объявлено, что пять крупнейших ипотечных компаний (Ally / GMAC, Bank of America, Citi, JPMorgan Chase и Wells Fargo) согласились на историческое урегулирование с федеральным правительством и 49 штатами. ^[129] Мировое соглашение, известное как Национальное ипотечное соглашение (NMS), требовало от обслуживающих компаний предоставить около 26 миллиардов долларов в качестве помощи нуждающимся домовладельцам и в виде прямых выплат штатам и федеральному правительству. Эта сумма урегулирования делает NMS вторым по величине гражданским урегулированием в истории США, уступая только Генеральному соглашению об урегулировании в отношении табака . ^[130] Пять банков также были обязаны соблюдать 305 новых стандартов обслуживания ипотечных кредитов. Оклахома выстояла и согласилась рассчитаться с банками отдельно.

Спекулятивная торговля [ править ]

В 2012 году JPMorgan Chase & Co было предъявлено обвинение в искажении фактов и отказе раскрыть информацию о том, что ИТ-директор участвовал в чрезвычайно рискованных и спекулятивных сделках, в результате которых JPMorgan понес значительные убытки. ^[131]

Продажа ценных бумаг, обеспеченных ипотекой [ править ]

В августе 2013 года JPMorgan Chase объявил, что Министерство юстиции США расследует свои предложения ценных бумаг с ипотечным покрытием, приведших к финансовому кризису 2007–2008 годов . Компания говорит , что Департамент юстиции предварительно пришел к выводу о том , что фирма нарушила федеральные законы о ценных бумагах в приношениях субстандартного и Alt-A жилых ипотечных ценных бумаг в течение периода с 2005 по 2007 году ^[132]

Программа приема на работу "Сыновья и дочери" [ править ]

В ноябре 2016 года JPMorgan Chase согласился выплатить штраф в размере 264 миллиона долларов для урегулирования гражданских и уголовных обвинений, связанных с систематической схемой взяточничества, охватывающей период с 2006 по 2013 год, в которой банк обеспечил деловые сделки в Гонконге, согласившись нанять сотни друзей и родственников правительства Китая. чиновников, что принесло банку более 100 миллионов долларов дохода. ^[133]

Мошенничество Мэдоффа [ править ]

Берни Мэдофф открыл бизнес-счет в Chemical Bank в 1986 году и поддерживал его до 2008 года, спустя много времени после того, как Chemical приобрела Chase.

В 2010 году Ирвинг Пикард , управляющий SIPC, назначенный для ликвидации компании Мэдоффа, утверждал, что JPMorgan не смог помешать Мэдоффу обманывать своих клиентов. Согласно иску, Чейз «знал или должен был знать», что бизнес Мэдоффа по управлению капиталом был мошенничеством. Однако Chase не сообщал о своих опасениях регулирующим органам или правоохранительным органам до октября 2008 года, когда он уведомил Агентство по борьбе с серьезной организованной преступностью Великобритании . Пикард утверждал, что даже после того, как инвестиционные банкиры Моргана сообщили официальным лицам Великобритании о своей озабоченности по поводу работы Мэдоффа, подразделение розничного банковского обслуживания Чейза не наложило никаких ограничений на банковскую деятельность Мэдоффа до его ареста два месяца спустя. ^[134]Иск управляющего к JP Morgan был отклонен судом за неспособность предъявить юридически обоснованный иск о возмещении ущерба. ^[135]

Осенью 2013 года JPMorgan начал переговоры с прокуратурой и регулирующими органами относительно соблюдения требований законодательства о борьбе с отмыванием денег и банковского обслуживания «знай своего клиента» в связи с Мэдоффом.

7 января 2014 года JPMorgan согласился выплатить в общей сложности 2,05 миллиарда долларов штрафов и пени для урегулирования гражданских и уголовных обвинений, связанных с его ролью в скандале Мэдоффа. Правительство подало уголовную информацию с двумя пунктами обвинения JPMorgan в нарушении Закона о банковской тайне, но обвинения будут сняты в течение двух лет при условии, что JPMorgan реформирует свои процедуры по борьбе с отмыванием денег и будет сотрудничать с правительством в своем расследовании. Банк согласился лишить 1,7 миллиарда долларов.

В иске, который был подан от имени акционеров против генерального директора Джейми Даймона и других высокопоставленных сотрудников JPMorgan, использовались заявления, сделанные Берни Мэдоффом во время интервью, проведенных в тюрьме в Батнере, Северная Каролина, о том, что должностные лица JPMorgan знали о мошенничестве. В иске говорилось, что «JPMorgan в течение 20 лет находился в уникальном положении, чтобы увидеть преступления Мэдоффа и положить им конец ... Но столкнувшись с перспективой закрытия счета Мэдоффа и потери прибыльной прибыли, JPMorgan - на самом высоком уровне - решил повернуть слепой глаз ". ^[136]

JPMorgan также согласился выплатить штраф в размере 350 миллионов долларов Управлению финансового контролера и урегулировать иск, поданный против него Пикардом, на 543 миллиона долларов. ^{[137] [138] [139] [140]}

Расследование коррупции в Азии [ править ]

26 марта 2014 года Независимая комиссия по борьбе с коррупцией Гонконга изъяла компьютерные записи и документы после обыска в офисе Фан Фанга, бывшего генерального директора китайского инвестиционного банкинга. ^[141]

Кибератака в сентябре 2014 г. [ править ]

Кибер-атака , раскрытая в сентябре 2014 года, поставлен под угрозой JPMorgan Chase счет более 83 миллионов клиентов. Атака была обнаружена службой безопасности банка в конце июля 2014 года, но полностью прекратилась только в середине августа. ^{[142] [143]}

Иск о предполагаемой дискриминации [ править ]

В январе 2017 года США подали в суд на компанию, обвинив ее в дискриминации «тысяч» чернокожих и латиноамериканских ипотечных заемщиков в период с 2006 по 2009 год. ^{[144] [145]}

Неправильное обращение с ADR [ править ]

26 декабря 2018 г. в рамках расследования Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) злоупотреблений, связанных с американскими депозитарными расписками (АДР), JPMorgan согласился выплатить более 135 миллионов долларов США для урегулирования обвинений в ненадлежащем обращении с «предварительными». -выпущенные »АДР, не признавая и не отрицая выводов Комиссии по ценным бумагам и биржам. Сумма состояла из 71 миллиона долларов доходов, полученных незаконным путем, плюс 14,4 миллиона долларов в виде процентов за вынесение судебного решения и дополнительного штрафа в размере 49,7 миллиона долларов. ^[146]

Инвестиции в угольные, нефтегазовые проекты [ править ]

JPMorgan подвергся критике за инвестиции в новые угольные, нефтегазовые проекты после подписания Парижского соглашения об изменении климата. С 2016 по первую половину 2019 года он предоставил 75 миллиардов долларов (61 миллиард фунтов стерлингов) компаниям, развивающимся в таких секторах, как гидроразрыв и разведка нефти и газа в Арктике. ^[147] По данным Rainforest Action Network, общий объем финансирования ископаемого топлива составил 64 миллиарда долларов в 2018 году, 69 миллиардов долларов в 2017 году и 62 миллиарда долларов в 2016 году. ^[148]

Утечка исследования воздействий изменения климата [ править ]

Внутреннее исследование «Рискованный бизнес: климат и макроэкономика», проведенное экономистами банков Дэвидом Маки и Джессикой Мюррей, просочилось в сеть в начале 2020 года. В отчете от 14  января 2020 года говорится, что при нашей нынешней неустойчивой траектории «мы не можем исключить катастрофические последствия, когда человеческая жизнь, как мы ее знаем, находится под угрозой». JPMorgan впоследствии дистанцировался от содержания исследования. ^[149]

Платные услуги [ править ]

14 мая 2020 года Financial Times со ссылкой на отчет, в котором раскрывается, как компании обращаются с сотрудниками, своими цепочками поставок и другими заинтересованными сторонами после пандемии COVID-19 , задокументировала, что JP Morgan Asset Management вместе с Fidelity Investments и Vanguard были обвинены в выплате на словах для освещения нарушений прав человека. Британские СМИ также ссылались на то, что несколько крупнейших фондов мира приняли меры, чтобы уменьшить влияние злоупотреблений, таких как современное рабство.в компаниях, в которые они инвестируют. Однако JP Morgan, отвечая на отчет, сказал, что он очень серьезно относится к «нарушениям прав человека» и «любая компания с предполагаемыми или доказанными нарушениями принципов, включая нарушения прав человека, подвергается тщательной проверке и может привести к либо усиление вовлеченности, либо исключение из портфолио ». ^[150]

Офисы [ править ]

Хотя штаб-квартира старого Chase Manhattan Bank располагалась на One Chase Manhattan Plaza (ныне известная как улица Либерти, 28 ) в центре Манхэттена , нынешняя временная штаб-квартира JPMorgan Chase & Co. расположена на Мэдисон-авеню, 383 . В 2018 году JPMorgan объявил, что снесет нынешнее здание штаб-квартиры на 270 Парк-авеню , которое раньше было Union Carbide.бывшей штаб-квартиры, чтобы освободить место для нового здания, которое будет на 500 футов (150 м) выше существующего. Ожидается, что снос начнется в начале 2019 года, а новое здание будет завершено в 2025 году. В новом 70-этажном здании штаб-квартиры смогут разместиться 15 000 сотрудников, тогда как в нынешнем здании разместятся 6000 сотрудников, а вместимость - 3500 человек. Новая штаб-квартира является частью плана переназначения района Ист-Мидтаун. ^[151] Когда строительство будет завершено в 2025 году, штаб-квартира переедет обратно в новое здание на 270 Park Avenue.

Основная часть операций в Северной Америке осуществляется в четырех зданиях, расположенных рядом друг с другом на Парк-авеню в Нью-Йорке: бывшее здание Union Carbide на 270 Park Avenue, центр продаж и торговых операций (который сносится и заменяется), и оригинальное здание Chemical Bank на 277 Park Avenue , где осуществляется большая часть инвестиционно-банковских операций. Группы по управлению активами и капиталом расположены по адресу: 245 Park Avenue и 345 Park Avenue . Другие группы расположены в бывшем здании Bear Stearns на Мэдисон-авеню, 383 .

Chase , США и Канада , розничный, коммерческий и кредитный банк со штаб-квартирой в Чикаго в Chase Tower , Чикаго , Иллинойс . ^[9]

Штаб-квартира JPMorgan в Азиатско-Тихоокеанском регионе находится в Гонконге, в Chater House .

Приблизительно 11 050 сотрудников работают в Колумбусе в McCoy Center , бывшем офисе Bank One . Здание является крупнейшим офисом JPMorgan Chase & Co. в мире и вторым по величине одноквартирным офисным зданием в Соединенных Штатах после Пентагона . ^[152]

После покупки Texas Commerce Bank банк перенес часть своих операций в здание JPMorgan Chase Tower в Хьюстоне .

• Мировая штаб-квартира JPMorgan Chase
  383 Madison Avenue
  New York City, New York

• JPMorgan Chase Tower
  270 Park Avenue
  New York City, New York (в настоящее время под сносом)

• 277 Park Avenue
  New York City, Нью-Йорк

• 28 Liberty Street
  New York City, Нью-Йорк

• Chase Tower
  Рочестер, Нью-Йорк

• Чейз Тауэр
  Феникс, Аризона

• Чейз Тауэр
  Чикаго, Иллинойс

• Чейз Тауэр
  Индианаполис, Индиана

• Chase Tower
  Даллас, Техас

• JPMorgan Chase Tower
  Хьюстон, Техас

• JPMorgan Chase
  Metro Manila , Филиппины

• 25 Bank Street
  London, Великобритания

Главный офис Global Corporate Bank находится в Лондоне , а региональные штаб-квартиры - в Гонконге, Нью-Йорке и Сан-Паулу . ^[153]

Штаб-квартира подразделения Card Services находится в Уилмингтоне, штат Делавэр , с офисами Card Services в Элгине, штат Иллинойс ; Спрингфилд, штат Миссури ; Сан-Антонио, Техас ; Мумбаи, Индия ; и Себу, Филиппины .

Дополнительные крупные операционные центры расположены в Фениксе, Аризона ; Лос-Анджелес, Калифорния , Ньюарк, Делавэр ; Орландо, Флорида ; Тампа, Флорида ; Индианаполис, Индиана ; Луисвилл, Кентукки ; Бруклин, Нью-Йорк ; Рочестер, Нью-Йорк ; Колумбус, Огайо ; Даллас, Техас ; Форт-Уэрт, Техас ; Плано, Техас ; и Милуоки, Висконсин .

Операционные центры в Канаде расположены в Берлингтоне, Онтарио ; и Торонто, Онтарио .

Операционные центры в Великобритании расположены в Борнмуте, Глазго, Лондоне, Ливерпуле и Суиндоне . Местоположение в Лондоне также служит штаб-квартирой в Европе.

Дополнительные офисы и технологические операции расположены в Маниле, Филиппины ; Себу, Филиппины ; Мумбаи, Индия ; Бангалор, Индия ; Хайдарабад, Индия ; Нью-Дели, Индия ; Буэнос-Айрес, Аргентина ; Сан-Паулу, Бразилия ; Мехико, Мексика , и Иерусалим, Израиль .

Поздней осенью 2017 года JPMorgan Chase открыла новый глобальный операционный центр в Варшаве , Польша . ^[154]

Кредитные деривативы [ править ]

Команда деривативов JPMorgan (включая Blythe Masters ) была пионером в изобретении кредитных деривативов, таких как своп кредитного дефолта . Первый CDS был создан, чтобы позволить Exxon занимать деньги у JPMorgan, в то время как JPMorgan переложил риск на Европейский банк реконструкции и развития . Позже команда JPMorgan создала «BISTRO» - набор свопов по кредитному дефолту, который стал прародителем синтетического CDO . ^{[155] [156]} По состоянию на 2013 год у JPMorgan был самый большой портфель свопов кредитного дефолта и кредитных деривативов по общей условной сумме среди всех банков США. ^{[157] [158]}

Торговые потери в несколько миллиардов долларов [ править ]

В апреле 2012 года инсайдеры хедж-фондов узнали, что на рынок свопов на дефолт по кредитам, возможно, повлияла деятельность Бруно Иксила , трейдера JPMorgan Chase & Co., которого называли «лондонским китом» в связи с огромными позициями. он принимал. Известно, что крупные ставки против его позиций были сделаны трейдерами, в том числе другим филиалом JP Morgan, который приобрел деривативы, предлагаемые JP Morgan в таком большом объеме. ^{[159] [160]} Ранние отчеты были опровергнуты и сведены к минимуму фирмой в попытке минимизировать подверженность риску. ^{[161] В} мае 2012 года фирма сообщила о крупных убытках в размере 2 млрд долларов в связи с этими сделками и обновила данные до 4,4 млрд долларов 13 июля 2012 года. ^[162]Раскрытие информации, которое появилось в заголовках в СМИ, не раскрыло точного характера вовлеченных торгов, которые продолжаются и по состоянию на 28 июня 2012 г. продолжали приводить к убыткам, которые могли составить до 9 миллиардов долларов при наихудших условиях. сценарии случая. ^{[163] [164]} Товар, торгуемый, возможно, связанный с CDX IG 9, индексом, основанным на риске дефолта крупных корпораций США, ^{[165] [166]} был описан как «производный инструмент от производного инструмента». ^{[167] [168]} Во время телефонной конференции по экстренной связи председатель, генеральный директор и президент JPMorgan Chase Джейми Даймон сказал, что стратегия «несовершенна, сложна, плохо проверена, плохо реализована и плохо отслеживается». ^[169]Эпизод расследуется Федеральной резервной системой, SEC и ФБР. ^[170]

18 сентября 2013 года JPMorgan Chase согласился выплатить в общей сложности 920 миллионов долларов штрафов и пени регулирующим органам США и Великобритании за нарушения, связанные с торговыми убытками и другими инцидентами. Штраф явился частью межведомственного и международного урегулирования с Федеральной резервной системой, Управлением финансового контролера и Комиссией по ценным бумагам и биржам США и Управлением финансового поведения Великобритании. Компания также признала нарушение американского закона о ценных бумагах. ^[172] Штрафы составили третий по величине банковский штраф, наложенный регулирующими органами США, и второй по величине штраф властей Великобритании. ^[171] По состоянию на 19 сентября 2013 ^{[Обновить]}г. против двух трейдеров возбуждено уголовное дело.^[171] Это также первый случай за несколько лет, когда крупный американский финансовый институт публично признал нарушение законов о ценных бумагах. ^[173]

В отчете SEC критически оценивается уровень надзора за трейдерами со стороны высшего руководства, а FCA заявило, что инцидент продемонстрировал «недостатки, пронизывающие все уровни фирмы: от уровня портфеля до высшего руководства». ^[171]

В день наложения штрафа BBC сообщила с Нью-Йоркской фондовой биржи, что штрафы «едва зарегистрированы» у трейдеров, эта новость была ожидаемым событием, и компания подготовилась к финансовому удару. ^[171]

Коллекция произведений искусства [ править ]

Коллекция была начата в 1959 году Дэвид Рокфеллер , ^[174] и включает в себя более 30000 объектов, из которых более 6000 являются фотографические основе, ^[175] в 2012 , содержащий более ста работ художников Ближнего Востока и Северной Африки. ^[176] Здание One Chase Manhattan Plaza было первоначальным местоположением в начале коллекции Chase Manhattan Bank, текущая коллекция, содержащая как это, так и те работы, которые Первый национальный банк Чикаго приобрел до ассимиляции в JPMorgan Chase организация. ^[177] Л.К. Эрф был директором по приобретению работ с 2004 года в банке, ^[178]чей штат художественной программы укомплектован еще тремя штатными сотрудниками и одним регистратором. ^[179] В консультативный комитет во время посвящения Рокфеллера входили А. Х. Барр и Д. Миллер , а также Дж. Дж. Суини, Р. Хейл, П. Рэтбоун и Дж. Баншафт. ^[180]

Крупное спонсорство [ править ]

• Chase Field (ранее Bank One Ballpark), Феникс, Аризона - Аризона Даймондбэкс , MLB
• Chase Center (Сан-Франциско) - Голден Стэйт Уорриорз , НБА
• Высшая лига футбола
• Аудитория Chase (ранее Bank One Auditorium) внутри Chase Tower (Чикаго) (ранее Bank One Tower)
• JPMorgan Chase Corporate Вызова , принадлежит и управляется компанией JPMorgan Chase, является крупнейшим корпоративным шоссейные серии в мире с более чем 200 000 участников в 12 городах в шести странах на пяти континентах. Он проводится ежегодно с 1977 года, и размер забегов варьируется от 4000 до более чем 60 000 участников.
• JPMorgan Chase - официальный спонсор Открытого чемпионата США
• JP Morgan Asset Management - главный спонсор английской премьер-лиги по регби серии 7.
• Спонсор Джезамин Стейкс , скачки двухлетних кобыл в Кинеланде , Лексингтон , Кентукки, с 2006 года.

Лидерство [ править ]

Джейми Даймон - председатель и главный исполнительный директор JPMorgan Chase. Сделка по приобретению Bank One в 2004 году была отчасти предназначена для найма Даймона в JPMorgan Chase. Он стал главным исполнительным директором в конце 2005 года. ^[181] Даймон был признан за его лидерство во время финансового кризиса 2008 года . ^[182] Под его руководством JPMorgan Chase спас два больных банка во время кризиса. ^[183] Хотя Даймон публично критиковал строгую иммиграционную политику американского правительства, ^{[184] по} состоянию на июль 2018 года его компания владеет акциями Sterling Construction на сумму 1,6 миллиона долларов (компания заключила контракт на строительство массивной стены на границе США и Мексики) . ^[185]

Совет директоров [ править ]

По состоянию на 30 сентября 2020 г .: ^[186]

• Джейми Даймон , председатель и главный исполнительный директор JPMorgan Chase
• Линда Бамманн, бывший исполнительный директор JPMorgan и Bank One
• Стив Берк , председатель NBCUniversal
• Тодд Комбс , генеральный директор GEICO
• Джеймс Краун , президент Henry Crown and Company
• Тимоти Флинн, бывший председатель и главный исполнительный директор КПМГ
• Меллоди Хобсон , генеральный директор Ariel Investments
• Майкл Нил, генеральный директор GE Capital
• Ли Рэймонд , бывший председатель и главный исполнительный директор ExxonMobil
• Вирджиния Рометти , исполнительный председатель IBM , бывший председатель, президент и генеральный директор IBM

Высшее руководство [ править ]

• Председатель : Джейми Даймон (с января 2007 г.) ^[187]
• Главный исполнительный директор : Джейми Даймон (с января 2006 г.) ^[187]

Список бывших председателей [ править ]

1. Уильям Б. Харрисон младший (2000–2006) ^[188]

Список бывших руководителей [ править ]

1. Уильям Б. Харрисон младший (2000–2005) ^[188]

Известные бывшие сотрудники [ править ]

Бизнес [ править ]

• Уинтроп Олдрич - сын покойного сенатора Нельсона Олдрича
• Эндрю Крокетт - бывший генеральный директор Банка международных расчетов (1994–2003)
• Пьер Данон - председатель Eircom
• Дина Дублон - член совета директоров Microsoft , Accenture и PepsiCo и бывший исполнительный вице-президент и главный финансовый директор JPMorgan Chase
• Мария Елена Лагомасино - член совета директоров The Coca-Cola Company и бывший генеральный директор JPMorgan Private Bank
• Джейкоб А. Френкель - управляющий Банка Израиля
• Томас В. Ламонт - исполняющий обязанности главы JP Morgan & Co. в Черный вторник
• Роберт И. Липп - бывший генеральный директор The Travelers Companies
• Марджори Магнер - председатель Gannett Company ^[189]
• Генри С. Морган - соучредитель Morgan Stanley , сын JP Morgan младшего и внук финансиста JP Morgan
• Льюис Рефорд - канадский политический кандидат
• Дэвид Рокфеллер - патриарх семьи Рокфеллеров
• Гарольд Стэнли - бывший партнер JPMorgan, соучредитель Morgan Stanley
• Ян Стенбек - бывший владелец Investment AB Kinnevik [работал в Morgan Stanley, но не в JP Morgan; см. страницу Яна в Википедии]
• Дон М. Уилсон III - бывший директор по рискам (CRO) JP Morgan и нынешний член совета директоров Bank of Montreal
• Чарли Шарф , нынешний генеральный директор Wells Fargo

Политика и общественная служба [ править ]

• Фредерик Ма - секретарь Гонконга по торговле и экономическому развитию (2007-08 гг.)
• Тони Блэр - премьер-министр Соединенного Королевства (1997–2007) ^[190]
• Уильям М. Дейли - министр торговли США (1997–2000 гг.), Глава администрации Белого дома США (2011–2012 гг.)
• Майкл Форсайт, барон Форсайт из Драмлина - государственный секретарь Шотландии (1995–97)
• Томас С. Гейтс младший - министр обороны США (1959–61)
• Дэвид Лоуз - главный секретарь министерства финансов Великобритании (май 2010 г.), государственный министр по делам школ
• Рик Лацио - член Палаты представителей США (1993–2001)
• Энтони Люнг - финансовый секретарь Гонконга (2001–03)
• Дуайт Морроу - сенатор США (1930–31)
• Маргарет Нг - член Законодательного совета Гонконга
• Джордж П. Шульц - министр труда США (1969–70), министр финансов США (1972–74), государственный секретарь США (1982–89)
• Джон Дж. Макклой - президент Всемирного банка, Верховный комиссар США по Германии, председатель Chase Manhattan Bank, председатель Совета по международным отношениям, член Комиссии Уоррена и видный советник всех президентов США от Франклина Д. Рузвельт Рональду Рейгану
• Махуа Моитра - член парламента Индии, Лок Сабха

Другое [ править ]

• Р. Гордон Уоссон - этномиколог и бывший вице-президент JPMorgan ^{[191] [192]}

Награды [ править ]

• Лучший исполнитель в банковской сфере Соединенных Штатов Америки в 2016 году по версии журнала Global Brands Magazine Award. ^[193]

См. Также [ править ]

• Своп кредитного дефолта: История
• Торговый убыток JPMorgan Chase в 2012 г.
• Карточка палладия
• Алейн Флейшманн

Индексировать продукты [ править ]

• JPMorgan EMBI
• Индекс JPMorgan GBI-EM

Ссылки [ править ]

Внешние ссылки [ править ]

Викискладе есть медиафайлы по теме JPMorgan Chase .

• Официальный веб-сайт
• Бизнес-данные Эдварда Филлингема:
  • Google Финансы
  • Yahoo! Финансы
  • Документы SEC