Барри Джей Минкоу (родился 22 марта 1966 г.) [1] - бывший американский бизнесмен, пастор и осужденный преступник. Еще учась в средней школе, он основал ZZZZ Best (произносится как «Зи Бест»), которая оказалась чрезвычайно успешной компанией по чистке и реставрации ковров. Однако на самом деле это было прикрытием для привлечения инвестиций в крупную схему Понци . Он рухнул в 1987 году, что обошлось инвесторам и кредиторам в 100 миллионов долларов: это одно из крупнейших инвестиционных мошенничеств, когда-либо совершенных одним человеком, а также одно из крупнейших финансовых мошенничеств в истории. Схема часто используется в качестве примера бухгалтерского мошенничества.
Барри Минкоу | |
---|---|
Родившийся | Барри Джей Минкоу 22 марта 1966 г. [1] Инглвуд, Калифорния , США |
Занятие | Владелец компании по чистке ковров, следователь по расследованию мошенничества, пастор |
Уголовный статус | 1988: Выпущен в 1995 г. 2011: Выпущен 6 июня 2019 г. |
Осуждение (а) | 14 декабря 1988 г. 2011 г .: признан виновным 30 марта 2014 г .: признан виновным 22 января. |
Уголовное обвинение | 1988: Рэкет , мошенничество с ценными бумагами , хищение , отмывание денег , мошенничество с использованием почты , уклонение от уплаты налогов , банковское мошенничество , мошенничество с кредитными картами 2011: сговор с целью совершения мошенничества с ценными бумагами 2014: сговор с целью совершения банковского мошенничества, мошенничества с использованием телеграфной связи, мошенничества с использованием почты и обмана США |
Пенальти | 1988: 25 лет в федеральной тюрьме, пять лет условно, 26 миллионов долларов реституции 2011: пять лет в федеральной тюрьме, 583,5 миллиона долларов реституции 2014: пять лет в федеральной тюрьме, 3,4 миллиона долларов реституции |
После освобождения из тюрьмы Минкоу стал пастором и исследователем мошенничества в Сан-Диего и говорил в школах об этике. Все это закончилось в 2011 году, когда он признался, что помогал намеренно снизить стоимость акций строительной компании Леннара, и был приговорен к пятилетнему тюремному заключению. Три года спустя он признался в ограблении собственной церкви и был приговорен к дополнительным пяти годам тюремного заключения. В результате совершенных им преступлений он сталкивается с необходимостью выплатить в общей сложности 612 миллионов долларов реституции - сумму, на погашение которой он, вероятно, потратит всю оставшуюся жизнь.
Начало ZZZZ Best
Минкоу родился в Инглвуде, Калифорния, в еврейской семье, и вырос в районе Резеда в долине Сан-Фернандо . Когда ему было девять лет, мать устроила его телемаркетером в фирму по чистке ковров, где она работала. В возрасте 16 лет, будучи второкурсником средней школы Кливленда , Минкоу основал ZZZZ Best (произносится как «Зи Бест») в гараже своих родителей с тремя сотрудниками и четырьмя телефонами. Вначале ему приходилось полагаться на друзей, которые возили его на работу, поскольку у него не было водительских прав. [2]
Поначалу Минкоу было трудно покрыть основные расходы. Два банка закрыли его бизнес-счет, потому что в то время закон Калифорнии не разрешал несовершеннолетним подписывать обязывающие контракты, включая чеки. Его также мучили жалобы клиентов и требования оплаты от поставщиков. Иногда ему было трудно даже рассчитать зарплату. Столкнувшись с нехваткой оборотного капитала, он финансировал свой бизнес за счет продажи чеков , кражи и продажи ювелирных изделий своей бабушки, организации взломов в его офисах и мошенничества с кредитными картами . [3]
Вскоре после этого Минкоу занялся бизнесом по «восстановлению страховки». С помощью Тома Пэджетта, специалиста по урегулированию страховых случаев, Минкоу подделал многочисленные документы, в которых утверждалось, что ZZZZ Best участвовал в нескольких проектах восстановления для компании Пэджетта. Пэджетт и Минкоу создали поддельную компанию Interstate Appraisal Services, которая проверила детали этих реставраций банкирам Минкоу. Получив ссуды от этих банков, Минкоу расширил ZZZZ Best по всей Южной Калифорнии. [4]
В то время как большинство схем Понци основаны на несуществующих предприятиях, подразделение по чистке ковров ZZZZ Best было вполне реальным и получило высокие оценки за свое качество. [2] Однако его подразделение по восстановлению страхования, на которое в конечном итоге приходилось 86% доходов компании, было мошенничеством. [5] Минкоу собирал деньги за счет факторинга своей дебиторской задолженности за работу по контракту, а также путем обращения средств через несколько банков по сложной схеме проверки чеков. [6]
После окончания средней школы в 1985 году Минкоу все свое время посвятил ZZZZ Best. Не имея денег, несмотря на недавнее расширение, он получил ссуду от Джека Кейтена, бизнесмена из Лос-Анджелеса, который был связан с организованной преступностью . Позже Кэтэйн подал в суд на Минкоу за то, что тот не выплатил ему свою долю прибыли компании, но Минкоу утверждал, что Кэтэйн был ростовщиком . Иск все еще рассматривался в судах на момент смерти Катена в 1987 году. [2] Другие фигуры организованной преступности выступили в качестве советников Минкоу, что нервировало его сотрудников. [3] Например, крупный акционер Морис Ринд был осужден за мошенничество с ценными бумагами в 1976 году. Минкоу также был деловым партнером Роберта Виджиано, осужденного вора драгоценностей и известного кредитора . [7]
Выход на публику
По предложению друга Минкоу сделал компанию публичной в январе 1986 года, получив место на NASDAQ . [3] Бухгалтер, который проводил аудит компании до того, как она стала публичной, сам не посещал места восстановления страховки. Если бы он сделал это, он бы обнаружил, что это почтовые ящики, расположенные по всей долине Сан-Фернандо. [3] [8] Минкоу сохранил 53% контрольного пакета акций, что сделало его мгновенным миллионером на бумаге. Выход на публику, казалось, давал ему возможность скрыть свою мошенническую деятельность. Согласно тогдашнему закону о ценных бумагах, он должен был сохранить свои личные акции в течение двух лет. Он планировал продать миллион акций населению в январе 1988 года, полагая, что это даст ему достаточно денег, чтобы расплатиться со всеми и стать полностью законным. [2] [3] [9]
Чтобы получить больше финансирования, Минкоу уговорили привлечь 15 миллионов долларов капитала посредством первичного публичного размещения акций ZZZZ Best. Когда бухгалтеры хотели проверить деятельность компании, Минкоу позаимствовал фальшивые офисы для экскурсии по «Службе межгосударственной оценки» и использовал незавершенное здание, чтобы представить фальшивую реставрационную работу. Марк Морз, финансовый консультант ZZZZ Best, обманул бухгалтеров, посланных для проведения необходимой комплексной проверки , подделав тысячи документов. Публичное размещение акций было закрыто в декабре, и Минкоу стал самым молодым человеком, который провел компанию через IPO в финансовой истории Америки. [8]
Минкоу запустил масштабную телевизионную рекламную кампанию, изображающую ZZZZ Best как средство для чистки ковров, которому южные калифорнийцы могут доверять. [10] У него были Ferrari и BMW , а также он купил особняк в богатой долине Вудленд-Хиллз . [11] У него были амбиции сделать компанию « Дженерал Моторс в индустрии чистки ковров». [7]
Компании главный финансовый директор , Чарльз Аррингтон, был обвинен в подбегая $ 91000 в мошеннических обвинениях против клиентов своего цветочного бизнеса. [12] Когда братья Фешбах, пара коротких продавцов , узнали, что Минкоу все еще стоит за Аррингтоном, они провели дополнительное расследование и обнаружили, что заявленный ZZZZ Best контракт на 7 миллионов долларов на чистку ковров в Сакраменто, скорее всего, был мошенничеством. Это побудило Feshbachs продать акции ZZZZ Best, ожидая, что они упадут. [13] Кроме того, ни один из четырех внешних директоров компании не имел опыта управления публичной компанией. [14]
Падение
К февралю 1987 года ZZZZ Best торговалась на NASDAQ по 18 долларов за акцию, при этом компания оценивалась в 280 миллионов долларов. [15] Теперь у компании было 1030 сотрудников с офисами в Калифорнии, Аризоне и Неваде . [16] Доля Минкоу стоила 100 миллионов долларов. [17]
Компания по-прежнему испытывала острую нехватку денежных средств от выплат инвесторам за несуществующие проекты восстановления. Минкоу узнал, что KeyServ, авторизованный чистильщик ковров Sears , продается его британской материнской компанией. Минкоу начал переговоры о слиянии с KeyServ, поскольку вливание денежных средств решит непосредственные проблемы с денежными потоками ZZZZ Best. [3] Кроме того, Минкоу думал, что бизнес Sears KeyServ даст ZZZZ Best достаточно денег, чтобы положить конец схеме Понци раньше, чем планировалось изначально. [8] Дрексел Бернхэм Ламберт предложил профинансировать сделку путем частного размещения бросовых облигаций . [18]
Хотя KeyServ была вдвое больше, чем ZZZZ Best, две компании договорились о сделке на 25 миллионов долларов, по которой ZZZZ Best останется в живых. Слияние сделало бы ZZZZ Best Sears авторизованным чистильщиком ковров, а также сделало бы Минкоу президентом и председателем правления крупнейшей независимой компании по чистке ковров в Соединенных Штатах. [3] Вскоре после объявления о сделке с KeyServ Минкоу начал строить планы по привлечению 700-800 миллионов долларов для покупки ServiceMaster в результате враждебного поглощения [8] [18] и планировал расширить свою деятельность в Великобритании . [2] За пределами чистки ковров, он начал предварительные переговоры , чтобы купить МЛБ «s Сиэтл . [18]
Незадолго до завершения слияния Минкоу стало известно о мошенничестве с кредитными картами, которое помогло его компании выжить в первые годы. Минкоу обвинил в мошенничестве недобросовестных подрядчиков и другого сотрудника и выплатил компенсацию большинству жертв. Однако он не выплатил домохозяйке, которой переплатили несколько сотен долларов. [3] Когда Минкоу проигнорировала ее просьбы вернуть деньги, она разыскала нескольких других людей, которых Минкоу обманул [9], и передала дневник своих находок в Los Angeles Times . Затем Times написала статью, в которой говорилось о том, что Minkow заработал 72 000 долларов за мошеннические платежи по кредитной карте в 1984 и 1985 годах. [12] История, которая произошла всего за несколько дней до закрытия слияния KeyServ, привела к падению акций ZZZZ Best на 28 процентов.
В течение нескольких часов после того, как был доставлен утренний выпуск Times , банки ZZZZ Best либо отозвали свои ссуды, либо пригрозили сделать это. Drexel отложил закрытие до дальнейшего расследования. Позже в тот же день на пресс-конференции репортер представил доказательства того, что проекта по чистке ковров в Сакраменто не существовало. А если серьезно, то она обнаружила, что у ZZZZ Best не было лицензии подрядчика, необходимой для крупномасштабных реставрационных работ. [3] Чтобы успокоить нервных инвесторов, Минкоу выпустил пресс-релиз, рекламирующий рекордные прибыли и выручку, но сделал это без уведомления Ernst & Whinney (теперь часть Ernst & Young ), фирмы, ответственной за аудит компании до сделки с KeyServ. В пресс-релизе также говорилось, что Drexel очистил ZZZZ Best от любых нарушений, что на короткое время остановило снижение. Однако через несколько дней Drexel внезапно отказался от сделки, в результате чего цена акций снова упала. [3] [9] Отказ Дрекселя остановил сделку за четыре-семь дней до ее закрытия. [18]
На следующий день после этого пресс-релиза Ernst & Whinney обнаружила, что Минкоу выписал несколько чеков в подтверждение действительности несуществующих контрактов. Многие из них были написаны сотруднику, который позже рассказал официальным лицам Ernst & Whinney о мошенничестве. Минкоу отрицал, что знал этого человека, но вскоре после того, как чеки были обнаружены, Ernst & Whinney обнаружила, что Минкоу выписал ему два чека по несвязанному делу. Когда Минкоу не смог объяснить чеков, Ernst & Whinney ушла с должности аудитора ZZZZ Best. Однако она проинформировала SEC о своих подозрениях только месяц спустя. [9]
2 июля Минкоу внезапно подал в отставку «по состоянию здоровья». К этому времени акции его компании упали до 3,50 доллара за акцию, что на 81 процент ниже пика февраля. [19] Позже Минкоу сообщил, что 27 июня, шестью днями ранее, независимая юридическая фирма ZZZZ Best, привлеченная для расследования обвинений в правонарушениях, запросила адреса всех восстановительных работ компании. Минкоу знал, что этих проектов не существует, и решил уйти в отставку. [3] Позже он, как сообщается, сказал члену своего правления, что восстановление страховых компаний с самого начала было фикцией. [5]
Новое правление ZZZZ Best провело внутреннее расследование, которое в значительной степени подтвердило обвинения в мошенничестве. 6 июля компания подала в суд на Минкоу, утверждая, что он скрылся с 23 миллионами долларов из средств компании. Компания утверждала, что ее активы были истощены до такой степени, что она была вынуждена объявить о банкротстве по главе 11 . [20] Два дня спустя полицейское управление Лос-Анджелеса провело обыск в штаб-квартире ZZZZ Best и в доме Минкоу и обнаружило доказательства того, что компания использовалась для отмывания доходов от наркотиков для организованной преступности. [11] [14]
Осуждение и тюрьма
Минкоу и 10 других инсайдеров ZZZZ Best были обвинены федеральным большим жюри Лос-Анджелеса в январе 1988 года по 54 пунктам обвинения в рэкете , мошенничестве с ценными бумагами, отмывании денег, растрате , мошенничестве с использованием почты , уклонении от уплаты налогов и банковском мошенничестве . В обвинительном заключении Минкоу обвиняется в разорении миллионов долларов у банков и инвесторов при систематическом истощении активов его компании. Он также обвинил Минкоу в создании фиктивных компаний, написании фальшивых счетов-фактур и проведении экскурсий по предполагаемым местам восстановления. По оценкам прокуратуры, до 90 процентов доходов компании было мошенничеством. [5] 16 июня прокуратура выиграла заменяющее обвинение в обвинении Минкоу в мошенничестве с кредитными картами и двух дополнительных пунктах обвинения в мошенничестве с использованием почты. [21]
Хотя Минкоу признался в манипулировании акциями компании, он утверждал, что был вынужден превратить компанию в схему Понци под давлением фигур организованной преступности, которые тайно контролировали его компанию [22]. История, которую он позже признал, была ложной. [3] 14 декабря он был признан виновным по всем пунктам обвинения. [16] 27 марта 1989 года он был приговорен к 25 годам лишения свободы. Он также был приговорен к пяти годам условно и должен выплатить 26 миллионов долларов в качестве компенсации. Вынося ему приговор, судья окружного суда США Дикран Теврициан охарактеризовал Минкоу как человека без совести. Он отклонил просьбу Минкоу о смягчении приговора как «шутку» и «пощечину» для кого-то, кто манипулировал финансовой системой. Впоследствии SEC запретила ему когда-либо снова работать в качестве должностного лица или директора публичной компании. Он прослужил менее семи с половиной лет, большинство из них - в Федеральном исправительном учреждении в Энглвуде .
Находясь в тюрьме, Минкоу стал возрожденным христианином . [23] Во время пребывания в тюрьме он стал участвовать в христианском служении, пройдя курс обучения в Школе непрерывного обучения Университета Либерти . [3]
Релиз
После досрочного освобождения Минкоу из тюрьмы в 1995 году он пошел работать пастором евангелизации в церкви Роки-Пик в Чатсуорте, Калифорния . Он также стал директором церковного Библейского института. [17]
В 1995 году он из первых рук написал отчет о мошенничестве ZZZZ Best, Clean Sweep. Все доходы от книги пошли на компенсацию его жертвам. [3] Другой его значительный долг - это ссуда в размере 7 миллионов долларов от Union Bank . [24]
В 1997 году он стал пастором Общинной библейской церкви в Сан-Диего . Вскоре после его прибытия один из членов церкви попросил его поискать информацию о фирме по управлению капиталом в соседнем округе Ориндж . Подозревая, что что-то пошло не так, Минкоу предупредил федеральные власти, которые обнаружили, что фирма использовала финансовую пирамиду на 300 миллионов долларов . Это было началом существования Fraud Discovery Institute, некоммерческой исследовательской фирмы (которая, в конечном итоге, сама была разоблачена как мошенничество). Его первоначальной целью были мелкие акционерные компании, которые часто являются прибежищем для мошенничества. Однако вскоре он привлек внимание The Wall Street Journal и Bloomberg News . Он также начал появляться в « Твоем мире» с Нилом Кавуто в качестве эксперта по мошенничеству. Минкоу впервые привлек внимание всей страны, когда в августе 2006 года « 60 минут» представили его портрет . Нескольким инвесторам с Уолл-стрит понравилось то, что они увидели, и они прислали ему достаточно денег, чтобы достичь более крупных целей. [25] Минкоу утверждал, что за эти годы раскрыл мошенничество на сумму 1 миллиард долларов. [26]
Короткие акции
Мотивы Минкоу были поставлены под сомнение в нескольких новостях, в которых говорилось, что Минкоу занимался короткой продажей акций до того, как он опубликовал отчет о публичной компании. Согласно газете The San Diego Union-Tribune , Минкоу занимался этой практикой еще в 2006 году. Критики Минкоу осудили эту практику как неэтичную, если не незаконную. По крайней мере, один критик обвинил его в использовании коротких и искаженных слов , что является формой мошенничества с ценными бумагами, которая является отменой схемы накачки и сброса . [27] Например, он обвинил Гербалайф в «подробном списке вопросов», [28] и Минкоу «правильно показал, что президент Гербалайф раздул свое резюме». [17] Гербалайф заплатил Минкоу 300 000 долларов [28], после чего Минкоу выпустил пресс-релиз, в котором снял все обвинения и утверждения против Гербалайф, [29] и удалил все обвинения со своего веб-сайта. Вдобавок Минкоу заработал 50 000 долларов на продаже акций Herbalife. [30] Минкоу продолжал получать прибыль от своей короткой позиции продаж из-за резкого падения цены акций компании, о которой сообщалось, сразу после выпуска нового отчета. [17]
20 февраля 2007 года Минкоу распространил 500-страничный отчет среди должностных лиц Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), Федерального бюро расследований (ФБР) и Службы внутренних доходов (IRS), обвинив USANA в управлении незаконной пирамидой. схема . [31] [32] В ответ USANA подала иски против Минкоу и его компании, заявив о клевете и манипулировании акциями.
В день публикации отчета Минкоу акции USANA торговались по 61,19 доллара, но к августу цена упала до менее 35 долларов. [31] [33] Минки признали , что он был закорачиванием акций Usana, в надежде получить прибыль от падения цены акций. [34] Однако, ссылаясь на иск USANA, обозреватель новостей Херб Гринберг отметил, что критика Минкоу «является бредом; он имеет право публиковать свое исследование, если люди знают его позицию [на бирже]. " Минкоу сообщил в отчете, что он делает ставку на падение акций. [31] USANA отклонила иск о клевете, и в марте 2008 года окружной судья США Тена Кэмпбелл отклонила четыре из пяти исков, поданных USANA против постановления Минкоу о том, что иски USANA нарушают закон Калифорнии против SLAPP, поскольку он предъявил иск Минкоу за справедливую критику. [35] и что USANA не продемонстрировала разумную вероятность выигрыша по этим искам. [36] Судья также привел два примера, когда USANA не смогла опровергнуть утверждения Минкоу о том, что их продукты были не по цене и не лучшего качества, чем у других более дешевых брендов. [36] Оставшееся обвинение в манипулировании акциями было урегулировано в июле 2008 года, когда USANA и Minkow достигли нераскрытого соглашения, которое включало удаление всех связанных с USANA материалов с веб-сайта Fraud Discovery Institute, соответствующего китайского веб-сайта и с YouTube . Минкоу также согласился никогда больше не торговать акциями USANA. [37] Помимо урегулирования, компания заплатила 142 510 долларов США в качестве гонорара адвокату Минкоу и его институту по приказу федерального магистрата Сэмюэля Альбы . Судебные документы показывают, что USANA никогда не преследовала других лиц, подозреваемых в причастности к предполагаемым манипуляциям с акциями, и не просила судебного запрета - единственного способа их освобождения в этом деле. [36]
Минков почти всегда занимал позицию в ценных бумагах, по которым он отчитывался. [38] Однако с тех пор он заявил, что, хотя его адвокаты и говорили ему, что эта практика была законной, она, вероятно, была неэтичной. [27] Несколько компаний подали в суд на Минкоу за ложные обвинения против них, большинство из которых были урегулированы во внесудебном порядке. [25]
Леннар
В 2009 году Минков опубликовал доклад , обвиняющий главную HomeBuilder Lennar о массовых фальсификациях. Минкоу утверждал, что нарушения в учете забалансовой задолженности Леннара свидетельствовали о масштабной схеме Понци. Минкоу обвинил Леннар в том, что он не раскрыл достаточно информации об этом своим акционерам, а также заявил, что один из руководителей Леннара взял мошеннический личный заем. [39] В сопроводительном видео на YouTube Минкоу назвал Леннара «продолжающимся финансовым преступлением» и «корпоративным хулиганом». Акции Леннара резко упали после сообщений Минкоу. С 9 января (когда Минкоу впервые выступил с обвинениями) по 22 января акции Леннара упали с 11,57 доллара за акцию до 6,55 доллара. [27] Минкоу опубликовал отчет после того, как с ним связался Николас Марш, разработчик из Сан-Диего, который подал два иска против Леннара по обвинению в мошенничестве. Действительно, язык отчета о прямых иностранных инвестициях перекликается с языком отчетности Марша. Один из костюмов Марша был немедленно выброшен; Другой закончился тем, что Марш был вынужден выплатить Леннару 12 миллионов долларов встречных исков. [17]
Леннар ответил, добавив Минкоу в качестве ответчика по иску о клевете и вымогательстве против Марша. Минкоу изначально это не волновало, так как он и раньше в подобных случаях побеждал на основании свободы слова. [27] Согласно протоколам суда, Минкоу закрыл акции Lennar, купив опционы на сумму 20 000 долларов в ставке на то, что акции упадут. [39] Что еще более серьезно, он также купил акции Lennar после своего отчета о прямых иностранных инвестициях, полагая, что акции вырастут после резкого падения. [40] Минкоу изначально отрицал это, но был вынужден отречься, столкнувшись с торговыми записями. Минкоу также сфальсифицировал документы о неправомерном поведении Леннара и солгал о том, что ему пришлось отправиться в отделение неотложной помощи в ночь перед тем, как он впервые должен был давать показания. Он также выступил с отчетом даже после того, как частный следователь, которого он нанял для этого дела, не смог подтвердить утверждения Марша. Кроме того, выяснилось, что Минкоу управлял ПИИ из офисов своей церкви и даже использовал церковные деньги для его финансирования - что могло поставить под угрозу освобожденный от налогов статус его церкви. [17]
27 декабря 2010 года судья окружного суда Флориды Гилл Фриман вынес решение по умолчанию в отношении Минкоу в ответ на ходатайство Леннара. Фриман обнаружил, что Минкоу неоднократно лгал под присягой, уничтожал или утаивал доказательства, скрывал свидетелей и намеренно пытался «скрыть свое неправомерное поведение». По словам Фримена, Минкоу даже солгал своим адвокатам о своем поведении. Фриман определил, что Минкоу совершил «мошенничество в суде», которое было настолько вопиющим, что дальнейшее развитие дела было бы медвежьей услугой по отношению к правосудию. По ее мнению, от лжи Минкоу не подходило «никакое средство, кроме невыполнения обязательств». Она приказала Минкоу возместить Леннару судебные издержки, которые он понес во время выяснения его лжи. По мнению экспертов по правовым вопросам, прекращающие санкции, такие как судебные решения по умолчанию, крайне редки, поскольку они предназначены для особо вопиющих проступков и в результате лишают стороны права защищать себя. Раньше Фриман была настолько возмущена поведением Минкоу, что на открытом судебном заседании она назвала его лжецом, что является редкостью для судьи. Леннар подсчитал, что его поверенные и следователи потратили сотни миллионов долларов на разоблачение лжи Минкоу. [41] [42]
Признание себя виновным в инсайдерской торговле
16 марта 2011 года Минкоу объявил через своего поверенного, что он признает себя виновным по одному пункту обвинения в инсайдерской торговле . По словам его адвоката, Минкоу купил свои опционы на Леннар, используя «непубличную информацию». Заявление о признании вины, которое является отдельным от гражданского иска, поступило через месяц после того, как Минков узнал, что в отношении него возбуждено уголовное дело. Минкоу утверждал, что в то время не знал, что нарушает закон. Комиссия по ценным бумагам и биржам уже исследовала торговую практику Минкоу. В тот же день Минкоу подал в отставку с поста старшего пастора Общинной библейской церкви, заявив в письме к своей пастве, что, поскольку он больше не «безупречен», он чувствует, что «больше не подходит для того, чтобы быть пастором». Шесть недель назад из церкви во время кражи со взломом было украдено 50 000 долларов наличными и чеками . Хотя это и не раскрыто, это было отмечено как подозрительное из-за признанной истории Минкоу организации краж со взломом для сбора страховых денег. [39] [43] [44] [45]
Природа «закрытой информации» стала ясна неделю спустя, когда федеральная прокуратура Майами подала уголовную информацию, обвинив Минкоу в одном эпизоде сговора с целью совершения мошенничества с ценными бумагами. Прокуратура обвинила Минкоу и Марш (указанные в жалобе как сообщники, не предъявившие обвинений ) сговорились вымогать деньги у Леннара, сократив акции компании. Жалоба также показала, что Минкоу направил свои утверждения в ФБР , SEC и IRS , и что три агентства сочли его утверждения достаточно достоверными, чтобы начать официальное уголовное расследование действий Леннара. Затем Минкоу использовал конфиденциальную информацию об этом расследовании, чтобы закрыть акции Леннара, хотя он знал, что ему это запрещено. [46] [47] [48] Минкоу решил признать себя виновным по обвинению в сговоре, а не столкнуться с обвинениями в мошенничестве с ценными бумагами и манипулировании рынком , которые могли бы отправить его в тюрьму на всю жизнь. [49]
30 марта 2011 года Минкоу признал себя виновным перед судьей Патрисией А. Зейтц . Адвокат Минкоу, Элвин Энтин, признал, что его клиент действовал безрассудно, но Марш «обманул и использовал его в своих интересах». Ему грозило до пяти лет тюремного заключения, до 350 000 долларов в виде штрафов и пени и 500 миллионов долларов в виде реституции. Однако он согласился сотрудничать с правительством в расследовании Марша. [50] [51] [52]
Los Angeles Times получила копию соглашения о признании вины, в котором Минки допускаемых к выпуску своего доклада ПИИ на Lennar по велению Marsch в. Согласно соглашению, Марш предложил Минкоу отозвать свой отчет, если Леннар заплатит ему наличными и акциями. В нем также говорится, что отчет Минкоу спровоцировал медвежий рейд, который временно снизил рыночную капитализацию Lennar на 583 миллиона долларов. Если дело дошло до суда, Минкоу грозило как минимум 30 лет тюрьмы. [53]
В ходе оценки перед вынесением приговора, проведенной 10 мая 2011 года, Майкл Брэннон поставил Минкоу диагноз антисоциального расстройства личности , нарциссического расстройства личности , синдрома дефицита внимания с гиперактивностью , тревожного расстройства , опиоидной зависимости , злоупотребления анаболическими стероидами и мигреней . [54] [55]
16 июня Фриман приказал Минкоу выплатить Леннару 584 миллиона долларов в качестве возмещения ущерба - примерно столько, сколько компания потеряла в результате медвежьего налета, организованного Минкоу и Маршем. В постановлении Фримена говорилось, что Минкоу и Марш вступили в сговор с целью уничтожить акции Леннара в ноябре 2008 года. [52] С интересом, счет может легко приблизиться к миллиарду долларов - гораздо больше, чем он украл в мошенничестве ZZZZ Best. [56]
6 июля выяснилось, что чиновники из Общинной библейской церкви обвинили Минкоу в том, что он руководит Институтом обнаружения мошенничества на церковные средства, подает заявки на получение кредитных карт на имя членов церкви и ведет свою паству к плохим инвестициям. Официальные лица церкви представили обвинения в конфиденциальном отчете перед вынесением приговора. Когда адвокат Минкоу, Элвин Энтин, получил известие о письме, он попросил и получил две недели, чтобы рассмотреть обвинения и ответить на них. Это отодвинуло приговор Минкоу до 21 июля. [57] [58] Это был второй раз, когда вынесение приговора Минкоу было отложено; Изначально он был намечен на 16 июня, но был перенесен на 6 июля.
21 июля Зейтц приговорил Минкоу к пяти годам тюремного заключения. Вынося приговор, Зейтц сказал, что у Минкоу «не было морального компаса, говорящего« Стоп »». Зейтц также приказал ему выплатить Леннару 583,5 миллиона долларов в качестве реституции - сумму, которая была назначена месяцем ранее по гражданскому делу. [26] [57] [59]
Зейтц рекомендовал Минкоу отбыть наказание в федеральном тюремном лагере Монтгомери в Монтгомери, штат Алабама . Однако 20 сентября ему было приказано отбыть наказание в Федеральном медицинском центре в Лексингтоне в Лексингтоне, штат Кентукки . [60]
При вынесении приговора и в интервью СМИ Минкоу утверждал, что совершил мошенничество с ценными бумагами, потому что пристрастился к лекарству от мигрени Оксиконтин . [54] [61] [62]
Признание себя виновным в мошенничестве
14 июня 2011 г .; Канал KGTV в Сан-Диего взял интервью у нескольких членов бывшей церкви Минкоу, которые заявили, что Минкоу их обманул. Одна женщина сказала, что Минкоу попросил у нее 300 000 долларов якобы для финансирования фильма о его искуплении. [63]
22 января 2014 года Минкоу признал себя виновным по одному пункту обвинения в сговоре с целью совершения банковского мошенничества, мошенничества с использованием электронных средств связи, мошенничества с использованием почты и обмана федерального правительства. Он признался в присвоении более 3 миллионов долларов пожертвований Общинной библейской церкви с 2001 по 2011 годы. Он открыл несанкционированные банковские счета якобы от имени церкви, подделал подписи на церковных чеках, перенаправил деньги с законных церковных счетов для личного использования и взимал несанкционированные личные ссуды. расходы по церковным кредитным картам. Он также скрыл от IRS 890 000 долларов дохода и 250 000 долларов налогов. [64] [65] Среди его жертв были вдовец, который пожертвовал 75 000 долларов на финансирование предполагаемой больницы в Судане в честь своей жены после ее смерти от рака, и женщина, которая дала Минкоу 300 000 долларов, которые в противном случае пошли бы на воспитание ее внучки-подростка. . [66]
28 апреля 2014 года судья Майкл Анелло приговорил Минкоу к пяти годам тюремного заключения, что является максимальным сроком наказания в соответствии с его сделкой о признании вины. Он будет отбывать наказание после того, как Минков отыграет свой срок за мошенничество с ценными бумагами. В то время как адвокаты Минкоу просили приговорить его к 41 месяцу заключения, Анелло чувствовал, что ему нужно наложить максимум за то, что он назвал «презренным, непростительным преступлением». [67] 2 июня Минкоу достиг соглашения с федеральной прокуратурой, согласно которому он должен выплатить 3,4 миллиона долларов реституции. [68] Потенциально это будет губительная сумма для Минкоу, помимо возмещения ущерба, который он все еще должен Леннару, Union Bank и жертвам ZZZZ Best. Ранее он сказал, что возмещение в размере 26 миллионов долларов только за мошенничество ZZZZ Best было достаточно большим, чтобы он до конца своей жизни выписывал чеки на возмещение ущерба жертвам ZZZZ Best. [17] В результате вынесения последнего приговора Минкоу был освобожден 6 июня 2019 года.
Киноадаптация
До его осуждения в 2011 году началось производство фильма, подробно описывающего жизнь Барри Минкоу и его искупление. Фильм с участием Марка Хэмилла , Джастина Балдони , Талии Шайр и Винга Рэймса был частично профинансирован за счет пожертвований, которые Минкоу запросил у своей конгрегации. Минкоу настоял на том, чтобы сыграть в фильме свою версию среднего возраста. После его ареста выпуск фильма был отменен, и началась работа над новым финалом. [69] [70] [71] Фильм, переименованный в « Человек - мошенник» с оригинального названия Минкоу, был в конечном итоге выпущен в марте 2018 года. [72]
Личная жизнь
В 2002 году Минкоу женился на своей жене Лизе. У них двое детей.
Рекомендации
- ^ а б «Рождение Барри Минкоу» . Индекс рождаемости в Калифорнии.
- ^ а б в г д Миллер, Алан К. (19 января 1988 г.). «Барри Минкоу - его мечта, рожденная в гараже, испортилась» . Лос-Анджелес Таймс . Лос-Анджелес, Калифорния.
- ^ Б с д е е г ч я J к л м н Минкоу, Барри (1995). Чистая уборка: внутренняя история лучшего мошенничества ZZZZ: одного из величайших мошенничеств на Уолл-стрит . Нью-Йорк : Томас Нельсон . ISBN 0-7852-7916-4.
- ^ «Известные аферы: ZZZZ Best» . Пестрый дурак . 2 ноября 2009 г.
- ^ а б в Мерфи, Ким; Миллер, Алан К. (16 января 1988 г.). «Минкоу, 10 человек сталкиваются с 54 счетами» . Лос-Анджелес Таймс . Лос-Анджелес, Калифорния.
- ^ Барнхарт, Билл (8 октября 1989 г.). "Подвиги ZZZZ Лучший мошенник-исполнитель, более странный, чем фантастика" . Чикаго Трибьюн .
- ^ а б Акст, Даниил (9 июля 1987 г.). "Падшая звезда: Как вундеркинд, начальник ZZZZ лучше всего и потерял, все это" . The Wall Street Journal . Нью-Йорк: Dow Jones & Company .
- ^ а б в г Нафф, Кевин (1 октября 1994 г.). "Z афера z века" . Бизнес-кредит .
- ^ a b c d ZZZZ Лучший пример из практики
- ^ Ставро, Барри; Миллер, Алан С. ZZZZ Лучшее: Падение карточного домика . Los Angeles Times , 6 сентября 1987 г.
- ^ a b Ставро, Барри. Гейтс связывает Минкоу с операцией по борьбе с наркотиками . Los Angeles Times , 9 июля 1987 г.
- ^ a b Акст, Даниэль. За «Whiz Kid» скрывается след фальшивых счетов по кредитным картам . Los Angeles Times , 22 мая 1987 г.
- ^ Фромсон, Бретт Дюваль. Шортселлеры на бычьем рынке . Fortune , 31 августа 1987 г.
- ^ a b Стивенсон, Ричард У. Стар, предприниматель, потерявший милость . Нью-Йорк Таймс , 1987-07-09.
- ^ Элмер-Девитт, Филип; Браун, Скотт. ZZZZ Лучшим может быть ZZZZ . Время , 20.07.1987.
- ^ а б Мерфи, Ким; Собл, Рональд Л. Минкоу осужден по всем пунктам обвинения: жюри решило, что ZZZZ - лучший основатель, продуманный до мелочей . Los Angeles Times , 15 декабря 1988 г.
- ^ a b c d e f g Барретт, Бет. Барри Минкоу 2.0 . LA Weekly , 14 октября 2010 г.
- ^ а б в г Мерфи, Ким. «Like the 3 Stooges»: ZZZZ Best: How the Big Bubble Burst . Los Angeles Times , 30 марта 1989 г.
- ^ Ставро, Барри. Адвокат цитирует «Причины для здоровья»: Сообщается, что Барри Минкоу уходит в отставку с поста главы ZZZZ Best . Los Angeles Times , 1987-07-03.
- ↑ Стивенсон, Ричард В. ZZZZ Лучше всего подать в главу 11 . Нью-Йорк Таймс , 1987-07-07.
- ^ Мерфи, Ким. На Minkow подано 3 новых случая мошенничества . Los Angeles Times , 17 июня 1987 г.
- ^ Собл, Рональд Л. Моб хочет осуждения Минкоу, сообщили присяжные . Los Angeles Times , 8 декабря 1988 г.
- ^ Баретт, Пол (19 декабря 2013 г.). «American Hustle: генеральный директор, бывший партнер, пастор и вымогательство за 1 миллиард долларов» . Bloomberg Businessweek : 62–68.
- ^ Барри Минков Приказано Погашать $ 7 млн-кредит . Ассошиэйтед Пресс через Los Angeles Times , 30 июня 1990 г.
- ^ a b Calbreath, Дин. Барри Минкоу: От мошенника до проповедника и обвиняемого . Сан-Диего Юнион-Трибьюн , 2011-07-03.
- ^ a b Олоруннипа, Толусе. Фондовый интриган отправился обратно в тюрьму . Майами Геральд , 22 июля 2011 г. [ мертвая ссылка ]
- ^ a b c d Calbreath, декан. Блицкриг Барри Минкоу на полмиллиарда долларов . Сан-Диего Юнион-Трибьюн, 6 июля 2011 г.
- ^ а б Гринберг, Херб (2 мая 2012 г.). «Почему Гербалайф заплатила преступнику Барри Минкоу 300 000 долларов ?: Гринберг» . Market Insider . CNBC . Проверено 5 декабря 2014 .
- ^ «Институт обнаружения мошенничества опровергает обвинения Гербалайф» . BusinessWire (пресс-релиз) . Гербалайф. 2008-08-22 . Проверено 15 августа 2015 .
- ^ Баудер, Дон (14 мая 2008 г.). «Сделайте $ в пирамиде: сделайте ставку против нее» . Читатель Сан-Диего . Проверено 5 декабря 2014 .
- ^ а б в Дон Баудер (13 сентября 2007 г.). "Пирамида, Фальшивый биос" . " San Diego Reader . Проверено 11 августа 2011 года .
- ^ Дэйв Андертон (17 марта 2007 г.). «Поскольку акции падают, Усана подает в суд на Минкоу из-за отчета» . Deseret Morning News . Проверено 11 августа 2011 года .
- ^ Хелен Мальмгрен (11 августа 2007 г.). «Forbes - последний критик Усаны» . The National Business Review . Архивировано из оригинала на 2011-07-24 . Проверено 11 августа 2011 года .
- ^ Пол Фой (12 июня 2007 г.). «Другой чиновник Usana вынужден пересмотреть резюме» . Daily Herald . Проверено 11 августа 2011 года .
- ^ «USANA приказало заплатить за нарушение SLAPP» . Солт-Лейк-Трибьюн . Ассошиэйтед Пресс. 7 мая 2008 . Проверено 11 августа 2011 года .
- ^ а б в Том Харви (6 марта 2008 г.). «USANA отвергает претензии» . Солт-Лейк-Трибьюн . Проверено 11 августа 2011 года .
- ^ Пол Фой (29 июля 2008 г.). «Производитель пищевых добавок USANA улаживает дело с критиком» . Ассошиэйтед Пресс . Проверено 11 августа 2011 года .
- ^ Мошенничество Discovery институт архивации 2010-07-30 в Wayback Machine
- ^ a b c Уилан, Робби. Минкоу признать себя виновным в деле Леннара о торговле инсайдерской информацией . The Wall Street Journal , 17 марта 2011 г.
- ^ Барретт, Бет. Схема Барри Минкоу: документы показывают, что он разгромил компанию Lennar Corp., спустил ее акции на 500 миллионов долларов, а затем выкупил . LA Weekly, 4 ноября 2010 г.
- ^ Барретт, Бет. Барри Минкоу уничтожил доказательства и солгал суду, вымогая у компании Lennar Corp., правила судьи . LA Weekly , 29 декабря 2010 г.
- ^ Барретт, Бет. Новый скандал Барри Минкоу . LA Weekly, 6 января 2011 г.
- ^ Реккард, Э. Скотт; Ли, Шан. Барри Минкоу признать себя виновным в инсайдерской торговле . Los Angeles Times , 17 марта 2011 г.
- ^ Olorunnipa, Toluse. Обвинитель Леннара соглашается признать себя виновным в инсайдерской торговле . Майами Геральд , 17 марта 2011 г. [ мертвая ссылка ]
- ^ Бет Барретт (2 февраля 2011 г.). «Библейская церковь пастора Барри Минкоу пострадала от кражи со взломом на сумму 50 000 долларов; бывший аферист Минкоу имеет историю фальшивых краж со взломом» . LA Weekly .
- ^ Уголовное дело против Минкоу
- ^ Olorunnipa, Toluse. Барри Минкоу признать себя виновным в мошенничестве с ценными бумагами против Леннара . Майами Геральд , 24 марта 2011 г. [ мертвая ссылка ]
- ^ Рекард, Э. Скотт. Барри Минкоу обвиняют в новой схеме . Los Angeles Times , 24 марта 2011 г.
- ^ Барретт, Бет. Барри Минкоу и Николас Марш III сговорились и манипулировали ФБР, чтобы погубить Леннара Стока; Федералы раскрывают подробности . LA Weekly , 24 марта 2011 г.
- ^ Милфорд, Фил; Несмит, Сюзанна. Барри Минкоу признает себя виновным в деле о заговоре Леннара и обещает сотрудничать . Bloomberg News , 30 марта 2011 г.
- ^ Calbreath, Дин. Барри Минкоу признает себя виновным в заговоре . Сан-Диего Юнион-Трибьюн , 31 марта 2011 г.
- ^ а б Льюис, Ал. Леннар выиграл суд над знаменитым преступником Барри Минкоу . Dow Jones Newswires , 17 июня 2011 г.
- ^ Рекард, Э. Скотт. Барри Минкоу, чтобы помочь следователям США в рамках сделки о признании вины . Los Angeles Times , 29 марта 2011 г.
- ^ а б «Архивная копия» . Архивировано из оригинала на 2013-10-29 . Проверено 26 октября 2013 .CS1 maint: заархивированная копия как заголовок ( ссылка )
- ^ Пол Бринкманн (20 июня 2011 г.). «Миков просит снисхождения по делу Леннара» . Деловой журнал Южной Флориды .
- ^ Льюис, Ал. Барри Минкоу мог бы стать обратным миллиардером . MarketWatch , 17 июня 2011 г.
- ^ a b Calbreath, Дин. Минкоу приговорили к пяти годам заключения . Сан-Диего Юнион-Трибьюн , 22 июля 2011 г.
- ^ Рекард, Э. Скотт. Барри Минкоу обвиняется в нецелевом использовании церковных денег . Los Angeles Times, 7 июля 2011 г.
- ^ Рекард, Э. Скотт. Барри Минкоу приговорен к пяти годам тюремного заключения . Los Angeles Times , 22 июля 2011 г.
- ^ Рекард, Э. Скотт. Барри Минкоу начнет отбывать второй срок тюремного заключения за мошенничество . Los Angeles Times , 21 сентября 2011 г.
- ^ «Архивная копия» . Архивировано из оригинала на 2013-10-29 . Проверено 26 октября 2013 .CS1 maint: заархивированная копия как заголовок ( ссылка )
- ^ Реккард, Э. Скотт (22.07.2011). «Барри Минкоу приговорен к пяти годам лишения свободы» . Лос-Анджелес Таймс .
- ^ Прихожане утверждают, что бывший пастор предал их доверие . КГТВ , 14.06.2011 .
- ^ Бывшего пастор Барри Минков признает растрату, обман местной церкви из более чем $ 3 млн Archived 6 сентября 2014 года, на Вайбак машина KGTV , 2014-01-22
- ^ Экс-пастор Барри Минков осужден за обман местной церкви из $ 3M Архивированных 6 сентября 2014, в Wayback Machine . КГТВ , 28 апреля 2014 г.
- ^ Пресс - релиз объявляет приговаривая Минков в
- ^ Крюгер, Пол. Барри Минкоу осужден за кражу в церкви на 3 миллиона долларов . КНСД , 28 апреля 2014 г.
- ^ Крюгер, Пол. Барри Минкоу заплатит 3 миллиона долларов церкви Сан-Диего после кражи . КНСД , 02.06.2014.
- ^ «Минкоу (2017)» . Архивировано из оригинала на 2017-01-13 . Проверено 25 декабря 2015 .
- ^ Баудер, Дон (25.02.2015). «Пропавший из фильма Минкоу» . Читатель Сан-Диего . Проверено 2 декабря 2016 .
- ^ Хорн, Джон (2011-03-19). «Фильму, основанному на жизни Барри Минкоу, нужен новый финал» . Лос-Анджелес Таймс . Проверено 2 декабря 2016 .
- ^ Баудер, Дон (22 марта 2018 г.). «Наконец-то вышел фильм Барри Минкоу» . Читатель Сан-Диего . Проверено 15 мая 2018 .
дальнейшее чтение
- Минкоу, Барри, « Чистая уборка »: история изнутри о лучшем мошенничестве Zzzz ... Одно из крупнейших мошенничеств на Уолл-стрит , ISBN 0-7852-7916-4
- Биография Минкоу на веб-сайте Института обнаружения мошенничества (Архив: сайт закрыт)
- 60-минутный отрезок о Минкове 27 августа 2006 г.
Внешние ссылки
- Информация о заключенных от Бюро тюрем США
- Веб-сайт Fraud Discovery Institute (в архиве)
- https://nypost.com/2013/09/25/ponzi-schemer-barry-minkow-facing-third-strike/
- Журнал Fortune: Барри Минкоу: всеамериканский аферист